Безпека платіжних систем є пріоритетним завданням для банківських установ у сучасних умовах цифровізації. З огляду на зростання кількості онлайн-транзакцій і нових загроз, а також із метою уніфікації українського законодавства із законодавством Європейського Союзу, Національний банк України (НБУ) встановив вимоги до безпеки платіжних систем у постанові №58.
Одним з ефективних рішень, яке допомагає фінансовим установам відповідати цим вимогам, є IBM Safer Payments. Це інноваційна платформа, яка забезпечує комплексний захист платіжних операцій від шахрайства.
Постанова №58 НБУ визначає низку вимог до фінансових установ для підвищення безпеки платіжних систем. Основні положення:
Виявлення та запобігання шахрайству. Фінансові установи повинні впроваджувати сучасні технології для ідентифікації та запобігання шахрайським операціям.
Моніторинг транзакцій. Постійний контроль й аналіз платіжних операцій для виявлення підозрілої активності.
Інформаційна безпека. Забезпечення захисту конфіденційної інформації клієнтів і запобігання витоку даних.
Аудит і звітність. Регулярні аудити та звітування про виконання вимог безпеки.
Завдяки використанню передових технологій штучного інтелекту та машинного навчання, IBM Safer Payments аналізує платіжні транзакції у режимі реального часу. Завдяки цьому рішення здатне виявляти підозрілу активність, здійснюючи аналіз поведінкових факторів і відхилення від норми. Це дозволяє швидко й точно ідентифікувати шахрайські операції та запобігати їм.
Однією з основних переваг IBM Safer Payments є можливість постійного моніторингу транзакцій. Система відстежує всі операції в режимі реального часу, аналізуючи їх на предмет відповідності нормам і виявляючи аномалії. Це забезпечує своєчасне виявлення потенційних загроз й оперативну реакцію на них.
IBM Safer Payments гарантує високий рівень захисту конфіденційних даних клієнтів. Система використовує передові методи шифрування та багатофакторну автентифікацію, що забезпечує надійний захист даних на всіх етапах обробки платіжних операцій. Це дозволяє фінансовим установам відповідати вимогам постанови №58 щодо захисту інформації.
Для виконання вимог постанови №58 НБУ необхідно проводити регулярні аудити та надавати звіти про виконання вимог безпеки. IBM Safer Payments надає інструменти для автоматизованого створення звітів і проведення аудиту. Це дозволяє фінансовим установам ефективно контролювати виконання вимог і вчасно виявляти й усувати недоліки.
Використання ШІ та машинного навчання дозволяє IBM Safer Payments забезпечити високу точність виявлення шахрайських операцій. Система здатна адаптуватися до нових типів шахрайства та постійно вдосконалюватися, дозволяючи завжди бути на крок попереду шахраїв.
Помилкові спрацювання є проблемою традиційних систем захисту від шахрайства, тому що це може призводити до блокування легітимних транзакцій. IBM Safer Payments зводить цей ризик до мінімуму завдяки точним алгоритмам аналізу, що забезпечує безперебійну роботу платіжних систем.
IBM Safer Payments також легко інтегрується з усіма платіжними системами фінансових установ. Це дозволяє швидко впровадити рішення без значних витрат і затримок, забезпечуючи при цьому високу ефективність захисту.
Виконання вимог постанови №58 НБУ є критично важливим завданням для фінансових установ, які прагнуть забезпечити безпеку платіжних операцій і захистити своїх клієнтів від шахрайства. IBM Safer Payments надає надзвичайно ефективне рішення для досягнення цієї мети. Використовуючи передові технології виявлення шахрайства, безперервний моніторинг транзакцій, високий рівень інформаційної безпеки та автоматизований аудит, IBM Safer Payments стає ключовим інструментом у боротьбі з шахрайськими діями. Впровадження цього рішення дозволяє фінансовим установам не лише виконувати регуляторні вимоги, а й гарантувати високий рівень довіри та безпеки для своїх клієнтів.
Дізнатися більше про IBM Safer Payments:
*стаття спонсорована IBM