Попри санкції США проти Ірану, через кореспондентські рахунки в американських банках щороку проходять мільярди доларів, пов’язаних із Тегераном.
Про це пише The Wall Street Journal.
За словами західних посадовців і дослідників, Іран отримує доступ до американської фінансової системи через іноземні банки, які мають кореспондентські відносини з фінансовими установами у США. Минулого року Міністерство фінансів США повідомило, що виявило близько 9 млрд доларів іранських коштів, які пройшли через американські банки у 2024 році. Для приховування зв’язків із Тегераном Іран використовує мережу підставних компаній, обмінних пунктів та інших посередників. Такі структури працюють, зокрема, через Китай, ОАЕ та Гонконг.
Зазвичай вони не відкривають рахунки безпосередньо в американських банках. Натомість використовують іноземні фінансові установи, які мають доступ до кореспондентських рахунків у США. Через них проводять операції від імені іранських компаній без прямого розкриття їхніх зв’язків із Тегераном.
Адміністрація президента США Дональда Трампа закликала американські банки посилити контроль за такими операціями. Вашингтон також попередив іноземні фінансові установи, які проводять доларові транзакції, пов’язані з Іраном, через американські кореспондентські рахунки, про можливі наслідки.
«За президентства Трампа Міністерство фінансів США чітко дало зрозуміти, що дотримання санкцій США та інших юридичних зобов’язань не є добровільним, а їхнє недотримання матиме наслідки. Фінансові установи попереджені», – заявив представник Мінфіну США Джин Ланг.
Американські банки, зі свого боку, заявляють, що співпрацюють із Міністерством фінансів і виконують вимоги санкційного законодавства, зокрема повідомляють про підозрілі транзакції.
Водночас експерти застерігають, що надмірне посилення контролю може мати побічні наслідки. Зокрема, жорсткіші обмеження для американських та іноземних банків можуть стимулювати ширше використання альтернативних фінансових систем і валют, зокрема китайського юаня.
За даними WSJ, Іран дедалі активніше використовує юань і криптовалюти для обходу американського фінансового контролю. Водночас долар залишається важливим для частини зовнішньої торгівлі країни, фінансування союзників на Близькому Сході та закупівлі підсанкційних технологій і компонентів. Кореспондентська банківська система, за оцінкою видання, залишається одним із ключових каналів, через які іранські кошти потрапляють до глобальної фінансової системи попри санкції США.
Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що компанії, чиї судна застрягли на захід від Ормузької протоки, отримували шахрайські повідомлення з обіцянкою безпечного проходу цим водним шляхом в обмін на криптовалюту.