Національний банк України оновив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, врахувавши зміни до закону «Про банки і банківську діяльність», які народні депутати ухвалили і листопаді 2023 року.
Про це йдеться на сайті НБУ.
«Звертаємо увагу, що порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін. Банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта», – уточнили в Нацбанку.
Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно:
Відповідно до норм попередньої редакції закону «Про банки і банківську діяльність» правоохоронці могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Наразі цей перелік доповнено можливістю отримати інформацію про номер платіжної картки клієнта банку.
Згідно з документом, відповідна інформація може надаватися виключно на запит органів прокуратури України, Служби безпеки України, Державного бюро розслідувань, Національної поліції України, Національного антикорупційного бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національного агентства з питань запобігання корупції, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів.
«Інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо. Адже платіжні операції можуть здійснюватися фактично й без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки», – пояснили в НБУ.
Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що звітність фінкомпаній і ломбардів стане щомісячною замість щоквартальної.