Нацбанк пом’якшив окремі норми в частині заходів щодо джерел статків для клієнтів ‒ політично значущих осіб (РЕРs) і джерел коштів, пов’язаних з їх фінопераціями. Зокрема, підвищено ліміти на обсяги фінансових операцій за всіма рахунками PEPs, відкритими в банку, з 200 000 грн за квартал до 400 000 грн за місяць.
Про це йдеться на сайті НБУ.
Окрім того, банк повинен застосовувати ризик-орієнтований підхід при обслуговуванні клієнтів РЕРs. Як зазначив регулятор, це дозволяє визначити обґрунтований рівень ризику й уникнути неправомірних відмов або непропорційних заходів.
Зазначається серед іншого, що відтепер банк несе відповідальність за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до клієнтів РЕРs, включно з встановленням неправомірного рівня ризику та непропорційних заходів відповідно до їх категорії ризику.
Нагадаємо, що раніше, згідно з постановою від 19 травня 2020 року № 65, банк міг не вживати заходів з установлення джерел статків (багатства) та джерела коштів, пов’язаних із фінопераціями PEPs, у разі одночасного виконання таких умов: 1) рівень ризику ділових відносин із клієнтом / разової фінансової операції на значну суму є низький; 2) у банку немає підозри щодо ВК/ФТ; 3) рахунки, що відкриті в банку, використовуються PEPs переважно для отримання та використання заробітної плати, соціальних виплат; або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEPs, відкритими в банку, не перевищує 200 000 грн за квартал.
Бекграунд. Раніше Мind повідомляв, що НБУ зберіг облікову ставку на рівні 25% річних.