Боротьба з «дропами»: Рада посилила нагляд за платіжними операціями

Верховна Рада прийняла у другому читанні законопроєкт №11043 щодо удосконалення функцій НБУ з держрегулювання ринків фінансових послуг. «За» – 270 депутатів.

Про це повідомив нардеп Ярослав Железняк.

«Закон допоможе поборотися з різними фінансовими шахрайствами, у тому числі з дропами», – зазначив він.

Железняк також наголосив, що правки, якими пропонували надати частковий доступ до рахунків Нацполіції в залі «були збиті». Відповідно такі зміни не були прийняті.

Закон, зокрема, передбачає таке:

• дати можливість фінансовим компаніям, ломбардам і кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;
• встановити вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг. Конкретні параметри достатності капіталу та порядок його розрахунку визначатиме НБУ. На сьогодні для учасників платіжного ринку є лише одна умова: підтримувати власний капітал на рівні не меншому, ніж розмір статутного капіталу;
• збільшення розміру штрафів для надавачів платіжних послуг (у тому числі банків), які будуть зіставні з їхніми доходами. Розмір такого штрафу досягатиме 5% від суми операцій, проведених із порушеннями. Зараз максимальний штраф становить 170 тис. грн;
• закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їх місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі. При цьому об'єкт перевірки зобов'язаний надати дистанційний доступ до документів та іншої інформації, яка може бути потрібна НБУ.

Нагадаємо: з 1 жовтня 2024 року починає працювати тимчасово на пів року ліміт від НБУ у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб із картки на картку (також відомі, як P2P, C2С).

Згідно з аналізом НБУ, через картки «дропів» (людей, які віддають у користування третім особам свої рахунки) може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Бекграунд. Раніше Mind поснював, як депутати планують посилити нагляд за платіжними операціями та чому це створить ще більше перешкод для P2P-переказів.