Національний банк України дозволив банкам доручати юридичним і фізичним особам на договірних засадах здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів-фізичних осіб, відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу.
Про це повідомляє прес-служба НБУ.
Новий порядок здійснення посередниками (агентами) ідентифікації та верифікації клієнтів прийнято відповідно до Закону України «Про споживче кредитування».
Щоб уникнути дисонансу в роботі агентів, Нацбанк прописав єдиний, уніфікований порядок здійснення ними процедури ідентифікації й верифікації банківських клієнтів. Зокрема, йдеться про порядок зберігання агентами, передавання ними інформації чи документів щодо ідентифікації та верифікації клієнтів банку-фізосіб, у тому числі в разі дострокового припинення відносин з агентом.
Також оприлюднено порядок здійснення контролю за дотриманням агентами встановленої процедури проведення ідентифікації та верифікації клієнтів банку- фізосіб.
Узгоджена організація навчання агентів для забезпечення належного рівня їх підготовки з питань запобігання легалізації кримінальних доходів чи фінансування тероризму в частині здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів банку-фізосіб.
Згідно з новими вимогами НБУ, банк може вибрати посередників лише після того, як переконається у бездоганній діловій репутації таких осіб.
Відповідальність за неналежне здійснення агентами ідентифікації та верифікації банківських клієнтів-фізосіб покладається на банк.