Національний банк викрив онлайн-сервіс «BitCapital» у спробі обходу фінансового законодавства: компанія створила незаконну схему надання коштів у кредит, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами.
Про це повідомила пресслужба регулятора.
Від діяльності компанії постраждали більше 700 людей. Серед них соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством та агресивно стягувала заборгованість.
«Поглиблений аналіз показав, що онлайн-сервіс «BitCapital» вибудував складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми», – повідомляє регулятор.
Нацбанк виявив системні порушення законодавства:
Все це відбувалося на фоні повної непрозорості щодо умов надання послуги та свідомого ухилення від дотримання нормативних вимог.
«BitCapital» належить компанії-нерезиденту GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. Зазначається, що сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора.
Нацбанк звернувся до Національної поліції та Бюро економічної безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу «BitCapital».
Виправлено о 21:06:
У НБУ уточнили, що «BitCapital» належить компанії SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP, проте суть надаваної послуги не змінилася. Згідно до реєстраційних документів на сайті сервісу, фірма зареєстрована у 2015 році у Лондоні.