Робота на РФ, офшори та «оптова торгівля комп’ютерами»: як працюють онлайн-казино в Україні

Тендери, корупційні схеми, продаж посад, лобізм регулярних рішень – до всіх цих явищ нас уже давно привчили українські чиновники та олігархи. Але далеко не кожному вдається побудувати «сірий» (напівлегальний) масштабний системний бізнес. Більшість із тих, кому це вдавалося робити на початку десятиріччя, зараз продовжують свій бізнес у російському Ростові або на окупованих територіях.

Попит на готівку в Україні лишається стабільно високим – отже, хтось обов’язково почне цим займатись. А якщо в цьому «процесі» можна використати розвиток технологій та популярність інтернет-ігор – бізнес може реально розростися до разючих розмірів. Mind розбирався, як працює система поповнення рахунків онлайн-ігор та онлайн-казино, як ця система дозволяє розвивати «обнал», скільки в ній легального і хто на цьому заробляє. 

Високі ставки

Подивитися хороший фільм холодним осіннім вечором – свого роду антистрес. Та прелюдією для перегляду є нав’язлива реклама: «Позбудьтеся старої Playstation та вигравайте п’яту в день народження «Космолот»!», «Обіцяють вони – виграєш ти. Вривайся в політичну зарубу. Приходь на вибори. Parimatch».

Реклама «Космолот» та Pari Match на сайті перегляду фільмів

Стоп.

Parimatch – це відома букмекерська контора, яка офіційно займається організацією азартних ігор з 2006 року. Але 22 жовтня 2020-го будь-яке казино в Україні працює нелегально.

Строк дії ліцензії, яка дозволяє таку діяльність, вийшов в усіх профільних компаній 12 жовтня – рівно через три місяці після початку дії нового закону «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор».

І тепер, за законом, ліцензувати організаторів подібних розваг має новий орган – Комісія з розвитку та регулювання азартних ігор, голову якої тільки-но обрали, а повний склад досі не сформовано. Виходить, що, поки ця комісія не працює, «азартний» ринок живе своїм життям. Потайки.

«За оцінками експертів, близько 90% грального бізнесу в Україні знаходиться в тіні, – пояснює економіст Олександр Хмелевський. – 23 вересня Кабмін прийняв постанову №891, якою була створена Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей. Очікується, що перші ліцензії на ведення грального бізнесу вона почне видавати в листопаді. Тому за новим законом ще жодна компанія ліцензій не отримала».

«Оператори державних лотерей, які здійснювали діяльність відповідно до Закону України «Про державні лотереї в Україні» (від 06.10.2012 ) мають право здійснювати діяльність по випуску та проведення лотерей на підставі цього закону до моменту закінчення тримісячного терміну з моменту прийняття нових нормативно-правових актів», – відповіли нам у чаті підтримки «МСЛ» 6 жовтня.

Втім, і 23 жовтня на офіційному сайті «МСЛ» можна було робити ставки. Тепер уже всупереч закону.

Але на українському ринку азартних ігор є і ще «сміливіші» фігури, які працюють «у тіні» роками. Вони ніколи не отримували ліцензію на проведення лотерей у Міністерстві фінансів – адже банально офіційно не декларують, що займаються гральним бізнесом.

Візьмемо до прикладу «Космолот» та 1xbet, рекламу яких можна часто зустріти на сайтах для перегляду фільмів.

За обгорткою розпіареного бренду «Космолот» ховається компанія ТОВ «Діджиспейс». А поповнюючи ігровий рахунок 1xbet, гравці насправді фінансують ТОВ «Редсін».

За даними Youcontrol, ТОВ «Діджиспейс» та ТОВ «Редсін» ніколи не займалися організацією онлайн-казино, букмекерських ставок або лотерей. Натомість у своїх реєстраційних документах вони вписали геть інший профіль діяльності – «оптова торгівля комп'ютерами».

Ми звернули увагу й на те, що в обох цих компаніях дуже скромний статутний капітал – 80 000 грн. А за законом, статутний капітал компанії, що організує гральний бізнес, повинен складати як мінімум 30 млн грн. Що й логічно: якщо хтось із гравців виграє мільйонний джекпот, де компанія візьме гроші на виплату виграшу?

Усе це нагадує шахрайську схему, яка продовжує діяти. Залишається з’ясувати – хто ще бере в ній участь?

Бізнес-партнери «ігрових баронів»

Гроші на рахунках незаконного ігрового бізнесу під брендами «Фаворит спорт», «Космолот» та 1xbet з’являються не за помахом чарівної палички. Цим онлайн-казино допомагають бізнес-партнери. Серед яких – навіть популярні українські бренди: як-от мобільний оператор «Київстар» та термінали самообслуговування Ibox та Easypay.

На сайті онлайн-казино «Космолот» є понад тисячу ігрових автоматів. Але «Київстар» на своєму сайті ховає «Космолот» за фразою «турнір зі спортивного покеру та кіберспорту» ТОВ «Діджиспейс». А от «Космолот» своїх бізнес-партнерів не соромиться: на сайті нелегального онлайн-казино пропонують робити грошові ставки за допомогою оплати через «Київстар».

При цьому на офіційному сайті «Київстар» жодним словом не згадує про таку співпрацю. І називає себе «соціально відповідальною компанією».

Між тим за допомогою таких «відповідальних» партнерів у пастку азартних ігор може потрапити не лише особа, якій 21 рік або більше (як того вимагає закон), а й навіть дитина. Ми зареєструвалися на платформах «Космолот» та 1xbet за кілька секунд – і помітили, що тут немає механізму перевірки віку гравця.

Щоб переконатися в тому, що бізнес-схема працює і зараз, за допомогою терміналу самообслуговування Ibox ми поповнили рахунок 1xbet та «Космолот». Усе вийшло «на ура»: гроші зникли в автоматі і з’явилися – на ігровому рахунку.

На квитанції, яку ми отримали в терміналі, вказано, що кошти надійшли саме на рахунок ТОВ «Діджиспейс» та ТОВ «Редсін» – компаній, які ховаються за брендами цих онлайн-казино.

Теоретично ще більше інформації про платіж може дати виписка з банківського рахунку. Тому поповнюємо рахунок 1xbet на 25 грн через опцію «Приват24» – тобто за допомогою картки «Приватбанку».

Але вже постфактум дізнаємося, що квитанцію з реквізитами отримувача неможливо отримати і у такий спосіб:

«Ви здійснювали платіж на сторонньому сайті, а не через інтерфейс Приват24. У цій ситуації ми можемо повідомити лише назву сайту, на якому була ця оплата проведена, – пояснив менеджер «Приватбанку» Микола. – До нас ресурс, на якому ви оплачували, надсилає запит на списання коштів, і кошти відправляються на користь цього ресурсу, який уже розподіляє, куди зараховувати ці кошти. Це вже не від банку залежить. Я бачу власника терміналу «Леогеймінг». Це вся інформація, яка є у банку про цей платіж».

Назва компанії «Леогеймінг» фігурує і в новій рекламі «Космолот» на сайті компанії «Київстар». При чому цього разу мобільний оператор не соромиться рекламувати нелегальний вид діяльності в Україні на своєму сайті.

А от вивести їх з рахунку на банківську картку ПриватБанку не вийшло: наші спроби спіткало фіаско, і кошти залишилися у вигляді числа «45 грн» на сайті https://ua-1x-bet.com/ua/.

Зігравши в ігровий автомат на сайті 1xbet, всього за дві хвилини ми втратили 40 грн: «Не поталанило».

Але до чого тут компанія «Леогеймінг», про яку говорив менеджер ПриватБанку?

Хитрі клони

Гуглимо слово «Леогеймінг» і заходимо за першим лінком – на сайт https://leogaming.ua/. Тут знаходимо фінансові звіти компанії ТОВ «ФК «Леогеймінг пей» – платіжної системи, яка минулого року пропустила через себе 262 млн грн грошових переказів. При цьому компанія каже, що заробляє 1–1,25% від суми кожного платежу.

У публічних звітах бачимо список компаній, з якими ТОВ «ФК «Леогеймінг пей» проводить фінансові операції. Серед них – бренди «Київстар», EasyPay, Ibox,  за допомогою яких заробляють нелегальні казино.

Ми з’ясували, що допомагає заробляти на «поповненні балансу ігрового аккаунта» клон https://leogaming.UA/ – сайт leogaming.NET.

Рекламу leogaming.net ми побачили на фейсбук-сторінці Альони Шевцової (дівоче прізвище – Дегрік) – кінцевого бенефіціарного власника та генерального директора ТОВ «ФК «Леогеймінг пей».

Якщо вірити даним Держреєстру юридичних осіб, Альона Шевцова не має жодного відношення до сайту leogaming.net– ця платформа заявляє, що належить компанії ТОВ «Глоріус», власниками якої є іноземні компанії. Структура власності ТОВ «Глоріус» – це класичний клубок офшорних фірм із Белізу, Маршалових та Віргінських островів.

Зазвичай офшорні компанії виступають засновниками українських підприємств, щоб приховати реальних власників та тихцем виводити отримані незаконним способом кошти за кордон. При цьому платити мінімальні податки. Наприклад, за законодавством Республіки Маршалові острови, міжнародні компанії не повинні платити податок на прибуток, якщо отримали дохід за межами республіки.

Симптоматично, що директор ТОВ «Глоріус» Володимир Клубук в інформаційному просторі не з’являється.

Що ж змушує директора та засновників компанії сором’язливо ховатися від громадськості? Страх покарання за нехтування українським законодавством?

Щоб почути їхню позицію, ми надіслали електронного листа ТОВ «Глоріус» на адресу support@leogaming.net. На момент виходу цієї публікації, відповіді не отримали. Але ми готові опублікувати її і пізніше.

Також ми намагалися зв’язатися з ТОВ «Глоріус» за вказаним у Держреєстрі контактним номером телефону +380567786869. Але слухавку так ніхто й не взяв. За допомогою аналітичної платформи YouControl ми з’ясували, що цей номер телефону закріплений ще принаймні за трьома іншими компаніями.

Знайти офіс Leogaming.net за місцем реєстрації також проблематично – за даними Мін’юсту, ТОВ «Глоріус» зареєстроване в місті Дніпро – у старій пошарпаній будівлі районного управління Пенсійного фонду України.

Чому ж так? На сайті Leogaming.net зазначено: «компанія LeoGaming здійснює прийом платежів для поповнення рахунків онлайн-ігор». Та в державному реєстрі профіль діяльності компанії звучить зовсім інакше – «надання в оренду автомобілів і легкових автотранспортних засобів».

Виходить, що Leogaming.net працює на ринку платежів незаконно. При цьому сплачувати ігрові рахунки допомагає і електронний гаманець LeoWallet – агентом із розрахунків якого є ТОВ «ФК «Леогеймінг пей».

Тепер зрозуміло, чому Альона Шевцова публікує на своїй сторінці рекламні буклети сайту Leogaming.net, який офіційно їй не належить.

А найбільш неприємним у цій історії є те, що власником деяких ігор із сайту Leogaming.net є російські компанії. Та хто ризикне брати участь у схемі фінансування держави-окупанта під час війни?

Дорогі російські танки

У компанії «Альтернатива Гейм» – «одній із кращих у Росії команд із розроблення ігор» – працює понад 90 співробітників. І штат продовжує зростати: зараз відкриті вакансії в офісах у Пермі та Санкт-Петербурзі із зарплатою від 30 000 російських рублів.

А оплачують роботу росіян… українці, які грають у популярну онлайн-гру «Танки онлайн». Геймери без жалю спускають сотні й тисячі гривень на покупку нового віртуального танку або іншої зброї. А позаяк зараз у грі зареєстровано понад 20 млн користувачів зі всього світу, доходи від такого бізнесу – колосальні.

Шляхом журналістського експерименту ми переконалися: деякі українські компанії досі не упускають можливості заробити на фінансових потоках віртуальних грошових переказів до Російської Федерації – навіть попри війну на Донбасі та анексований Крим.

Наприклад, українські мобільні оператори Lifecell та «Київстар» знімають кошти з рахунку своїх абонентів – для оплати ігрового рахунку «Танки онлайн».

Щоб поповнити рахунок у російській грі, ми скористалися послугами українського мобільного оператора Lifecell

Не гребують такими фінансовими операціями з РФ бренди терміналів самообслуговування Ibox та EasyPay. При цьому, поповнивши ігровий рахунок через ці термінали, у чеку ми бачимо отримувача коштів – ТОВ «ФК «Леогеймінг пей».

ТОВ «ФК «Леогеймінг пей» отримала кошти за поповнення ігрового рахунку.

Налагодити тісні бізнес-зв’язки з Росією Альоні Шевцовій міг завербований ФСБ український меценат Тимофій Нагорний, з яким вона знайома уже десять років. Компанія Шевцової «Лео партнерс» обслуговує благодійний фонд Нагорного «Фонд волонтерів України». А в самому Фонді вона ще в 2011 році була віцепрезидентом.

Проте після того, як проросійську діяльність Нагорного викрила СБУ, на сайті «Лео партнерз» зникла інформація про таку співпрацю. Ми знайшли слова Альони Шевцової про співпрацю із Нагорним тільки у кешованій версії сайту.

«Ми працюємо виключно в межах законодавства України. Щодо клієнта – постачальника сервісу поповнення облікових записів (акаунтів) гри «Танки онлайн» було здійснено вимоги законодавства в сфері фінансового моніторингу – ідентифікації, верифікації, вивчення тощо, і зокрема вимоги перевірки існування щодо клієнта та пов'язаних з ним осіб санкцій, визначених законодавством України ( «санкційний список»), за результатами якої встановлено, що щодо клієнта та повязаних з ним осіб (...) не існує санкцій, визначених законодавством України», – прокоментував департамент комунікацій Easypay.

Зі свого боку мобільні оператори зробили вигляд, що не розуміють своєї причетності до фінансування РФ:

«ПрАТ «Київстар» неухильно дотримується законодавства Україні загалом та санкційного зокрема, і не співпрацює з юридичними та фізичними особами, внесеними до санкційних списків як України, так і США, ЕС, Сполученого Королівства Великої Британії та Північної Ірландії», – прокоментувала пресслужба «Київстар».

Після виходу матеріалу в «Київстар» доповнили свою відповідь: «Ресурс СМАРТ-ГРОШІ, мобільний гаманець, працює за принципом онлайн-платформи, яка дозволяє абонентам передплаченого зв'язку «Київстар» платити з мобільного рахунку за більш ніж 3000 сервісів. Можливість оплати 3000 сервісів за допомогою ресурсу СМАРТ-ГРОШІ для абонентів «Київстар» здійснюється в межах договірних відносин з однією із платіжних систем, а саме ВПС «ФІНАНСОВИЙ СВІТ», МПС «ЛЕО», МПС «ГЛОБАЛМАНІ» (Далі – ПС), що створені та діють за законодавством України. Прямі договори про надання послуг укладають зазначені вище ПС. У разі виникнення питань щодо умов та порядку надання сервісів у рамках ПС, прохання звертатися до ПС», – додали в «Київстар».

«Сервіс «Танки онлайн» належить до категорії ігор, які не заборонені чинним законодавством України. ТОВ «Лайфселл» діє виключно в межах законодавства України та не укладало договору з ТОВ «Альтернатива Гейм». Можливість оплати сервісу «Танки онлайн» для абонентів ТОВ «Лайфселл» здійснюється в межах договірних відносин з однією із платіжних організацій платіжної системи, що створена та діє за законодавством України», – зазначили в Департаменті корпоративних комунікацій Lifecell.

Станом на момент виходу публікації відповіді від Ibox ми не отримали. Але готові опублікувати пояснення компанії і пізніше.

Поки ми чекаємо на відповідь, компанії відмінно грають роль патріотів: Lifecell пропонує знижки на пакети послуг для учасників АТО, «Київстар» рекламує онлайн-книжки про російсько-українську війну, LeoPartners «проводить активну підтримку солдат, які мужньо обороняли українську землю в зоні АТО», а Parimatch ініціює рекламні акції зі словами «Вривайся на турнір до Дня захисника України і боріться за гарантований мільйон гривень!».

І все ж дивно. Невже цих фінансових операцій не помічають правоохоронні органи?

«Віртуальні» офіси

Донедавна єдиною власницею компанії ТОВ «ФК «Леогеймінг пей» була Альона Шевцова. Але 2019 року вона впустила у свій бізнес двох компаньйонів: скандально відомого через корупційні скандали ексзаступника Бориспільської райдержадміністрації Вадима Гордієвського та ексочільника Укрексімбанку Віктора Капустіна.

Справи компанії швидко пішли вгору: за перші півроку 2020-го платіжна система збільшила оборот трансакцій майже всемеро.

Утім це не єдиний їхній спільний бізнес. За даними Мін’юсту, продовж останніх чотирьох років Шевцова, Гордієвський та Капустін сумарно керували як мінімум десятьма компаніями – чимало з яких стали фігурантами кримінальних проваджень за статтями «Шахрайство», «Відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом» та «Фіктивне підприємництво».

Відвідавши адреси реєстрації компаній Шевцової, Гордієвського та Капустіна, ми переконалися – реально працюючих офісів там не видно.

ТОВ «ФК «Леогеймінг пей» лише віртуально знаходиться за юридичною адресою – у красивій адміністративній будівлі на віддаленому від центру міста проспекті Леся Курбаса 2-Г. За словами тутешнього охоронця, тут у них немає не лише офісу, а й навіть поштової скриньки.

Компанія «Леомед ІТ» зареєстрована в центрі столиці – в офісній будівлі на площі Спортивній, 3-В. Втім охоронець цього бізнес-центру дуже здивувався, коли ми озвучили назву фірми, яку шукаємо: «Ось, подивіться, у нас є список компаній із номерами офісів – прямісінько біля входу. «Леомед ІТ» серед них немає».

ТОВ «Леогеймінг» зареєстрована в кварталі звідси – на вул. Рогнідинській, 4-Б, офіс №10. На першому поверсі будівлі ми знайшли поштову скриньку, на якій було зазначено, що в десятому офісі знаходиться… інша компанія – ТОВ «Пантеон гранд». Проте на старих обшарпаних дверях окрім значка «10» не було жодної вивіски. Ми гучно стукали в двері – але ніхто не відчинив. За дверима – тиша.

Ще одна компанія – ТОВ «ЛБК2019» прописана в одній із квартир багатоквартирного будинку – на вул. Лятошинського, 14-А. Втім на порозі «офісу» нас зустріла Галина Миколаївна – власниця житла в халаті: «Я не в курсі, що в мене в квартирі є якась компанія. Як ви кажете, вона називається? «ЛБК2019»? Вперше чую».

Аналогічна ситуація – за адресою, де зареєстровано ТОВ «Лео Партнерз». На вул. Звіринецькій, 47 знаходиться елітний житловий комплекс. Тутешній офіс-менеджер ніколи не чув про компанію «Лео Партнерз».

«Часто свої послуги з реєстрації підприємств надають юридичні компанії, які реєструють ці підприємства за своєю адресою, – пояснює Олександр Хмелевський. – Така практика склалася ще в 90-ті. Є адреси, за якими зареєстровані сотні компаній. Законодавство не містить обмежень щодо цього. Тож підприємство може бути зареєстроване за будь-якою адресою».

Злочин і кара

Незаконну діяльність і  з щоденними мільйонними оборотами не могли не помітити правоохоронні органи. Притягнути винних до відповідальності намагаються слідчі Служби безпеки України, Нацполіції, Державного бюро розслідувань та Державної фіскальної служби.

За даними СБУ, компанії Альони Шевцової задіяні у схемі «відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом та виведення брудних коштів за кордон на рахунки офшорних компаній».

Кримінальні справи, фігурантами яких є компанії Євгенія Шевцова, Альона Шевцова, Віктор Капустін, Вадим Гордієвський та їх компанії

№КП	Статті ККУ, за якими розслідується	Фігуранти справи	Підслідність	Стан*
32013110000000298	ст. 369	Євген Шевцов, Альона Дегрик	ДФС міста Києва	розслідується
32017100000000066	ч. 2 ст. 205, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ч. 3 ст. 212	ТОВ «ФК «Авістар»	ДФС міста Києва	невідомо
42017000000002925	ч. 3 ст. 209, ч. 2 ст. 205	ТОВ «Лео партнерз», ТОВ «Леогеймінг», ТОВ «ФК Леогеймінг пей», ТОВ «ФК «Бізнес Рітейл груп»	СБУ	завершено
42018101060000202	ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 361	ТОВ «Фінансова Компанія «Альта Капітал»	ГСУ НПУ	розслідується
42019000000000526	ст.171, 182, 368-2, 255, 364, та 387	Євгеній Шевцов	САП	закрите
62020000000000260	ч.3 ст. 265	Євгеній Шевцов	ДБР	розслідується
42017000000001932	ч. 2 ст. 361, ч. 2 ст. 361-1, ч. 2 ст. 200, ч. 5 ст. 185, ч. 3 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 203-2, ч. 3 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 212, ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 205, ч. 1 ст. 209-1	ТОВ «Терра преміум груп» (засновник компанії – Євген Шевцов)	ДБР	розслідується

*за даними правоохоронних органів та витягів із Єдиного державного реєстру судових справ

А слідчі ДБР зібрали докази злочинів букмекерських контор під брендами «1xbet», «Leon», «Фаворит» з 2011-го по 2018-й рік. При цьому, за їхньою версією, незаконним виводом коштів за кордон займалися компанії ТОВ «Бізнес Рітейл Груп» та ТОВ «Терра преміум груп», власником яких є заступник начальника управління Головного слідчого управління Нацполіції Євген Шевцов.

Альона Шевцова та Євген Шевцов – подружжя. І донедавна вони разом працювали в компанії ТОВ «ФК «Леогеймінг пей»: дружина – директором, чоловік – заступником.

Фігурантом кримінальних проваджень є банк і ПАТ «Айбокс Банк» – якому належать термінали самообслуговування Ibox. Симптоматично, що директором департаменту казначейства і фінансових операцій цього банку є Світлана Гармаш, яка раніше працювала в компаніях Альони Шевцової ТОВ «Леопартнерс» та «ТОВ «Леогеймінг».

Хай там як, кілька кримінальних проваджень уже закрили, деякі – досі розслідуються, а деякі – на шляху до суду.

За даними Державної судової адміністрації України, з кожним роком все менше людей засуджують за те, що вони займаються гральним бізнесом. У 2018 році суди винесли вироки лише за 30-ма такими кримінальними провадженнями, у 2019-му – за 16-ма.

Але ця статистика не виглядає дивною: якщо навіть колишній слідчий управління фінансових розслідувань Державної податкової інспекції не соромиться отримувати гроші від ТОВ «Леопартнерс» – фігуранта кримінального провадження про відмивання грошей.

Незаконна заборона

На момент виходу публікації Альона Шевцова не надала коментарів з приводу діяльності її компаній та причини, чому, наприклад, компанія ТОВ «ФК Леогеймінг Пей» є фігурантом низки кримінальних проваджень.

Натомість, вона надіслала листа, у якому забороняє «будь-яке збирання, зберігання, використання і поширення інформації про її особисте життя, професійну або суспільну діяльність», крім інформації, яка грунтується на офіційних документах. Також вона заборонила публікувати будь-які її зображення або записи.

Фрагмент листа Альони Шевцової журналісту Любові Величко

«Лист-вимога Шевцової Альони про заборону збирати, зберігати, використовувати та поширювати про неї інформацію,  відповідно до ч. 1 ст. 171 КК України є незаконною з огляду на те, що заборона висвітлення окремих тем, показу окремих осіб є перешкоджанням журналістській діяльності», – зазначила медіаюристка ГО Інститут розвитку регіональної преси Оксана Максименюк, проаналізувавши листа Альони Шевцової до журналіста Любові Величко.

За словами Оксани Максименюк, законність збирання, обробки та поширення інформації в інтересах суспільства належить до гарантованих прав журналіста: «Ч. 1 ст. 25 Закону України «Про інформацію» та інші закони гарантують журналістам право під час виконання професійних обов’язків здійснювати письмові, аудіо- та відеозаписи із застосуванням необхідних технічних засобів, за винятком випадків, передбачених законом».

Саме тому ми публікуємо інформацію про Альону Шевцову в рамках цієї публікації, але готові надати їй слово і після виходу публікації.