Національний банк уніс зміни до порядку здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг та встановив додаткові вимоги до заявників, які мають намір отримати авторизацію діяльності на платіжному ринку України.
Про це йдеться у Постанові Правління НБУ від 1 березня 2023 року № 14, повідомляє пресслужба регулятора.
Встановлено додаткові вимоги в частині:
- ділової репутації та професійної придатності відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу;
- технічних та інших умов, необхідних для надання фінансових платіжних послуг (наявність комп’ютерної техніки, належних облікових та реєструючих систем, приміщення за місцезнаходженням заявника);
- відсутності порушень у сфері фінмоніторингу та сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом одного року, що передує даті подання до Національного банку пакета документів для авторизації.
У зв’язку з цим заявники повинні:
- надати НБУ запевнення (у довільній формі) щодо відповідності встановленим регулятором вимогам (для заявників, які вже подали документи на переліцензування – протягом п’яти робочих днів із дня набрання чинності цими вимогами);
- подати до НБУ власну політику винагороди;
- провести опитування користувачів щодо наявності в них відносин із країною-агресором та надати НБУ цю інформацію.
«Посилення вимог до надавачів фінансових платіжних послуг спрямоване на унеможливлення отримання ліцензій недоброчесними учасниками ринку та недопущення потрапляння на ринок фіктивних учасників чи компаній-оболонок», – пояснюють у Нацбанку. Це у свою чергу мінімізує ризики пов'язані з наданням фінпослуг, що сприятиме посиленню захисту користувачів платіжними послугами.
Варто зазначити, що строк для переліцензування заявників, які мають ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, продовжено з шести до дев’яти місяців. Нові правила набирають чинності 3 березня.
Бекграунд. Як раніше повідомляв Mind, Нацбанк додав новий код БПЛА до переліку кодів товарів оборонного призначення, які мають змогу купувати волонтери – фізичні особи за кордоном.