НБУ планує посилити комплаєнс для компаній, що працюють із готівкою

Національний банк України пропонує оновити порядок видачі юридичним особам ліцензій на здійснення операцій із готівкою та встановити оновлені вимоги до провадження відповідної діяльності.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Відповідний проєкт постанови Правління НБУ винесено на громадське обговорення.

Як зазначає регулятор, мета змін – удосконалити процедуру ліцензування та уніфікувати вимоги до оцінки ділової репутації керівників і власників істотної участі юридичних осіб. Нові підходи мають узгоджуватися з положеннями про авторизацію надавачів фінансових послуг, які вже діють на ринку.

Серед ключових пропозицій:

• розширення переліку ознак небездоганної ділової репутації фізичних осіб, зокрема тих, що мають зв’язок із колекторськими компаніями чи фігурують у випадках безліцензійної діяльності;
• визначення безстрокового застосування ознак небездоганної репутації для керівників, власників істотної участі та самих юридичних осіб;
• установлення вимог до керівників відокремлених підрозділів, у складі яких діють підрозділи інкасації або оброблення готівки;
• уточнення правил подання анкетних даних про ділову репутацію юридичних і фізичних осіб;
• врегулювання статусу осіб, що виконують обов’язки керівників чи головних бухгалтерів фінансових установ.

Зазначається, що проєкт постанови №926 (у новій редакції) узгоджено з положеннями про надавачів фінансових послуг, що сприятиме єдиному регуляторному підходу до всіх учасників фінансового ринку.
Обговорення триватиме до 24 листопада 2025 року. З матеріалами можна ознайомитися на сайті НБУ: проєкт постанови, порівняльна таблиця та аналіз впливу документа.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ запровадив нові вимоги для депозитарних установ. Нові процедури спрямовані на управління ризиками та узгодження діяльності з міжнародними практиками фінринку.