НБУ повідомив, скільки коштів проходить через схему «дропів»

Сьогодні, 13 серпня, відбулося засідання ТСК в парламенті щодо злочинної схеми з «дропами». Зазначається, що за рік Нацбанк вже зміг закрити 80 тис. «дропів» (два банки).

Про це повідомив нардеп Ярослав Железняк.

Як розповіли в НБУ, один «дроп» пропускає за рік через себе 2–2,5 млн грн.

«Тобто навіть по 80 тис. дропів, які виявив НБУ – це вже десь близько 200 млрд грн проходить через «дропів» на рік за дуже консервативними оцінками. І це тільки «дропи» по двох великих банках», – зазначив Железняк.

Він також додав, що особливо активно ця схема стала розвиватися після того, як закрили схему «міскодінгу» у 2023 році.

За словами нардепа, це може спричинити втрати податків більше ніж на 50 млрд грн.

«Часто, люди несвідомо стають учасниками такого злочину. Але є і такі, які ходять від банку до банку, щоб відкрити свої рахунки, які потім продають злочинцям», – наголосив Железняк.

Він також повідомив, що одна картка живе пару місяців до блокування. Але, зазвичай, злочинці встигають відкрити ще купу карток. Доволі часто «дропів» ховають під начебто волонтерів.

Депутат також розповів про декілька дієвих рішень для боротьби з цим явищем, зокрема:

• реєстр рахунків, який дає можливість бачити «скомпрометовані» рахунки та фізичних осіб;
• посилення вимог банків до фінмоніторингу та обмеження обороту без підтвердження доходів;
• обмеження вихідних обсягів р2р та кількості р2р (що збільшить вартість обслуговування схеми 5–8 разів). За словами Железняка, наразі йде консультація з волонтерською спільнотою;
• обмеження залучення нових клієнтів для тих, хто не забезпечує контроль;
• запровадження технічних засобів моніторингу використання карток у системі «дропів».

Довідково.

Дропи (від англ. «to drop» – кидати), або «грошові мули» – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських реквізитів: до карток / рахунків, включно з пін-кодами й доступом до інтернет-банкінгу. Є ті, хто свідомо продає свої реквізити та доступи, і ті, хто діє під впливом введення в оману та соціальну інженерію. Винагорода дропам виплачується залежно від того, як саме буде використовуватися його банківський рахунок: це можуть бути транзакції між рахунками, зняття готівки в банкоматах, поповнення рахунка через платіжні термінали тощо.

Бекграунд. Як раніше повідомляв Mind, Комітет Ради вказав на прогалини НБУ та надав рекомендації. Йдеться про протидію нелегальним платежам як-от peer-to-peer, «дропи» та міскодинг. Залишаються нерозв'зяаними проблеми платежів peer-to-peer, «дропів», міскодингу тощо. Цей сектор безготівкових розрахунків без забезпечення належного регулювання сприяє підтримці значної тінізації економіки.