Класичні офшори з рахунками у євробанках можуть їх втратити в разі ліквідації такого банку
Через неможливість відкриття іншого рахунку в євробанку, що унеможливить отримання гарантованого відшкодування
Бенефіціари класичних офшорних компаній, які зареєстровані в офшорній юрисдикції (Беліз, Сейшели, BVI тощо) і мають рахунок в європейському банку, наражаються на ризик неможливості відкриття рахунку в іншому банку Європи та відповідно на неможливість отримання гарантованої страхової суми при обваленні обслуговуючого банку.
«У сучасних реаліях відкрити рахунок у ЄС для подібної офшорній компанії дуже важко, практично неможливо», – йдеться в повідомленні на сайті «Записки об офшорах».
Як зазначається, найтривіальніший спосіб вирішення проблеми – переведення діяльності з офшорної компанії на компанію, зареєстровану, наприклад, у Великобританії. «Програма-максимум – робоча компанія, зареєстрована в Європі, бажано здає звітність (UK LLP), має два розрахункових рахунки в різних банках, з яких один – резервний», – йдеться у повідомленні.
Так, мова йде зокрема, й про ситуацію з накладенням санкцій і подальшим вирішенням самоліквідації банку ABLV, яка змусила задуматися про ризики латвійського банківського сектора для нерезидентів країни.
Як пояснює видання, у Латвії, як в державі – члені ЄС, всі вклади застраховані на суму не більше 100 000 євро, і підлягають поверненню, зокрема, у випадку з банком ABLV.
Нерезиденти, резиденти, як фізичні особи, так і юридичні, що мають рахунки в банку ABLV, отримають зазначене страхове відшкодування на банківський рахунок у ЄС.
Так, якщо компанія або приватна особа мала другий рахунок в іншому банку в Єврозоні і зареєстрована в ЄС, то страхове відшкодування може бути перераховано на цей рахунок, або потрібно буде відкрити альтернативний рахунок у будь-якому банку ЄС.
Як писав Mind, наприкінці лютого 2018 року латвійській банк ABLV прийняв рішення про початок процесу самоліквідації. Нагадаємо, влада США звинуватила латвійський банк у відмиванні грошей, а також у сприянні незаконним транзакціям і корупції.
Про те, як бізнес позбавляється рожевих окулярів у спілкуванні з державою і переймає європейські правила гри на різних ринках, читайте у матеріалі Mind від віце-президента Асоціації платників податків Наталії Ульянової: «Життя за новими вимогами цілком можливе, воно просто дорожче».
Якщо ви дочитали цей матеріал до кінця, ми сподіваємось, що це значить, що він був корисним для вас.
Ми працюємо над тим, аби наша журналістська та аналітична робота була якісною, і прагнемо виконувати її максимально компетентно. Це вимагає і фінансової незалежності.
Станьте підписником Mind всього за 196 грн на місяць та підтримайте розвиток незалежної ділової журналістики!
Ви можете скасувати підписку у будь-який момент у власному кабінеті LIQPAY, або написавши нам на адресу: [email protected].
