Нацбанк посилив контроль за ринком інкасаторських послуг
Нові правила охоплюють 20 банків і 10 СІТ-компаній
Національний банк оновив правила інкасації коштів і перевезення валютних цінностей, посиливши вимоги до банків та інкасаторських компаній. Зміни покликані наблизити українське регулювання до норм Європейського Союзу, підвищити прозорість роботи платіжної інфраструктури та зменшити ризики використання готівкових операцій у протиправних схемах.
Про це повідомила пресслужба НБУ.
Серед ключових нововведень – заборона проводити інкасацію клієнтів у приміщеннях банків, інкасаторських компаній або центрів оброблення готівки. Крім того, інкасацію платіжних терміналів самообслуговування відтепер повинні здійснювати безпосередньо інкасатори банків або СІТ-компаній.
У Нацбанку також посилили вимоги до безпеки перевезення цінностей.
«Такі норми спрямовані на посилення захисту цінностей, що інкасуються та перевозяться, а також упорядкування діяльності банків та інкасаторських компаній відповідно до сучасних стандартів», – зазначили в НБУ.
Основні зміни передбачають:
• заборону на інкасацію клієнтів у приміщеннях банків та СІТ-компаній;
• нові вимоги до складу інкасаторських бригад під час використання вогнепальної зброї;
• заборону перебування сторонніх осіб в інкасаторському транспорті;
• можливість використання простого електронного підпису на супровідних документах;
• запровадження європейських підходів до маркування інкасаторського транспорту;
• нові форми річної звітності для банків та інкасаторських компаній.
Окремо НБУ поширив чинні вимоги до інкасації на банки фінансової інклюзії та їхніх комерційних агентів. Це пов’язано з набуттям чинності закону про розвиток фінансової інклюзії, який почне діяти з 26 червня 2026 року.
У регуляторі наголошують, що нововведення мають підвищити ефективність інкасації, посилити контроль за учасниками ринку й гармонізувати правила роботи з європейськими нормами.
Станом на 1 червня 2026 року послуги інкасації в Україні надавали 20 банків і 10 СІТ-компаній.
Бекграунд. Раніше Mind писав, що НБУ планує посилити комплаєнс для компаній, що працюють із готівкою. Нові правила ліцензування мають наблизити регулювання небанківського сектору до європейських практик.
Якщо ви дочитали цей матеріал до кінця, ми сподіваємось, що це значить, що він був корисним для вас.
Ми працюємо над тим, аби наша журналістська та аналітична робота була якісною, і прагнемо виконувати її максимально компетентно. Це вимагає і фінансової незалежності.
Станьте підписником Mind всього за 196 грн на місяць та підтримайте розвиток незалежної ділової журналістики!
Ви можете скасувати підписку у будь-який момент у власному кабінеті LIQPAY, або написавши нам на адресу: [email protected].
