Відмивання грошей на 53 млрд грн та 12 млрд грн на корупції. Які ще порушення шукав і знайшов Держфінмоніторинг
Кого відомство надалі триматиме на прицілі?
Державна служба фінансового моніторингу оприлюднила звіт про свою діяльність за 9 місяців 2024 року. Цей документ містить результати роботи, яка насамперед спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Як уточнює відомство у своєму повідомленні, в умовах воєнного стану воно вживає посилених заходів щодо протидії незаконним операціям.
Mind розібрався, наскільки ефективною є робота Держфінмоніторингу.
Які трансакції на контролі у фінмону?
Протягом 9 місяців 2024 року служба отримала 1,3 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу. Це на 27% більше, ніж за аналогічний період 2023 року. Зокрема, це:
- 255 000 повідомлень про підозрілі фінансові операції;
- 1,04 млн повідомлень про порогові операції (до них, наприклад, належать перекази між банківськими рахунками на суму понад 400 000 грн).
Крім того, Держфінмоніторинг за січень – вересень 2024 року підготував 780 матеріалів, які можуть бути пов'язані з легалізацією коштів і скоєнням кримінальних правопорушень на суму понад 53 млрд грн. Втім сума підозрілих операцій виявилася на 38% меншою, ніж та, що була зафіксована за 9 місяців 2023 року.
Підготовлені матеріали Держфінмоніторинг передав правоохоронним та антикорупційним структурам:
- Національній поліції – 223 матеріали;
- Службі безпеки України – 218 матеріалів;
- Національному антикорупційному бюро України – 120 матеріалів;
- Державному бюро розслідувань – 91 матеріал;
- Бюро економічної безпеки України – 72 матеріали;
- органам прокуратури – 55 матеріалів.
Сума зупинених Держфінмоніторингом за 9 місяців 2024 року фінансових операцій і заблокованих коштів становить 6,1 млрд грн (в еквіваленті).
Також Держфінмоніторинг направив правоохоронцям 109 матеріалів, пов'язаних із фінансуванням тероризму / сепаратизму та військовою агресією з боку рф. За 9 місяців 2023 року кількість таких матеріалів становила 207, що майже вдвічі більше, ніж за аналогічний період 2024 року.
Не обійшло відомство своєю увагою і корупціонерів. Протягом 9 місяців 2024 року Держфінмоніторинг передав до правоохоронних органів (Нацполіції, НАБУ, Офісу Генпрокурора тощо) 173 матеріали, пов'язані з підозрою у корупційних діях. Сума операцій, зазначених у цих матеріалах, становить 12,1 млрд грн.
Як фінмоніторинг виявляє підозрілі операції?
Окремо служба фінмоніторингу прозвітувала про кроки, які пов'язані з обміном фінансовою інформацією та впровадженням нових заходів щодо боротьби з легалізацією злочинних доходів.
Серед того, що дійсно заслуговує на увагу:
- відомство продовжує тестувати обмін інформацією із суб'єктами первинного фінансового моніторингу (банки, страхові компанії, біржі, аудитори, нотаріуси тощо) через Електронний кабінет системи фінмоніторингу;
- представники Держфінмоніторингу беруть участь у складі оперативної групи «Task Force», яка здійснює виявлення та арешт активів осіб, які організують і забезпечують агресію рф проти України;
- Держфінмоніторинг посилює співпрацю з Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) з питань, що стосуються зв'язків між рф та країнами, які входять до чорного списку FATF, оскільки такі зв’язки збільшують ризики поширення зброї масового знищення та зловмисної кіберактивності;
- українське відомство активно співпрацює з органами та структурами, відповідальними за фінансовий моніторинг в інших країнах. Станом на 30 вересня 2024 року Держфінмоніторинг уклав 84 меморандуми про взаєморозуміння з іноземними підрозділами фінансової розвідки;
- за 9 місяців 2024 року Держфінмоніторинг надіслав 489 запитів до 50 підрозділів фінансової розвідки за межами України й отримав 188 зустрічних запитів від 36 підрозділів фінансової розвідки інших держав.
Кого фінмоніторинг і далі триматиме на прицілі?
Умови воєнного стану жодним чином не вплинули на роботу Держфінмоніторингу. Служба продовжує відстежувати й контролювати фінансові операції та передавати дані про них правоохоронцям.
Особливий акцент відомство робить на трансакціях, які:
- мають ознаки легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
- перевищують встановлені законодавством чи нормативно-правовими актами Національного банку ліміти;
- мають російський слід та ознаки корупційних дій.
Держфінмоніторинг намагається організувати обмін даними із суб'єктами первинного фінансового моніторингу в електронному форматі, що спростить виявлення незаконних операцій у майбутньому.
Крім того, відомство налагоджує взаємодію та комунікацію з компетентними органами іноземних держав і міжнародними організаціями, щоб вдосконалити процес відстеження «брудних» грошей по ланцюгу, навіть якщо цей ланцюг украй заплутаний, а його сліди ведуть далеко за межі України.