Нацбанк затвердив новий спосіб проведення безвиїзного нагляду

Національний банк затвердив Постанову №99 про новий спосіб здійснення безвиїзного нагляду – поглиблений аналіз. 

Про це повідомляє пресслужба регулятора.

Поглиблений аналіз передбачає комплексний аналіз документів, відомостей, даних з метою виявлення наявності / відсутності факту здійснення об’єктом безвиїзного нагляду діяльності з надання фінансових або обмежених платіжних послуг, або послуг, які мають ознаки фінансової послуги, обмеженої платіжної послуги без авторизації.

У документі зазначається, що таку перевірку Нацбанк може здійснювати без попередження – особа, яка проводить поглиблений аналіз, може скористатися послугою чи провести певну операцію з об’єктом безвиїзного нагляду фіксуючи процес на фото чи відео. 

У разі підтвердження факту безліцензійної діяльності, регулятор має право прийняти рішення про:

• належність або неналежність фінансових послуг (торгівля валютними цінностями; фінансовий лізинг; надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту; надання гарантій та інші, визначені частиною першою 4 статті Закону про фінансові послуги);
• заборону об’єкту нагляду надавати послугу, щодо якої прийнято рішення про її належність до певного виду фінансових послуг.

У постанові уточнюється, що поглиблений аналіз не є інспекційною перевіркою у віддаленому форматі.

Бекграунд. Раніше Mind писав, що Нацбанк оновив вимоги до достатності капіталу банківських груп та запровадив вимоги до організації процесу здійснення оцінки достатності ліквідності в банках і банківських групах.