Коронакризис для многих компаний и инвесторов стал большим испытанием. Однако во времена высокой турбулентности можно получить не только убытки, но и прибыли. Главное следить за тенденциями на рынках и знать несколько базовых правил.
Как правильно инвестировать во время кризиса и на что обращать внимание именно сейчас, рассказала Mind управляющий партнер Pro Capital Investment, директор Business Clinic KNEU The Next Антонина Кутовая.
В западных странах значительное внимание уделяется обучению инвестированию – оно начинается с детских лет и входит в школьную программу. Знаменитый американский финансист Уоррен Баффетт рассказывал, что твердое решение стать инвестором принял в семь лет, а в 11 впервые в жизни купил акции. Сегодня он самый известный в мире финансист.
В кризис все больше частных инвесторов задумываются, куда вложить деньги, чтобы это было безопасно и приносило стабильный доход? Какие сейчас наиболее перспективные отрасли для капиталовложений. Но прежде чем начинать вкладывать, стоит разобраться в правилах игры.
Есть универсальные базовые принципы, которые позволяют даже новичкам снизить риск и избежать потери сбережений при неблагоприятном развитии ситуации. Основной принцип – вкладывать в разные финансовые активы.
Перед тем, как заняться инвестированием, стоит разобраться в основных терминах: какие бывают инвестиции и чем они отличаются.
Основные виды инвестиций:
Также инвестиции отличаются по степени доходности:
По периоду инвестирования:
Важно знать! Прибыль инвестора рассчитывается в процентах годовых от вложенной суммы денег. Если в договоре указано 10% годовых, то от инвестируемых $1000 за год вы получите $100.
Если у вас есть капитал, который позволяет делать серьезные вложения, следует обратить внимание на основные перспективные секторы экономики в Украине для инвестиций (инвестирования) в 2020–2021 годах.
Сегодня аграрный сектор Украины – один из лидеров по уровню инвестиционной привлекательности как со стороны внутренних, так и иностранных инвесторов.
Этому способствуют рыночные преимущества:
Перспективные ниши для инвестиций в этом секторе:
Зерновая логистика
Украина намерена наращивать экспорт зерновых, учитывая растущий спрос.
Инфраструктура для хранения и транспортировки зерна устарела и часто не соответствует требованиям международных компаний.
Органическое производство
Органическая продукция начинает пользоваться большим спросом у населения. Мода на экологический продукт пришла к нам с Запада и постепенно отвоевывает свое место на рынке. Молодое поколение очень внимательно относится к своему здоровью и безопасному питанию. Органические продукты стоят дороже, но для многих основным приоритетом будет здоровье.
По данным Минагрополитики, Украина экспортирует 80% произведенной органической продукции, у нас цена на такой продукт дешевле чем в Европе, и это дает хорошие перспективы.
Зеленый тариф в Украине дает возможности для развития возобновляемых источников энергии, его отменят только к 2030 году. Это дает возможность просчитать сроки окупаемости. Сюда входят солнечные панели и станции, ветровые электростанции.
IТ-сектор в Украине – один из наиболее перспективных, сегодня пользуется повышенным интересом у инвесторов. Эта ниша имеет множество направлений, с большим потенциалом: информационные технологии, инновации, инжиниринг, Big Data, различные software-продукты.
Один из самых многообещающих секторов для капиталовложений – это инфраструктура. Пока инвестиций в этом секторе не так много. Главным образом деньги приходят в проекты с уже отработанными бизнес-моделями, будущее которых легко спрогнозировать.
Сектор привлекателен для инвестиций учитывая потенциал для развития и относительную незанятость рынка (слабую конкуренцию), господдержку и наличие большого количества профессиональных кадров.
Будущее за высокотехнологичными отраслями во всем мире – фармацевтика и биотехнологии считаются одними из самых перспективных. В ближайшие 6 лет фармацевтический рынок (включая биотехнологии) будет расти в среднем на 4,6%.
Самая конкурентная отрасль и самая интересная с точки зрения инвестиций – это производство продуктов питания.
Инвестиции в производство продуктов питания:
Одним из трендов, который будет набирать обороты и перспективен с точки зрения вложений, является соединение смежных с основными индустриями сфер: банки – финтек, фарма – цифровые технологии в здравоохранении, создание новых технологий в агросекторе.
Инвестиции в Украине сопряжены с высокой степенью риска из-за нестабильной экономики, поэтому стоит следовать правилам капиталовложений. Допустим, риски, связанные с инвестициями в абсолютно новые разработки, несоразмерно велики по сравнению с рисками классического инвестирования.
Лучший вариант – составить инвестиционный план, который поможет в принятии верных решений.
Самыми безопасными и эффективными инвестициями во время кризиса будут:
В облигации, биржи частного кредитования, паевые фонды стоит вкладывать не более 10% инвестиций.
Если вы принимаете решение открыть свое дело, заранее просчитайте все риски. Инвестировать в собственное дело или в другой бизнес можно лишь в том случае, если у вас есть стабильный источник дохода.
Вкладывать деньги можно в свое дело, когда инвестор – предприниматель, или войти в уже существующий проект, когда инвестор становится соучредителем. Если направление будет выбрано верно, то доходность бизнеса может достигать 30–100%.
Недостаток таких инвестиций – постоянные колебания доходности, конкуренция, изменения в законодательстве. Это долгосрочный вариант вложений, вначале вам нужно будет выйти на стадию окупаемости, прежде чем ваш бизнес принесет доход. Как вариант, можно приобрести франшизу, тем самым сократить сроки вхождения в рынок.
Чтобы грамотно инвестировать в бизнес, необходимо:
Самый безопасный способ капиталовложения с последующим получением прибыли. Инвестиции в недвижимость точно позволят сохранить хотя бы часть вложенных ресурсов, так как даже в кризис объект не обесценится полностью. Основным преимуществами вложений в недвижимость будет:
Частные лица имеют возможность вкладывать на рынке «Форекс». Это направление получило активное развитие. Достоинство ПАММ-системы – стартовый взнос от $100. Для этой системы характерна высокая доходность – от 50% годовых. Вы имеете возможность контролировать изменения ситуации онлайн.
При этом инвестор может не вникать в тонкости, этим занимаются трейдеры. Можно делать вклады на разных площадках, что позволяет снизить риск.
Вклады в ПАММ-счета считаются инвестициями с высоким уровнем риска. Перед вложением обязательно изучите информацию о компании.
Новый вид высокодоходных инвестиций. Это вложение денег в абсолютно новый бизнес-план.
Одно из преимуществ стартапов состоит в том, что инвесторов может быть несколько, соответственно сам вклад может быть весьма небольшим. Можно получать пассивный доход или активно включится в процесс. В идеальном варианте проект может принести прибыль до 1000%.
Недостатки очевидны: очень высокий риск потерять вложения, если проект окажется неуспешным.
В основном драгоценные металлы не обесцениваются. Такие инвестиции рассчитаны на длительную перспективу, ждать быстрой прибыли не стоит, но при финансовых кризисах вложения в драгметаллы позволят сохранить деньги. Лучше всего вкладывать в банковское золото, так как в нем нет примесей, как в ювелирных украшениях.
Этим видом инвестирования пользуются как мелкие, так и крупные компании. Здесь важно выбрать хорошего брокера, имеющего лицензию, тк как он будет помогать с покупкой и продажей ценных бумаг. Вы зарабатываете на росте стоимости, но стоимость может упасть и вы потеряете часть денег.
Классический способ получения дохода. Банковские вклады можно отнести к наименее рисковым активам.
Депозит надежен, но годовая ставка… По этой причине высокого дохода от таких вложений ждать не стоит.
Вложение в криптовалюты позволяет быстро увеличить стартовый капитал, но стоимость резко колеблется, поэтому инвестиции подвержены высоким рискам.
ПИФ – это фонд, в котором собраны акции нескольких компаний. Этот вид инвестиций интересен тем, кто хочет вложить деньги в целую отрасль (к примеру, агро сектор или IT-компании). Паи можно приобретать в банках и у брокеров. Этот финансовый инструмент отличается высокой ликвидностью. Инвестор имеет возможность продать его в любой момент. Это распространяется на фонды открытого типа. Если фонд закрытого типа – продать его можно только после срока окончания инвестирования. Следует понимать, что это долгосрочные вложения.
Инвестирование всегда должно быть осмысленным процессом. Перед тем как выбрать для себя проект, стоит учесть:
Частая ошибка многих начинающих инвесторов – искать быструю прибыль, вкладывая деньги в высокорискованные инвестиции. Они хотят получить максимум, рискуют и при изменении экономической ситуации терпят убытки. Если вы новичок в инвестировании – вкладывайте деньги консервативно. Начинайте с малых капиталовложений.
Если вы хотите стать успешным инвестором – не тратьте первую полученную прибыль.
Лучший способ потратить деньги, полученные от выгодной сделки, – вложить их в другой проект. Именно увеличение активов позволяет приумножить свое состояние в перспективе.
Инвестирование должно быть осмысленным процессом!