НБУ сообщил, сколько средств проходит через схему "дропов"
Состоялось заседание ВСК в Парламенте
Сегодня, 13 августа, состоялось заседание ВСК в парламенте относительно преступной схемы с "дропами". Отмечается, что за год Нацбанк уже смог закрыть 80 тыс. "дропов" (два банка).
Об этом сообщил нардеп Ярослав Железняк.
Как рассказали в НБУ, один "дроп" пропускает за год через себя 2-2,5 млн грн.
"То есть даже по 80 тыс. дропов, которые выявил НБУ – это уже где-то около 200 млрд грн проходит через "дропов" в год по очень консервативным оценкам. И это только "дропы" по двум крупным банкам", – отметил Железняк.
Он также добавил, что особенно активно эта схема стала развиваться после того, как закрыли схему "мискодинга" в 2023 году.
По словам нардепа, это может повлечь потери налогов более чем на 50 млрд грн.
"Часто, люди неосознанно становятся участниками такого преступления. Но есть и такие, которые ходят от банка к банку, чтобы открыть свои счета, которые потом продают преступникам", – подчеркнул Железняк.
Он также сообщил, что одна карта живет пару месяцев до блокировки. Но, как правило, преступники успевают открыть еще кучу карточек. Довольно часто "дропов" прячут под якобы волонтеров.
Депутат также рассказал о нескольких действенных решений для борьбы с этим явлением, в частности:
- реестр счетов, который дает возможность видеть "скомпрометированные" счета и физических лиц;
- ужесточение требований банков к финмониторингу и ограничение оборота без подтверждения доходов;
- ограничение исходных объемов р2р и количества р2р (что увеличит стоимость обслуживания схемы в 5-8 раз). По словам Железняка, сейчас идет консультация с волонтерским сообществом;
- ограничение привлечения новых клиентов для тех, кто не обеспечивает контроль;
- внедрение технических средств мониторинга использования карт в системе "дропов".
Справка.
Дропы (от англ. "to drop" – бросать), или "денежные мулы" – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу. Есть те, кто сознательно продает свои реквизиты и доступы, и те, кто действует под влиянием введения в заблуждение и социальной инженерии. Вознаграждение дропам выплачивается в зависимости от того, как именно будет использоваться его банковский счет: это могут быть транзакции между счетами, снятие наличных в банкоматах, пополнение счета через платежные терминалы и т. д.
Бэкграунд. Как ранее сообщал Mind, Комитет Рады указал на пробелы НБУ и предоставил рекомендации. Речь идет о противодействии нелегальным платежам, таким как peer-to-peer, "дропы" и мискодинг. Остаются нерешенными проблемы платежей peer-to-peer, "дропов", мискодинга и тому подобное. Этот сектор безналичных расчетов без обеспечения надлежащего регулирования способствует поддержке значительной тенизации экономики.
Если вы дочитали этот материал до конца, мы надеемся, это значит, что он был полезным для вас.
Мы работаем над тем, чтобы наша журналистская и аналитическая работа была качественной, и стремимся выполнять ее максимально компетентно. Это требует финансовой независимости.
Станьте подписчиком Mind всего за 196 грн в месяц и поддержите развитие независимой деловой журналистики!
Вы можете отменить подписку в любой момент в собственном кабинете LIQPAY, или написав нам по адресу: [email protected].
