Деловая разведка с CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Почему стоит проверять бизнес-партнеров

В основном проверку контрагента все воспринимают как панацею, хотя все еще встречаются представители малого бизнеса, которые игнорируют процедуру тщательной проверки. Это связано с тем, что нередко решение о сотрудничестве принимается по неформальным критериям: знакомствам, интуиции или джентльменским соглашениям. Подобный подход применяет значительное количество представителей бизнеса, в отличие от проверок, которые не только требуют дополнительных ресурсов, но и приводят к недоверию другой стороны, а потом и ко всем вытекающим последствиям. Предпринимательская деятельность так или иначе подразумевает потери и риски. «Вылечить» свой бизнес от них невозможно, а вот предвидеть и предотвратить можно. Как именно – выясним в этой статье.

Когда проверка контрагента может стать особенно необходимой?

Причин всего три:

• чтобы не ходить в налоговую как на работу, когда она будет выдвигать свои подозрения на счет прозрачности, честности сделки или контрагента;
• чтобы сразу отсеять свои подозрения по поводу будущего сотрудничества;
• чтобы в случае возможных судебных споров по поводу самой сделки иметь доказательства своей честности.

На самом деле самая главная причина в нашем случае – вторая. Другие можно решить самостоятельно, даже если вы провели поверхностную проверку. Ведь проверять можно долго, а в итоге остаться один на один с убытками и потерями. Строя бизнес, основное внимание нужно уделять именно ему. Остальное – предпринимательский риск, которого вы не избежите. Задача стоит только снизить процент вероятности наступления негативных последствий, не более. Этим мы и займемся.

Будьте археологом, планируя сотрудничество с новым контрагентом

Прежде всего необходимо проверить:

1. Устав компании. Особое внимание следует уделить порядку назначения генерального директора, кругу его полномочий. Самое главное – убедиться в том, что генеральный директор имеет право подписывать с вами договор или уполномочить третье лицо на подписание.
2. Решение о назначении генерального директора. Именно этот документ считается главным в уполномочивании собственниками компании другого лица для ведения дел от имени этой компании. Поэтому такому лицу доверенность не нужна, поскольку его подпись приравнивается к подписи компании.
3. Доверенность, если с вами будут подписывать договор по доверенности. Следует проверить срок действия, полномочия генерального директора и наличие ограничений представителя.
4. Финансовая отчетность. Стоит проверять данные по налоговому долгу, финансово-имущественному состоянию компании.
   У вас могут возникнуть подозрения, если фирма большая, контракт предусматривает достаточную сумму, а обороты по отчетности компании незначительны. Это может свидетельствовать о неуплате налогов или об имитации масштабности компании.
5. Сверка адреса компании, ФИО генерального директора с данным в ЕГР, которые указаны в договоре.
6. Проверка аффилированных связей руководящего состава компании с другими.
7. Проверка судебных решений, касающихся этой компании.
8. Проверка статуса банкротства.
9. Перечень государственных проверок, запланированных или проведенных в компании. Эта информация позволяет оценить возможные слабые стороны контрагента.

Всю эту информацию можно проверять самостоятельно, будучи археологом безопасности собственного бизнеса, или же воспользоваться специальными сервисами, которые интегрированы с открытыми источниками и государственными реестрами.

Одним из таковых является аналитический сервис CONTR AGENT от ЛИГА:ЗАКОН, в котором содержится база досье на более чем 6,5 млн украинских компаний и ФЛП.

Данные в систему поступают автоматически из государственных реестров и открытых источников. Удобный поиск позволяет быстро найти необходимые данные о контрагенте по: названию/коду ЕГРПОУ компании, ФИО директора, ФИО/ИНН ФЛП, КВЭД, региону, форме деятельности, сроку существования компании, статусу компании.

Благодаря machine learning система строит точные связи между учредителями, предприятиями, адресами, позволяет выявить скрытые связи компании. А благодаря информации о результатах государственных проверок есть возможность быстро узнать слабые стороны бизнес-партнера, и уже на этапе проверки решить вопрос о дальнейшем сотрудничестве.

Система предоставляет возможность бесплатно мониторить до 10 компаний и осуществлять 3 просмотра карточек. Заказать доступ можно здесь.

Проверка контрагентов – не стопроцентная панацея для безопасности вашего бизнеса, однако она однозначно уменьшит возможные риски и нежелательные потери.