Правила зняття готівки в банках змінюються з червня
Банки при вивченні клієнта та отриманні від нього підтверджувальних документів мають застосовувати ризик-орієнтований підхід
НБУ посилює нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням касових операцій банками в Україні. Про це повідомляє «Ліга:Закон».
Постанова НБУ від 18 квітня 2019 року №62 «Про затвердження Змін в Інструкцію про ведення касових операцій банками в Україні» набуває чинності з червня цього року. Згідно з нею інструкцію доповнено новим пунктом 111-1, за яким банк має вживати заходів щодо вивчення клієнтів – суб'єктів господарювання, які отримують у банку готівку, а також забезпечити отримання від клієнта підтверджувальних документів, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.
Банки при вивченні клієнта та отриманні від нього підтверджувальних документів мають застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводиться оцінка ризику клієнта, заснована на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть вживати відповідні заходи нагляду.
Банки можуть вимагати підтверджувальні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки, зокрема:
- закупівельний акт;
- закупівельна відомість;
- податковий розрахунок сум доходу, нарахованого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
- договір поставки;
- договір транспортування;
- договір зберігання;
- інші звітні документи.
Посилення нагляду пов'язане з виявленням НБУ за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових операцій з використанням готівкових коштів.
Раніше повідомлялося, що НБУ відредагував норми ліцензування банків. Документ набув чинності 29 травня.
Нагадаємо: НБУ уточнив перелік забезпечення для розрахунку банками економічних нормативів.
Введу дзеркальні заходи- застосую підвищений ризик, доцільність щодо розміщення власних коштів у банківських установах, а також моніторинг баківських установ щодо своечасності та повноти розрахунків з клієнтами для проведення відповідного аналізу та розміщення висновків у ЗМІ з метою попередження пересічних резидентів України та нерезидентів про фінансові ризики з готівковою власністю при взаємодії з окремими суб'єктами банківської мережі.
При расчетах с контрагентами, давно стараюсь обходить банковскую систему. как ненадежную и проблематичную систему. прежде чем открыть счет, изучаю банк, на психологичную адекватность и отвечающим моим требованиям.