НБУ змінив вимоги до фінмоніторингу та віддаленої верифікації клієнтів

Національний банк унормував порядок взаємодії небанківських установ як суб'єктів первинного фінансового моніторингу зі спеціально уповноваженим органом (СУО), а також удосконалив окремі процедури фінансового моніторингу для банків і небанківських фінансових установ.

Про це повідомила пресслужба регулятора.

Зокрема, Національний банк уточнив:

• порядок взяття на облік і зняття з обліку небанківських установ у СУО;
• порядок інформаційного обміну між установами та СУО з питань фінансового моніторингу.

В НБУ зазначили, що раніше така інформація подавалася установами відповідно до нормативно-правових актів Кабінету Міністрів України та Міністерства фінансів.

Крім того, регулятор удосконалив окремі вимоги щодо ведення банками та небанківськими установами реєстрів повідомлень, а також процедури віддаленої верифікації фізичних осіб банками з використанням інформації з бюро кредитних історій.

Відповідні зміни затверджено постановою Правління Національного банку України від 7 жовтня 2026 року №116 «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу», яка набирає чинності 10 жовтня 2026 року.

Документом внесено зміни до:

• Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19 травня 2020 року №65;
• Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 28 липня 2020 року №107.

Банки та небанківські фінансові установи матимуть три місяці для узгодження своїх внутрішніх процедур і порядків у з новими вимогами.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ планує спростити процедуру ліцензування окремих валютних операцій. Фінансові компанії та ломбарди зможуть протягом шести місяців отримати відповідну ліцензію за спрощеною процедурою.