Національний банк оновив правила інкасації коштів і перевезення валютних цінностей, посиливши вимоги до банків та інкасаторських компаній. Зміни покликані наблизити українське регулювання до норм Європейського Союзу, підвищити прозорість роботи платіжної інфраструктури та зменшити ризики використання готівкових операцій у протиправних схемах.
Про це повідомила пресслужба НБУ.
Серед ключових нововведень – заборона проводити інкасацію клієнтів у приміщеннях банків, інкасаторських компаній або центрів оброблення готівки. Крім того, інкасацію платіжних терміналів самообслуговування відтепер повинні здійснювати безпосередньо інкасатори банків або СІТ-компаній.
У Нацбанку також посилили вимоги до безпеки перевезення цінностей.
«Такі норми спрямовані на посилення захисту цінностей, що інкасуються та перевозяться, а також упорядкування діяльності банків та інкасаторських компаній відповідно до сучасних стандартів», – зазначили в НБУ.
Основні зміни передбачають:
• заборону на інкасацію клієнтів у приміщеннях банків та СІТ-компаній;
• нові вимоги до складу інкасаторських бригад під час використання вогнепальної зброї;
• заборону перебування сторонніх осіб в інкасаторському транспорті;
• можливість використання простого електронного підпису на супровідних документах;
• запровадження європейських підходів до маркування інкасаторського транспорту;
• нові форми річної звітності для банків та інкасаторських компаній.
Окремо НБУ поширив чинні вимоги до інкасації на банки фінансової інклюзії та їхніх комерційних агентів. Це пов’язано з набуттям чинності закону про розвиток фінансової інклюзії, який почне діяти з 26 червня 2026 року.
У регуляторі наголошують, що нововведення мають підвищити ефективність інкасації, посилити контроль за учасниками ринку й гармонізувати правила роботи з європейськими нормами.
Станом на 1 червня 2026 року послуги інкасації в Україні надавали 20 банків і 10 СІТ-компаній.
Бекграунд. Раніше Mind писав, що НБУ планує посилити комплаєнс для компаній, що працюють із готівкою. Нові правила ліцензування мають наблизити регулювання небанківського сектору до європейських практик.