Mind одержал важную победу в Верховном Суде у акционера Leogaming и Ibox Шевцовой. Она угрожала журналистам и организовала информационную кампанию против издания. Объясняем, что происходит и почему

Mind одержал важную победу в Верховном Суде у акционера Leogaming и Ibox Шевцовой. Она угрожала журналистам и организовала информационную кампанию против издания. Объясняем, что происходит и почему

После публикаций о продвижении российских нелегальных онлайн-казино, которые обслуживают украинские банки, редакция Mind оказалась под беспрецедентным давлением черного пиара и судебных исков от Айбокс банка

Цей матеріал також доступний українською This material is also available in English
Mind одержал важную победу в Верховном Суде у акционера Leogaming и Ibox Шевцовой. Она угрожала журналистам и организовала информационную кампанию против издания. Объясняем, что происходит и почему
Руководитель Айбокс банка Петр Мельник, Алена Шевцова и председатель совета НБУ Богдан Данилишин

30 июля Верховный Суд Украины в составе коллегии судей Первой судебной палаты Кассационного гражданского суда отказал Алене Шевцовой и оставил в силе решение Апелляционного суда города Киева в иске против издателя Mind ООО «Фьючер Медиа».

Бенефициар ООО «ФК «Леогейминг Пей» Алена Шевцова (Дегрик) обратилась к издателю Mind.ua ООО «Фьючер Медиа» с требованием официального опровержения опубликованного на портале материала. В иске оспаривается информация о бизнес-связях компаний, которые были связаны с Аленой Шевцовой (Дегрик) и платежной системой Tyme.

Истица уверяла суд, что не является и не являлась руководителем юридического лица Mossada Investments Limited (прежнее название Frugifera Investments Limited, номер ΗΕ 309657).

В документах руководителем компании была указана Alona Degrik, место регистрации которой совпадает с местом регистрации Алены Шевцовой (девичья фамилия Дегрик) в городе Одесса, адвокаты Шевцовой пытались доказать в суде, что это разные люди и Шевцова не имеет никакого отношения к Алене Дегрик (Alona Degrik).

Главным доказательством от редакции были выписки из Кипрского реестра, которые пытались опровергнуть адвокаты Шевцовой. Сначала они просто обвиняли редакцию в публикации ложной информации, а суд первой инстанции не принял во внимание выписку из онлайн-реестра Кипра.

Подробнее с объяснением и документами можно ознакомиться здесь: Mind выиграл дело о защите чести, достоинства и деловой репутации по иску Алены Шевцовой в Апелляционном суде Киева

После того как редакция получила оригиналы выписки с Кипра, адвокатам ничего не оставалось, как утверждать, что Degrik и Шевцова это разные лица. Мол, она сменила фамилию с Дегрик на Шевцова во время бракосочетания в 2016 году с Евгением Шевцовым. Вероятно, что офшорная компания Mossada Investments Limited была зарегистрирована в 2017 году по загранпаспорту Alona Degrik.

Эта победа очень важна для отстаивания права на честную журналистику. Особенно, пока государственные органы и большинство СМИ не замечают игорно-банковскую мафию.

В этом материале мы объясняем, кто и почему осуществляет атаку на Mind.

Перейти:

Чем же примечательна Mossada и почему адвокаты Шевцовой готовы были обманывать суд ради удаления этой информации?

У этой кипрской «офшорки» долгая история. В Mossada, как свидетельствуют открытые реестры, она превратилась из кипрской «Фругифера Инвестментс», директором которой также была Alona Degrik. Именно связь директоров выводит нас на еще одну ветку активов через ООО «Білосніжка2013» (38545665), которым в 2013–2014 годах руководила Алена Дегрик. Стопроцентным участником «Білосніжки» была панамская «Бьюли Трейд Инк».

Последняя имела бизнес-связи (общие адреса регистрации, номинальные директора и т. д.) с владельцами корпоративных долей в платежной системе Tyme, которая была лишена лицензии НБУ из-за осуществления перевода средств через запрещенные в Украине российские платежные системы.

Например, Tyme использовал русскую ПС Contact для осуществления платежей в РФ через резидентов в Кувейте, так удавалось длительное время путем дробления платежей обходить санкции Украины в отношении российских операторов платежных систем.


В чем суть решения суда?

Апелляционный суд пришел к выводу, а Верховный подтвердил, что большая часть информации, распространенной Mind, не касается истца и, соответственно, не нарушает его личных неимущественных прав; часть информации является оценочными суждениями, которые не могут быть опровергнуты, поскольку являются субъективным мнением автора, а не фактами, а достоверность остальной информации подтверждается имеющимися в деле письменными доказательствами.

Кто такая Алена Шевцова?

Алена Шевцова – известный участник рынка платежей, бенефициар и руководитель ПС «Леогейминг Пей». Ее финансовые партнеры – инвестбанкир Вадим Гордиевский (9%) и граждане США Виктор Капустин (9%) и Юрий Каплун (20,5%).

Также она владеет 9,97% Айбокс банка, но банком на ключевых должностях руководят лица, работавшие ранее вместе с Аленой Шевцовой или ее мужем.

Например, член правления банка Светлана Гармаш, является казначеем в «Айбоксе» и контролирует платежи с игрового бизнеса, а ранее работала в ФК «Леогейминг».

Руководителем службы безопасности банка является Александр Лукашенко, до 2019 года руководил управлением надзора за исполнением законов НПУ. Он активно встречается с сотрудниками тех ведомств, которые интересуются деятельностью ФК «Леогейминг».

На посту руководителя департамента маркетинга работает бывший пиарщик компании «Леогейминг» Максим Сорокин, который, вероятно, является одним из организаторов и авторов фейков и информационной атаки на издание.

Методы ведения бизнеса Шевцовой очень напоминают истории из 90-х, с одной стороны, она активно пиарится и ведет светскую жизнь, номинирует себя на различные премии и звания, а с другой – ее компании активно развивают теневой рынок онлайн-платежей, агрессивно атакуют конкурентов, медиа и даже правоохранительные органы. И это не мешает обслуживать нелегальные казино в РФ.

Ее муж, Евгений Шевцов, является официально самым богатым полицейским. Занимает должность заместителя руководителя главного следственного управления Нацполиции. В своей декларации за 2020 год в разделе «Доходы» сообщил, что его семья заработала за прошлый год более 90 млн грн.

Да, собственные доходы Евгения Шевцова, указанные в декларации, вполне приличные для его должности в Украине – 412 000 грн в год. Все остальные заработала для семьи жена.

Общая сумма денежных активов семьи задекларирована на уровне 94,3 млн грн.

Что такое ФК «Леогейминг»?

Это организатор платежной системы (МПС Leo), который обеспечивает прием платежей в пользу различных сайтов и сервисов и перевод средств через клиринговые счета под видом расчетов ее участников.

Платежные системы (ПС) – это упрощенный финансовый маркетплейс, который позволяет принимать платежи за несуществующие услуги без юридических последствий для самой ПС.

Например, в сети платежных терминалов или на сайте «Киевстар» можно принимать деньги за ставки букмекерских контор, финансовые пирамиды, казино под видом внесения средств за киберспорт или несуществующей компьютерной игры.

После этого деньги поступают на счета фирм-прокладок, якобы поставщиков сервисов, которые затем платят на ту же МПС за выплаты на банковские карты физических лиц. А услуга выплат на банковские карты физических лиц – это те же зарплаты в конвертах, выплаты бонусов, покупка криптовалют.

Эта услуга быстро продается за кеш и криптовалюту на теневом рынке. Конечно, описанная схема не что иное, как легализация средств, полученных неправомерным путем, как с точки зрения финансового мониторинга, так и с точки зрения Уголовного кодекса Украины.

Так, Платежная система LEO принимала средства за платежи через различные сервисы от сервисов вроде «Стармани» ( «Киевстар») или платежные терминалы «Финансовый мир», «Айбокс», «Тандем-Финанс» (2click), Системы кошелек электронных денег LeoWallet (эмитент электронных денег – Укргазбанк) или собственную сеть терминалов.

Согласно проверке НБУ, которая привлекла внимание даже западных СМИ, видно, что за период с февраля 2019 года по декабрь 2020 года через ФК «Леогейминг Пей» было списано платежей с платежных карт физлиц на 774 млн грн (из них банком-эквайером на 695 млн грн выступил банк «Конкорд», на 55 млн грн – Ощадбанк и на 11 млн грн – «Айбокс»). Еще 143 млн грн внесли физические лица через кассы Ощадбанка и платежные терминалы.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому
Здесь иі далее источник: topnews.us

Затем эти средства распределились следующим образом: 374 900 000 грн – на погашение кредита ФК «Трейдгруп», 268 млн грн – на счета ООО «Бусло» (в назначении указані игры Perfect World и GameXP), 23 млн грн трансформировались в электронные деньги в кошельки Leowallet, эмитированные Укргазбанком, и еще 9 млн грн были уплачены за участие в турнире по спортивному покеру. Электронный кошелек был закрыт 31 декабря 2020 года.

На ООО «Фк «Трейд Групп» средства поступали с мая по декабрь 2020 года, а уже 29 января НБУ аннулировал три лицензии финкомпании – на предоставление услуг по финансовому лизингу, на оказание услуг по факторингу и на предоставление средств взаймы, в том числе на условиях финансового кредита.

Активы финкомпании составляли 9,79 млн грн, конечным бенефициаром компании является Тамара Лукьяненко, которая одновременно, по данным информационной системы Youcontrol, является бенефициаром, участником или руководителем более 180 юридических лиц. Она также является фигурантом 3 уголовных производств о подделке документов, представляемых для проведения государственной регистрации юридических лиц.

Оплата игр осуществлялась на счета ООО «Бусло» – всего 331 млн грн с 13 февраля 2019 года до 30 сентября 2020 года. У компания в свою очередь біли договорі с нерезидентами PERFECT WORLD GAMES Inc. (США), PERFECT WORLD ENTERTAINMENT Inc. (США) о «предоставлении информационных и технологических услуг доступа к онлайн-сервисам согласно приложению (онлайн-игри)». Но, по данным НБУ, в период 2019 и 2020 годов ООО «Бусло» не осуществляло переводов в пользу этих компаний.

В октябре 2020 года ООО «Бусло» было переименовано в ООО «Пластерер групп», новое направление деятельности – «штукатурные работы». На момент работы с «Леогейминг» компанией владел Тарас Савчук – фигурант уголовных производств о выплате алиментов, кражах и выращивании конопли, за последнее был приговорен к 4 годам лишения свободы условно.

Все средства, которые поступали в ООО «Бусло» перечислялись на счета ООО «Одерин» на основании договора комиссии. Далее средства поступали на транзитный счет «Айбокс банка» по договору «о приеме платежей для последующего зачисления на счет физических лиц», последний осуществлял по указанию ООО выплаты средств на платежные карты физических лиц. Эта услуга является распространенной на теневом рынке, ее обеспечивают платежные системы вместе с банками.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Кто работает с платежной системой LEO

В общем МПС LEO насчитывает 23 участника, среди которых четыре коммерческих банка (IBOX Bank, ComInBank, Sky Bank и Concord Bank), а также 18 небанковских финансовых учреждений, кроме самой ФК «Леогейминг Пей»: ФК «Система» (бренд Sistema), ФК «Свифт Гарант» (бренд City24), ФК «Стармани» (Киевстар), ФК «Бизнес Ритейл Групп» и другие.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Общая сумма зарегистрированных переводов в МПС LEO за почти 2 года, которые проверял НБУ, составляет 18,2 млрд грн. Самые большие участники: 11,7 млрд – через платежные терминалы, 2,8 млрд – через эквайринговые онлайн-терминалы «Айбокс банка», 1,06 млрд грн – через сервис «Киевстар Стармани», 0,9 млрд грн – через сайт и мобильное приложение «Леогейминга» и другие.

НБУ проанализировал переводы с назначением «Турнир по спортивному покеру и киберспорту», общая сумма за период с 14 мая по 10 декабря 2020 года составляет 462 млн грн.

Более 90% платежей поступили на счета компаний ООО «Вайтгол», ООО «Діджиспейс», ООО «Редсін», ООО «Мельброн», ООО «Целіос» и ООО «Ваймз». Все эти компании были фигурантами уголовных производств СБУ и ГБР. А также некоторые из них удалось найти в ходе журналистского расследования Mind в прошлом году.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Читайте также: «Работа на РФ, офшоры и «оптовая торговля компьютерами»: как работают онлайн-казино в Украине»

По информации участников рынка, МПС зарабатывает комиссионные с каждой трансакции, и если за обычный платеж комиссия может составлять от 0,5 до 1%, то для букмекерских компаний, получивших лицензии, среднерыночная комиссия составляет 3%, а уже для серых схем с подменой назначения платежа комиссия может быть до 8%.

При чем здесь Виктор Ющенко?

Третий президент Украины Виктор Ющенко в июне возглавил Наблюдательный совет МПС Leo. По данным Mind, его заработная плата составила $20 000 в месяц, Алена Шевцова также внесла пожертвование в благотворительный фонд его жены. Хорошая и недорогая вышла протекции для LeoGaming, ведь НБУ будет неудобно «обижать» бывшего главу НБУ и президента Украины.

Что такое Айбокс банк?

Айбокс банк – небольшой розничный банк, который обрабатывает платежи в терминалах Ibox. Объем активов банка на начало года составлял 2,13 млрд грн, это 0,096% от общего объема активов банковской системы.

По данным НБУ (результаты проверки в есть распоряжении Mind), основные услуги, которые предоставляет банк, – это пополнение платежных карт – более 80% от объема операций, из которых абсолютное большинство – пополнение карточек Monobank. Все остальное – это погашение кредитов и пополнение счетов игровых аккаунтов (видеоигры, лотереи и спортивный покер) или оплата различных услуг.

74% банка принадлежит Владимиру Дроботу, а еще 6% – бывшему владельцу сети терминалов Ibox Евгению Березовскому.

Алена Шевцова приобрела 4% в октябре 2020 года, а 30 апреля 2021-го увеличила свою долю до 9,97%. Приобретение доли менее 10% не требует согласования с НБУ.

Ее приход в акционеры банка и назначение связанных людей на ключевые должности совпали с ростом активности банка на рынке онлайн-эквайринга.

На момент начала работы над материалом о черном эквайринге редакция проверяла информацию из источников в НБУ, якобы платежи с подменой назначения обрабатываются преимущественно через банк «Конкорд».

Но результаты контрольных закупок показали, что крупнейшим оператором рынка на начало 2021 года стал «Айбокс банк».

С результатами расследования можно ознакомиться здесь: «Игра втемную, как в Украине процветает черный эквайринг»

Если коротко, то редакция выбрала 8 онлайн-казино, которые на момент подготовки публикации не получили еще лицензии. И за счет пополнений счетов и вывода средств проанализировала, какие финансовое учреждение и каким образом обеспечивают платежи. Оказалось, что эти сайты работают преимущественно с двумя банками: «Айбокс» (преимущественно) и «Конкорд».

С какими сайтами работает Айбокс банк?

«Айбокс» принимает и обрабатывает платежи в пользу крупнейшей букмекерской компании в Украине, получившей лицензию. Но не только, с начала лета «Айбокс» стал крупнейшим оператором рынка нелегальных российских онлайн-казино.

На сайтах 1XBet, PinUP, Cat casino, Pokerdom, Slottica, Vulkan Original, Richprize, Melbet, Vegas Grand, Leon, Casino7, VAVADA, Grand, «Восток», Reut VIP, Fizzslots, Mostbet, Redstar, «Слава», Fresh, Vulkan Deluxe , Vulkan 24 UP-x, Deluxe Casino, «Чемпион», «Фараон», Azart Play, GMSlots, GGbet, Olimp для пополнения электронного счета и осуществления ставок используются эквайринговые мерчанты Айбокс банка (PJSC IboxBank UKR KYIV) с назначением платежа или MCC кодом 7994 (Видеоигры), или 6012 (Финансовые учреждения), что является мискодингом и нарушением правил МПС Visa & Mastercard.

Сайты онлайн-казино, в которых пополнение счетов обрабатывает Айбокс банк (используйте горизонтальный скроллинг)

Название казино или БК

Сайт

MCC

Банк эквайер

Название мерчанта

Merchant Id

Id терминала

URL платежной страницы

URL мерчанта

Cat casino

https://www.catcasino.com/ru

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://payment-page.netdevtech.xyz/pay/card

Pokerdom

https://yd7pokerdom.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EAL KYIV UKR

IE1304

I3001304

https://cardprocessing.club/pay

Slottica

https://6slottica.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://app.bigwpay.com/payment/

Vulkan Original

https://wulkan-original.org/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

Richprize

https://richprize.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pay.paymentiq.io/

Melbet

https://melbet-0884036.top/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pay.api-pay.net/public/cards/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Vegas Grand

https://vegas-grand15.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA014

IE1433

I3001433

https://pay.api-pay.net/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Leon

https://2875.info/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Leon

https://5007.info/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Casino7

https://casino7best.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.api-pay.net/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

VAVADA

https://vavadaaz.com/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE029RD

IE1007

I3001007

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

grand

https://grand-kaz.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Восток

https://www.rvcassino.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.settlepay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Reut VIP

https://reut-vip.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.settlepay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fizzslots

https://fizzslots.com/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

NDPAY

IE0767

I3000767

https://cpay.global-payment-solution.com/ru/

https://pg-notif1.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fizzslots

https://fizzslots.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE047RD

IE1090

I3001090

https://pay.api-pay.net/cards/ru

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Mostbet

https://mostbet-bk.appspot.com/zerkalo.html

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

 https://pay.api-pay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Redstar

https://www.redstarcasino32.eu/casino

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

 https://pay.api-pay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Слава

https://spin.slava-klub.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EFA006ME

IE0881

I3000881

https://card.payme-platform.com/ru/pay

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fresh

https://fresh171.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Sol

https://sol112.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Vulkan Deluxe

https://deluxevulkan.xyz/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://pay.paymentsllc.com/

Vulkan 24

https://vulkan24clb.online/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

UP-x

https://up0q7.online/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EU_MA_PAY005 KYIV UKR

IE0443

I3000443

https://purchase.skoriton.com/ru/

Deluxe Casino

https://de-luxe6.casino/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY

IE1025

I3001025

https://gate.mrbl.cc/payments

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Чемпион

https://championslot.net/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY

IE1025

I3001025

https://payment-route.com/

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Фараон

https://777faraon.website/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1023

I3001023

https://bill.trust-payment.net/ru/

Azart Play

https://aplayca.xyz/ru

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATE KYIV UKR

IE0649

I3000649

https://soft.pionpay.com/payments

GMSlots

https://gms-delluxe.biz/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

GGbet

https://gg171.bet/ru

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

Olimp

https://olimp.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EU_MA_PAY002 KYIV UKR

IE1198

I3001198

https://bill.trust-payment.net/ru/

Источник: badbank.io

Что не так с такими переводами?

Переводы с подменой назначения платежа имеют признаки отмывания денежных средств, поскольку платежи осуществляются за одну услугу – например, пополнение счета на игровом сайте, а на самом деле средства поступают на счета юридических лиц, не имеющих отношения к этим играм.

Основной вид деятельности таких юридических лиц – это «предоставление других информационных услуг», но не только, так ООО «Діджиспейс», ООО «Ваймза», ООО «Целіос» и ООО «Мельброн» имеют КВЭД 46.51 «Оптовая торговля компьютерами, периферийным оборудованием и программным обеспечением», ООО «Редсін» – 73.11«Рекламные агентства».

По данным НБУ, более 90% финансовых операций с использованием ПК Visa и Mastercard, инициированных держателями ПК на ресурсах ООО «ФК Леогейминг Пей», присвоено High-Risk Merchant Category Code (MCC) 7994 -Video games.

Схема достаточно проста: в интернете создается сайт видеоигры, например https://pw.mail.ru, и владелец сайта обращается в банк или финансовую компанию для создания возможности приема платежей по пополнению игрового счета. Банк выдает эквайринговый терминал, то есть возможность обрабатывать платежи на определенном электронном адресе.

В случае «Айбокса» адреса выглядят так: https://pay.api-pay.net/, https://cardprocessing.club/pay, https://bill.trust-payment.net/ru/ и т. д. На страницы этих же сайтов вы попадаете во время пополнения онлайн-казино.


Зачем нужен черный эквайринг?

Если вы занимаетесь незаконной деятельностью, самый простой способ приема платежей – это подмена назначений платежей. Продаете наркотики – ставите назначение «детские игрушки», продаете пополнения онлайн-казино – назначение «видеоигры». Средние ставки на рынке составляют 8%. Банк за это берет на себя все риски с платежными системами по финансовому мониторингу НБУ.

«Айбокс» и Конкорд банк оказались настолько успешными на этом рынке, что, когда в РФ заговорили о выводе гэмблингового оборота за пределы страны, они заняли более 50% рынка.

Каким образом «Айбокс» и «Конкорд» работают в Росии?

Это интересная история, которая достойна отдельного материала. Если коротко, то, после того как Центробанк РФ начал бороться против нелегальных онлайн-казино, последние переключились на работу с двумя украинскими банками – преимущественно Айбокс Банком и иногда с «Конкордом».

После этого местные СМИ начали также уделять внимание рынку черного эквайринга. Как это работает в РФ описало издание the bell. В конце 2020 года местный регулятор отозвал лицензии у некоторых небольших банков из-за того, что они слишком увлеклись переводами на адрес онлай-казино и букмекерских контор.

А в декабре регулятор запретил крупнейшей местной платежной системе Qiwi проводить платежи на счета иностранных торговых компаний и выписал штраф в 11 млн рублей ($150 000). Подобные ограничения и штрафы получили еще несколько игроков рынка.

Этих сигналов оказалось достаточно, чтобы с начала 2021 года крупные банки отключили все сервисы с гэмблинга и высоко рисковыми платежами.

Но местный Центробанк продолжил атаку на рынок, и с апреля забрал лицензии у трех банков: НКО «РИБ», РФИ Банка, и «Российского финансового союза». Все эти банки регулятор обвинил в операциях с нелегальными онлайн-казино.

Подробнее о том, как работает рынок черного эквайринга в РФ, можно прочитать здесь.

Объяснить «прорыв» украинских банков в этих условиях очень просто. Работу украинских банков не замечают НБУ, правоохранительные органы и большинство СМИ, они могут давать демпинговые условия для рынка теневого гэмблинга.

А развитый рынок перевода безналичных средств в наличные с помощью криптовалют и одновременно лояльность финансового мониторинга позволяют анонимно и эффективно производить выплаты на наличные и безналичные счета клиентов в офшорах.

К тому же большинство команд – разработчиков онлайн-казино всего бывшего СССР в последние годы базируются и развиваются в Украине. Например, достаточно известная компания Lucky Labs, по данным СМИ, является одним из разработчиков софта в Украине, в ее офисы неоднократно наведывалась с обысками СБУ.

За последний год «Айбокс» увеличил свое присутствие на рынке РФ. По данным источников Mind в международных платежных системах, только в июне 2021 года в системе с инициатором платежа в РФ картами MasterCard было обработано $80 млн платежей, а картами Visa – $50 млн. Хотя, по оценке участников рынка, «такие объемы значительно больше».

О Badbank.io

Сам факт того, что трафик нелегальных игорных платежей с заменой кодов в значительной степени идет через Украину, украинские банки обрабатывают платежи в онлайн-казино граждан РФ, должен заинтересовать ФСБ и местный Центробанк.

Подобной деятельностью до Айбокс банка в РФ занимался РФИ-банк, лицензия которого была аннулирована.

Первым на аномалию обратил внимание телеграмм-канал BadBank, который системно отслеживает использование теневого эквайринга в нелегальных казино. Если вы зайдете на этот канал, то увидите детали ежедневных контрольных закупок на сайтах нелегальных российских казино.

После того как Айбокс банк занял более 50% платежей за гэмблинг, Badbank начал активно освещать работу «Айбокса» в РФ и направлять запросы в различные российские правоохранительные органы, в представительства платежных систем и Центробанк. Уже в начале августа объем операций, обрабатываемых «Айбоксом», значительно уменьшился.


Почему молчат платежные системы Visa и MasterCard

В США и ЕС платежные системы Visa и MasterCard достаточно жестко относятся к банкам, которые позволяют отмывать средства за счет мискодинга. Почему же они лояльны к таким банкам в Украине?

Mind направил запросы в платежные системы, но на момент публикации еще не получил ответа.

По данным сотрудников этих банков, с которыми удалось пообщаться на правах анонимности, это связано с тем, что в Украине нет полноценного офиса Visa и MasterCard, а менеджмент представительств стран постсоветского пространства больше занимается развитием, чем контролем выполнения правил.

К тому же лояльность может быть связана не только с занятостью и фокусом на работе, например, СМИ в 2020 году писали о дружеских отношениях представителя «Mastercard в Украине» Игоря Березанского и Алены Шевцовой.

Но, скорее всего, неоднозначность местного законодательства и лояльное отношение регуляторов являются более весомыми причинами, ведь последние не спешат забирать лицензии у схемных банков, поэтому и МПС могут позволить себе не обращать на них внимания.

То есть речь идет больше об определенном консенсусе дозволенности нарушений.


Почему молчит НБУ

Mind неоднократно обращался с запросами в Нацбанк. И на момент выхода публикации также ждет ответа на соответствующий запрос.

До этого в основном НБУ в ответах ссылался на банковскую тайну и только подтверждал факт проверок ФК «Леогейминг Пей» и Айбокс банка.

В неформальных разговорах на вопрос о мерах воздействия представители НБУ намекали на лояльность к банку со стороны главы департамента финансового мониторинга Алексея Бережного и замглавы НБУ Ярослава Матузко.

Именно этим, вероятно, можно объяснить пассивную позицию регулятора по поводу активности Айбокс банка и ФК «Леогейминг Пей» на рынке онлайн-казино.


Почему была организована грязная информационная кампания против Mind?

Редакция столкнулась с довольно неожиданным и агрессивным методом борьбы против издания. И причин такой агрессии несколько:

  • Mind не работает в коммерческой плоскости с редакционными материалами (то есть не публикует заказные и не удаляет за деньги), и поэтому не получилось «договориться с изданием».
  • Mind отказался удалять материалы расследований ни под угрозой судебных исков, ни в результате какого-либо другого шантажа.
  • Шевцова активно зачищает любой негатив о деятельности ее бизнеса в украинских медиа.

Mind готов защищать свои публикации в суде, а непрерывная атака на издание только заставляет редакцию продолжить расследование.

Стал ли Mind единственной жертвой грязной атаки?

Почему же тогда Айбокс банк и Алена Шевцова продолжают финансировать судебные иски и грязную кампанию против издания?

Скорее всего, конечная цель – это дискредитировать результаты журналистской работы в целом, именно Mind.ua и обанкротить издание.

Ведь массовые судебные иски требуют значительных затрат, которые не всегда себе может позволить независимая редакция. Если лишить редакцию возможности квалифицированно защищаться – в украинских судах можно творить чудеса, называя черное белым и вводя суд в заблуждение.

Читайте также: «Суд отказал Ibox Bank во взыскании 1 млн грн с Mind»

Стал ли Mind единственной жертвой грязной атаки?

Сразу ответ: нет. Все медиа, блогеры, журналисты, народные депутаты или адвокаты, кто решался проводить расследования или публиковать любые материалы о Шевцовых, сразу подвергались атаке и травле. (Мы сейчас не оцениваем, был ли такой материал результатом журналистской работы или чьим-то заказом.) Вспомним лишь несколько примеров материалов, которые были построены на задокументированных фактах.

Например, в сентябре 2019 года «5 канал» опубликовал расследование в программе «Стоп Коррупции». В материале журналисты показали, как Нацполиция успешно проводит обыски в онлайн-казино, выкладывая фото изъятых денег и техники. Основной вывод сюжета, что в итоге такие действия были лишь элементом давления на конкурентов бизнеса жены Шевцова.

Через некоторое время материал был удален, а редакция программы извинилась перед фигурантами.

В 2018 году Евгений Шевцов баллотировался на должность руководителя первого управления организации досудебных расследований в ГБР. В это время блогер и журналист Денис Иванов опубликовал материал о его деятельности.

Объектом грязной информационной кампании стал его отец, который работает профессором Киевского национального университета имени Тараса Шевченко.

У него и самого Дениса после публикации были проведены обыски. В итоге Иванов после полученных персональных угроз был вынужден вместе с семьей покинуть Украину.

В 2019 году появилось судебное решение, которое заблокировало десятки сайтов, в том числе раздел «Блоги» на korrespondent.net и сайт ukrpress.info.

Причиной блокировки стало размещение на сайтах материала об уголовном деле в отношении Виктора Зайца по ст. 255 и ст. 189 УК о шантаже и вымогательстве денег.

Еще одна атака в 2020 году состоялась на адвоката Маси Найема и народного депутата от партии «Голос» Александру Устинову. В марте прошлого года Устинова направила министру Авакова запрос, подписанный 50 депутатами по поводу законности приобретения помещения Аленой Дегрик-Шевцовой по улице Шота Руставели в Киеве.

Запрос был сформирован по результатам сюжета «Бигус.инфо», в котором журналисты рассказали о помещении, которое семья Шевцова получила в подарок после того, как арест с него был снят преступной группой «черных регистраторов». А деятельность регистраторов расследовало управление Шевцова.

В итоге и Найем, и Устинова также стали жертвами судебного давления и информационной кампании.

В августе 2021 года издание «Апостроф» также выиграло в Верховном Суде у Шевцовой.

Издание отстояло материал, в котором по сути были описаны факт зарабатывания на игорном рынке и агрессивные атаки на журналистов.

О судах против Mind

На данный момент существует четыре спора с редакцией. И только в одном поставлена точка. Первый – из-за материала о финансовой компании Tyme. Верховный Суд 30 июля принял окончательное решение в пользу издания Mind.

Бенефициар платежных систем «Лео» судится с Mind

НАЗВАНИЕ СУДА

НОМЕР

ИСТЕЦ

ПРЕДМЕТ ИСКА

СОСТОЯНИЕ РАССМОТРЕНИЯ

КОММЕНТАРИЙ

Кассационный гражданский суд

758/9853/18

Шевцова Алена Владимировна

о защите чести, достоинства и деловой репутации

В удовлетворении жалобы отказано

По жалобе истца, Шевцовой Алены Владимировны

То есть, если вы где-то видите новость о том, что Шевцова выиграла какой-то суд у Mind – это ложь или манипулирование. Иногда поводом для подобных новостей становятся решения суда о процессуальных ходатайствах.

Второй иск касался расследования Mind о работе онлайн-казино в Украине.

«Работа на РФ, офшоры и «оптовая торговля компьютерами»: как работают онлайн-казино в Украине»

Сначала его рассматривал Броварской городской суд. Но буквально в последний момент истцы забрали иски.

НАЗВАНИЕ СУДА

НОМЕР

ИСТЕЦ

ПРЕДМЕТ ИСКА

СОСТОЯНИЕ РАССМОТРЕНИЯ

КОММЕНТАРИЙ

Броварський міськрайонний суд Київської області

361/7839/20

АО «Айбокс Банк»

о защите личного неимущественного права на неприкосновенность деловой репутации и возмещении морального (неимущественного) вреда

Исковое заявление оставлено без рассмотрения 

По заявлению истца, АО «Айбокс Банк»

Броварской горрайонный суд Киевской области

361/7459/20

Шевцова Алена Владимировна

о защите чести, достоинства и деловой репутации

Исковое заявление оставить без рассмотрения 

По заявлению истца, Шевцовой Алены Владимировны

Впоследствии Айбокс банк подумал и подал идентичный иск в Хозяйственный суд. В иске банк просит убрать название банка из подзаголовка и считает, что упоминание о его участии в уголовных процессах заслуживает моральной компенсации.

НАЗВАНИЕ СУДА

НОМЕР

ИСТЕЦ

ПРЕДМЕТ ИСКА

СОСТОЯНИЕ РАССМОТРЕНИЯ

Хозяйственный Суд города Киева

910/11737/21

АО «Айбокс Банк»

о признании информации недостоверной, обязательстве совершить действия, взыскании морального вреда в размере 1000000,00 грн

Принято исковое заявление к рассмотрению и открыто производство по делу

Возможно, причиной изменения Броварского суда на хозяйственный стал успех по еще одному делу против издания.

Третий иск касался рейтинга банков. Подробнее об аргументах редакции мы писали здесь.

Сейчас дело принято к рассмотрению в Апелляционном хозяйственном суде города Киева.

НАЗВАНИЕ СУДА

НОМЕР

ИСТЕЦ

ПРЕДМЕТ ИСКА

СОСТОЯНИЕ РАССМОТРЕНИЯ

Хозяйственный суд города Киева

910/4007/21

АО «Айбокс Банк»

о признании недостоверной и нарушающей личное неимущественное право на неприкосновенность деловой репутации информации, обязать ответчика опровергнуть недостоверную информацию, обязать ответчика удалить признанную недостоверной указанную информацию, взыскать с ответчика моральный (неимущественный) вред

подана апелляционная жалоба на решение суда первой инстанции

Еще один материал, который пытается безуспешно опровергнуть Айбокс банк, касался работы черного эквайринга в Украине. Но истцу вернули исковое заявление, поскольку последним не были устранены его недостатки.

НАЗВАНИЕ СУДА

НОМЕР

ИСТЕЦ

ПРЕДМЕТ ИСКА

СОСТОЯНИЕ РАССМОТРЕНИЯ

Подольский районный суд города Киева

758/4864/21

АО «Айбокс Банк»

о защите личного неимущественного права на неприкосновенность деловой репутации, признании недостоверной информации, обязательстве опровергнуть недостоверную информацию и возмещении морального вреда в размере 1000000 грн

Исковое заявление признано поданным и возвращено истцу

Заключения в этой истории пока не будет. Большинство, с кем редакции приходится общаться по поводу атаки на издание, утверждают, что нам нужно «помириться». В Украине в принципе мало кто допускает, что можно бороться ради правды или принципов или просто ради возможности честно делать свою журналистскую работу.

Наша позиция очень простая. Пока существует издание Mind.ua, мы не будем вестись на шантаж и угрозы.

Следите за актуальными новостями бизнеса и экономики в наших Telegram-каналах Mind.Live и Mind.UA, а также Viber-чате