«БГ БАНК» вивів 300 млн грн через махінації – ФГВФО
Виведення коштів відбулося протягом одного тижня і незадовго до визнання неплатоспроможності фінустанови
Менше ніж за місяць до визнання неплатоспроможним «БГ БАНКу», з фінустанови вивели майже 300 млн грн. Виведення грошей було реалізовано через схеми протягом тижня. Передувала цим «подіям» зміна акціонерів та керівництва банку, повідомляє Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
Фонд виявив кілька схем виведення коштів з «БГ БАНКу».
Зокрема, було проведено вкрай збиткові операції із цінними паперами, що обліковувалися на балансі банку. У першій декаді листопада 2014 року банком було укладено договір, згідно з яким 4699 ОВДП номінальною вартістю $4,7 млн продали за 8300 грн, тобто у 7000 разів дешевше.
Протягом того ж періоду між «БГ БАНКом» та фінансовою компанією було укладено договір, згідно з яким ціна продажу прав вимоги за кредитними договорами становила 23,53 млн грн при тому, що реальна ціна відступлення права вимоги до боржників банку була у десять разів більше – 235,29 млн грн.
Пізніше, після початку ліквідації, банк намагався через суд стягнути заборгованість у сумі 4,32 млн євро з позичальника, з’ясувалося, що нібито за кілька днів до запровадження тимчасової адміністрації між банком та позичальником було укладено договір переведення боргу. Умовами угоди, яка має ознаки фіктивності, передбачалося, що після заміни боржника припиняється порука та право застави. Фактично на балансі банку залишився незабезпечений кредит із заборгованістю в 4,32 млн євро (74,6 млн грн).