Правила зняття готівки в банках змінюються з червня

НБУ посилює нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням касових операцій банками в Україні. Про це повідомляє «Ліга:Закон».

Постанова НБУ від 18 квітня 2019 року №62 «Про затвердження Змін в Інструкцію про ведення касових операцій банками в Україні» набуває чинності з червня цього року. Згідно з нею інструкцію доповнено новим пунктом 111-1, за яким банк має вживати заходів щодо вивчення клієнтів – суб'єктів господарювання, які отримують у банку готівку, а також забезпечити отримання від клієнта підтверджувальних документів, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.

Банки при вивченні клієнта та отриманні від нього підтверджувальних документів мають застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводиться оцінка ризику клієнта, заснована на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть вживати відповідні заходи нагляду.

Банки можуть вимагати підтверджувальні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки, зокрема:

• закупівельний акт;
• закупівельна відомість;
• податковий розрахунок сум доходу, нарахованого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
• договір поставки;
• договір транспортування;
• договір зберігання;
• інші звітні документи.

Посилення нагляду пов'язане з виявленням НБУ за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових операцій з використанням готівкових коштів.

Раніше повідомлялося, що НБУ відредагував норми ліцензування банків. Документ набув чинності 29 травня.

Нагадаємо: НБУ уточнив перелік забезпечення для розрахунку банками економічних нормативів.