НБУ розширив перелік небанківських осіб, щодо яких може здійснюватися безвиїзний нагляд з 1 січня

Національний банк оновив порядок здійснення безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг відповідно до вимог нових законів «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про страхування» та «Про кредитні спілки», які вводяться в дію з 1 січня 2024 року.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Нове положення передбачає розширення переліку осіб, охоплених наглядовою діяльністю. До таких осіб, починаючи з 1 січня 2024 року, належатимуть:

• страховики, кредитні спілки, фінансові компанії, ломбарди та їх відокремлені підрозділи; 
• небанківські фінансові групи та їх учасники;
• надавачі супровідних послуг та їх відокремлені підрозділи (крім колекторських компаній, бюро кредитних історій та юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою);
• власники істотної участі, ключові учасники у структурі власності, афілійовані та споріднені особи надавачів фінансових послуг;
• іноземні учасники ринку фінансових послуг, які здійснюють діяльність з надання фінансових та/або супровідних послуг в Україні;
• особи, які у встановленому чинним законодавством порядку надають послуги з аутсорсингу надавачам фінансових послуг.

Відповідне положення також передбачає:

1. Інструменти як безвиїзного пруденційного нагляду, так і нагляду за ринковою поведінкою (крім питань нагляду за дотриманням прав споживачів фінансових послуг, які регулюються окремим нормативно-правовим актом); 
2. Застосування ризик-орієнтованого підходу до нагляду з урахуванням:  особливостей виду діяльності надавачів фінансових / супровідних послуг; характеру і обсягів послуг, що надаються; системної важливості надавача; наявних ризиків під час здійснення фінпослуг або внаслідок участі у фінансовій групі;
3. Розширення переліку можливих дій за результатами безвиїзного нагляду: 
4. Крім заходів впливу Національний банк зможе, зокрема, застосовувати коригувальні заходи і заходи раннього втручання.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ відновлює виїзні перевірки банків і фінкомпаній.