Бенефіціари класичних офшорних компаній, які зареєстровані в офшорній юрисдикції (Беліз, Сейшели, BVI тощо) і мають рахунок в європейському банку, наражаються на ризик неможливості відкриття рахунку в іншому банку Європи та відповідно на неможливість отримання гарантованої страхової суми при обваленні обслуговуючого банку.
«У сучасних реаліях відкрити рахунок у ЄС для подібної офшорній компанії дуже важко, практично неможливо», – йдеться в повідомленні на сайті «Записки об офшорах».
Як зазначається, найтривіальніший спосіб вирішення проблеми – переведення діяльності з офшорної компанії на компанію, зареєстровану, наприклад, у Великобританії. «Програма-максимум – робоча компанія, зареєстрована в Європі, бажано здає звітність (UK LLP), має два розрахункових рахунки в різних банках, з яких один – резервний», – йдеться у повідомленні.
Так, мова йде зокрема, й про ситуацію з накладенням санкцій і подальшим вирішенням самоліквідації банку ABLV, яка змусила задуматися про ризики латвійського банківського сектора для нерезидентів країни.
Як пояснює видання, у Латвії, як в державі – члені ЄС, всі вклади застраховані на суму не більше 100 000 євро, і підлягають поверненню, зокрема, у випадку з банком ABLV.
Нерезиденти, резиденти, як фізичні особи, так і юридичні, що мають рахунки в банку ABLV, отримають зазначене страхове відшкодування на банківський рахунок у ЄС.
Так, якщо компанія або приватна особа мала другий рахунок в іншому банку в Єврозоні і зареєстрована в ЄС, то страхове відшкодування може бути перераховано на цей рахунок, або потрібно буде відкрити альтернативний рахунок у будь-якому банку ЄС.
Як писав Mind, наприкінці лютого 2018 року латвійській банк ABLV прийняв рішення про початок процесу самоліквідації. Нагадаємо, влада США звинуватила латвійський банк у відмиванні грошей, а також у сприянні незаконним транзакціям і корупції.
Про те, як бізнес позбавляється рожевих окулярів у спілкуванні з державою і переймає європейські правила гри на різних ринках, читайте у матеріалі Mind від віце-президента Асоціації платників податків Наталії Ульянової: «Життя за новими вимогами цілком можливе, воно просто дорожче».