ОНОВЛЕНО: АТ «Банк Альянс» і МТБ Банк отримали найбільші штрафи НБУ — загалом понад 200 млн грн для фінсектору

Національний банк України у жовтні застосував заходи впливу до семи банків і чотирьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та валютного контролю.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Загальна сума накладених штрафів становить понад 200 млн грн. Найбільші санкції отримали АТ «МТБ БАНК» – 78,2 млн грн і АТ «БАНК АЛЬЯНС» – 83,5 млн грн.

Як зазначає регулятор, основними порушеннями стали неналежна організація системи первинного фінансового моніторингу, відсутність належних процедур управління ризиками, неналежна перевірка клієнтів, а також несвоєчасне подання достовірної інформації на запити НБУ.

Основні рішення НБУ:

• АТ «БАНК АЛЬЯНС» – штрафи на загальну суму 83,5 млн грн за невиконання вимог законодавства про фінмоніторинг, неналежну перевірку клієнтів і недоліки у внутрішніх процедурах управління ризиками.
• ПАТ «МТБ БАНК» – штраф 75 млн грн за порушення у сфері ПВК/ФТ та 3,2 млн грн за недотримання валютного законодавства.
• АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» – штраф 27,3 млн грн за порушення при проведенні фінмоніторингу та невчасне інформування спецорганів про ризикових клієнтів.
• АТ «УКРСИББАНК» – штраф 11,5 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та неповне надання інформації на запити НБУ.
• АТ «РВС БАНК» – штраф 3,8 млн грн за недотримання ризик-орієнтованого підходу.
• АТ «КОМІНБАНК» – штраф 1,05 млн грн за несвоєчасне повідомлення про порогові операції та невизнання високого рівня ризику щодо клієнтів з країни-агресора.
• АТ «ІДЕЯ БАНК» – штраф 500 тис. грн за несвоєчасне виконання рішень уповноваженого органу про зупинення операцій.

Серед небанківських установ санкції отримали:

• ТОВ «ФК МУСТАНГ ФІНАНС» – штраф 731 тис. грн за порушення фінмоніторингу та подання недостовірної звітності;
• ТОВ «ФК АБЕКОР» – штраф 595 тис. грн за недоліки у верифікації клієнтів і веденні звітності;
• ТОВ «НОВАПЕЙ КРЕДИТ» – штраф 255 тис. грн за неналежну перевірку клієнтів і відсутність актуальних внутрішніх документів;
• ТОВ ФК АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП» – штраф 17 тис. грн за помилки у валютній звітності.

Оновлено о 11:50: позиція NovaPay

Компанія NovaPay повідомила, що вже сплатила накладений штраф, не оскаржуючи його.

«Більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу наших клієнтів при кредитних операціях, зокрема аналізу джерел походження коштів і цілей їх використання. Ми вже впровадили всі зміни, на яких акцентував увагу регулятор, і врахували всі його рекомендації. Це рішення жодним чином не вплинуло на стабільність компанії та виконання зобовʼязань перед клієнтами», – наголосили в NovaPay.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ оштрафував фінкомпанію «СМАРТІВЕЙ ЮКРЕЙН» за перевищення максимальної денної процентної ставки. Регулятор виявив порушення законодавства про споживче кредитування – компанія стягувала відсотки, що перевищували встановлений законом ліміт у 1% на день.