Суд отказал Ibox Bank во взыскании 1 млн грн с Mind

Суд отказал Ibox Bank во взыскании 1 млн грн с Mind

Публикуем детали проверки НБУ, факт проведения которой отрицал Ibox

Цей матеріал також доступний українською
Суд отказал Ibox Bank во взыскании 1 млн грн с Mind

Хозяйственный суд Киева отказал Ibox Bank во взыскании 1 млн грн с Mind, но в то же время судья Оксана Гумега частично удовлетворила иск банка к изданию. Решение первой инстанции будет обжаловано в апелляции.

Суд признал недостоверным следующий абзац из материала, посвященному рейтингу украинских банков по итогам 2020 года:

По оценкам опрошенных Mind экспертов, одним из наиболее проблемных является Айбокс банк (всего 0,1% от активов), который подозревается в содействии отмыванию средств. Сейчас его деятельность проверяет НБУ.

На момент выхода материала у редакции была только информация от участников рынка на правах анонимности о факте начала проведения проверки, что позволило сообщить общественно значимую информацию читателям рейтинга банков. Рейтинг банков Mind является комплексным аналитическим продуктом, анализирующим финансовые показатели банков, и определяет степень проблемности и рисков для клиентов банка.

Вместе с тем Айбокс банк в своей справке, предоставленной в суд во время слушаний, скрыл факт проверки регулятором в феврале 2021 года, тем самым введя суд в заблуждение.

Суд відмовив Ibox Bank у стягненні 1 млн грн з Mind

В то же время по просьбе своих адвокатов Mind получил ответ НБУ, в котором регулятор подтвердил факт проведения внеплановой проверки Айбокс банка на момент подготовки рейтинга (проверка была завершена 11 февраля).

Кроме того, НБУ предоставил следующую информацию о проведенных проверках деятельности Айбокс банка. В начале прошлого года НБУ провел 4 проверки деятельности Айбокса – из них 2 инспекционные: плановую за период со ІІ квартала 2017 года по конец 2019 года и внеплановую за первые 11 месяц 2020 года.

Кроме инспекционной проверки, НБУ провел 2 внеплановые выездные проверки Айбокс банка. Первая касалась соблюдения требований финансового мониторинга, в том числе по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и т. д. Вторая касалась соблюдения валютного законодательства.

К сожалению, в своем ответе Нацбанк отказался предоставить информацию о примененных мерах воздействия или наложенных на банк в результате проверки штрафов, сославшись на банковскую тайну и сообщив, что эта информация может быть открыта только по решению суда.

Однако соответствующее ходатайство адвокатов Mind не было удовлетворено судьей.

По информации Mind, полученной от сотрудников НБУ на условиях анонимности, инспекционная проверка может привести к наложению штрафов.

Основанием для наложения указанных штрафов, согласно полученной Mind информации, могут стать якобы зафиксированные в результате проверки 12 случаев нарушений банком требований в части осуществления надлежащей проверки клиентов (согласно закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...»).

Согласно положению о применении НБУ мер воздействия, подобные нарушения могут привести к наложению штрафа в размере 10 млн грн.

Еще один потенциальный штраф возможен в связи с признанием неприемлемого уровня управления рисками, связанными с осуществлением мер надлежащей проверки клиентов в банке.

Нацбанк считает рискованными операции с назначением платежа «Спортивный покер» на сумму 3,9 млрд грн.

Согласно положению о применении НБУ мер воздействия, если сумма рисковых операций меньше 5% от общего объема – размер штрафа рассчитывается в размере 2% от общего объема осуществленных банком рискованных операций, то есть 78,5 млн грн.

Суд відмовив Ibox Bank у стягненні 1 млн грн з Mind
за період з 01.11.2017 по 10.12.2020
Джерело: документи НБУ 

Также, по данным российского издания «Коммерсант», Айбокс банк Украина обслуживает рынок нелегальных онлайн-казино в РФ, то есть обеспечивает прием платежей от российских игроков в украинском онлайн-казино, и наоборот.

Решение первой инстанции в суде против издания Mind приняла одна из самых состоятельных судей города Киева Оксана Гумега.

Во время слушаний судья давала представителям банка советы по предоставлению дополнительных материалов, а также оставалась с адвокатами истца после судебных заседаний для личного общения.

Банк и его акционеры, в частности Алена Шевцова, используют иски для создания давления на издание.

Читайте также: Как бороться с очернением в интернете: чему научил пример атаки на Mind

Напомним: Ibox bank уже судился с Mind в Броварском горрайонном суде Киевской области, но в ходе судебного заседания подал заявление об оставлении иска без рассмотрения.

Читайте также: Игра втемную, как в Украине процветает черный эквайринг

Напомним: 18 февраля Киевский апелляционный суд полностью удовлетворил апелляционную жалобу издателя mind.ua ООО «Фьючер Медиа» и отменил решение Подольского районного суда, которым были частично удовлетворены исковые требования акционера Ibox bank Алены Шевцовой к Mind.

Читайте также: Mind выиграл дело о защите чести, достоинства и деловой репутации по иску Алены Шевцовой в Апелляционном суде Киева

Следите за актуальными новостями бизнеса и экономики в наших Telegram-каналах Mind.Live и Mind.UA, а также Viber-чате