Mind здобув важливу перемогу у Верховному Суді в акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала журналістам та організувала інформаційну кампанію проти видання. Пояснюємо, що відбувається та чому

Mind здобув важливу перемогу у Верховному Суді в акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала журналістам та організувала інформаційну кампанію проти видання. Пояснюємо, що відбувається та чому

Після публікацій про просування російських нелегальних онлайн-казино, які обслуговують українські банки, редакція Mind опинилася під безпрецедентним тиском чорного піару та судових позовів від Айбокс Банку

Этот материал также доступен на русском языке This material is also available in English
Mind здобув важливу перемогу у Верховному Суді в акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала журналістам та організувала інформаційну кампанію проти видання. Пояснюємо, що відбувається та чому
Керівник Айбокс банку Петро Мельник, Альона Шевцова та голова ради НБУ Богдан Данилишин

30 липня Верховний Суд України в складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду відмовив Альоні Шевцовій та залишив у силі рішення Апеляційного суду міста Києва в позові проти видавця Mind ТОВ «Фьючер Медіа».

Бенефіціар ТОВ «ФК «Леогеймінг Пей» Альона Шевцова (Дегрік) позивалася до видавця Mind.ua ТОВ «Фьючер Медіа» з вимогою офіційного спростування опублікованого на порталі матеріалу. У позові оскаржується інформація щодо бізнес-зв’язків компаній, які були пов’язані з Альоною Шевцовою (Дегрік) та платіжною системою Tyme.

Позивачка запевняла суд, що не є та не була керівником юридичної особи Mossada Investments Limited (попередня назва Frugifera Investments Limited, номер ΗΕ 309657).

У документах керівником компанії була вказана Alona Degrik, місце реєстрації якої є таким самим, як і місце реєстрації Альони Шевцової (дівоче прізвище Дегрік) у місті Одеса, адвокати Шевцової намагалися довести в суді, що це різні люди і Шевцова не має жодного стосунку до Альони Дегрік (Alona Degrik).

Головним доказом від редакції були виписки з Кіпрського реєстру, які намагалися спростувати адвокати Шевцової. Спочатку вони просто звинувачували редакцію в публікації неправдивої інформації, а суд першої інстанції не прийняв до уваги виписку з онлайн-реєстру Кіпру.

Докладніше з поясненням та документами можна ознайомитися тут: Mind виграв справу про захист честі, гідності та ділової репутації за позовом Альони Шевцової в Апеляційному суді Києва

Після того як редакція отримала оригінали виписки з Кiпру, адвокатам нічого не залишалося, як стверджувати, що Degrik та Шевцова це різні особи. Мовляв, вона змінила прізвище з Дегрік на Шевцова під час одруження  2016 року з  Євгеном Шевцовим. Ймовірно, що офшорна компанія Mossada Investments Limited була зареєстрована у 2017-му за закордонним паспортом Alona Degrik.

Ця перемога дуже  важлива для відстоювання права на чесну журналістику. Особливо, поки державні органи та більшість ЗМI не помічають ігорно-банківську мафію.

У цьому матеріалі ми пояснюємо, хто й чому здійснює атаку на Mind.

Чим же примітна Mossada та чому адвокати Шевцової готові були обманювати суд заради видалення цієї інформації?

У цієї кіпрської «офшорки» довга історія. На Mossada, як свідчать відкриті реєстри, вона перетворилася з кіпрської «Фругіфера Інвестментс», директором якої також була Alona Degrik. Саме зв’язок директорів виводить нас на ще одну гілку активів через ТОВ «Білосніжка2013» (38545665), якою у 2013–2014 роках керувала Альона Дегрік. 100%-вим учасником «Білосніжки» була панамська «Бьюлу Трейд Інк».

Остання мала бізнес-зв’язки (спільні адреси реєстрації, номінальні директори тощо) з власниками корпоративних часток у платіжній системі Tyme, що була позбавлена ліцензії НБУ через здійснення переказу коштів за посередництвом заборонених в Україні російських платіжних систем.

Наприклад, Tyme використовував російську ПС Contact для здійснення платежів у РФ через резидентів у Кувейті, так вдавалося тривалий час шляхом дроблення платежів обходити санкції України щодо російських операторів платіжних систем.

У чому суть рішення суду?

Апеляційний суд дійшов висновку, а Верховний підтвердив, що більша частина інформації, поширеної Mind, не стосується позивачки та відповідно не порушує її особистих немайнових прав; частина інформації є оціночними судженнями, які не можуть бути спростовані, оскільки є суб'єктивною думкою автора, а не фактами, а достовірність решти інформації підтверджується наявними в справі письмовими доказами.

Хто така Альона Шевцова?

Альона Шевцова – відомий учасник ринку платежів, бенефіціар та керівник ПС «Леогеймінг Пей». Її фінансові партнери – інвестбанкір Вадим Гордієвський (9%) і громадяни США Віктор Капустін (9%) та Юрій Каплун (20,5%).

Також вона володіє 9,97% Айбокс Банку, але банком на ключових посадах керують особи, що працювали раніше разом з Альоною Шевцовою або її чоловіком.

Наприклад, член правління банку Світлана Гармаш, є казначеєм в «Айбоксі» та контролює платежі з ігрового бізнесу, а раніше працювала в ФК «Леогеймінг».

Керівником служби безпеки банку є Олександр Лукашенко, до 2019 року керував управлінням нагляду за виконання законів НПУ. Він активно зустрічається з співробітниками тих відомств, що цікавляться діяльністю ФК «Леогеймінг».

На посаді керівника департаменту маркетингу працює колишній піарнік компанії «Леогеймінг» Максим Сорокін, який, ймовірно, є одним з організаторів і авторів фейків та інформаційної атаки на видання.

Методи ведення бізнесу Шевцової дуже нагадують історії з 90-х, з одного боку, вона активно піариться й веде світське життя, номінує себе на різноманітні премії та звання, а з іншого – її компанії активно розвивають тіньовий ринок онлайн-платежів, агресивно атакують конкурентів, медіа та навіть правоохоронні органи. І це не заважає обслуговувати нелегальні казино в РФ.

ЇЇ чоловік, Євген Шевцов, є офіційно найбагатшим поліцейським. Обіймає посаду заступника керівника головного слідчого управління Нацполіції. У своїй декларації за 2020 рік у розділі «Доходи» повідомив, що його родина заробила за минулий рік більше 90 млн грн.

Так, власні доходи Євгена Шевцова вказані в декларації є цілком пристойні для його посади в Україні – 412 000 грн за рік. Все решта заробила для родини дружина.

Загальна сума грошових активів родини задекларована на рівні 94,3 млн грн.

Що таке ФК «Леогеймінг»?

Це організатор платіжної системи (МПС Leo), що забезпечує прийом платежів на користь різноманітних сайтів і сервісів та переказ коштів через клірингові рахунки під виглядом розрахунків її учасників.

Платіжні системи (ПС) – це спрощений фінансовий маркетплейс, який дозволяє приймати платежі за неіснуючі послуги без юридичних наслідків для самої ПС.

Наприклад, у мережі платіжних терміналів або на сайті «Київстар» можна приймати гроші за ставки букмекерських контор, фінансові піраміди, казино під виглядом внесення коштів за кіберспорт або неіснуючої комп'ютерної гри.

Після цього гроші поступають на рахунки фірм-прокладок, нібито постачальників сервісів, які потім платять на ту саму МПС за виплати на банківські картки фізичних осіб. А послуга виплат на банківські картки фізичних осіб – це ті самі зарплати в конвертах, виплати бонусів, покупка криптовалют.

Ця послуга швидко продається за кеш і криптовалюту на тіньовому ринку. Звичайно, описана схема ніщо інше, як легалізація коштів, отриманих неправомірним шляхом, як з точки зору фінансового моніторингу, так і з точки зору Кримінального кодексу України.

Так, Платіжна система LEO приймала кошти за платежі через різноманітні сервіси, від сервісів на кшталт «Стармані» («Київстар») або платіжні термінали «Фінансовий світ», «Айбокс», «Тандем-Финанс» (2click), Системи гаманець електронних грошей LeoWallet (емітент електронних грошей – Укргазбанк) або власну мережу терміналів.

Згідно з перевіркою НБУ, яка привернула увагу навіть західних ЗМІ, помітно, що за період з лютого 2019 року до грудня 2020 року через ФК «Леогеймінг Пей» було списано платежів з платіжних карт фізосіб на 774 млн грн (з них банком-еквайером на 695 млн грн виступив банк «Конкорд», на 55 млн грн – Ощадбанк та на 11 млн грн – «Айбокс»). Ще 143 млн грн внесли фізичні особи через каси Ощадбанку та платіжні термінали.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому
Тут і далі джерело: topnews.us

Далі ці кошти розподілилися наступним чином: 374,9 млн грн – на погашення кредиту ФК «Трейдгруп», 268 млн грн – на рахунки ТОВ «Бусло» (у призначенні вказані ігри Perfect World та GameXP), 23 млн грн трансформувалися в електронні гроші в гаманці Leowallet, емітовані Укргазбанком, та ще 9 млн грн були сплачені за участь у турнірі зі спортивного покеру. Електронний гаманець було закрито 31 грудня 2020 року.

На ТОВ «Фк «Трейд груп» кошти надходили з травня до грудня 2020 року, а вже 29 січня НБУ анулював три ліцензії фінкомпанії – на надання послуг з фінансового лізингу, на надання послуг з факторингу та на надання коштів у позику, зокрема й на умовах фінансового кредиту.

Активи фінкомпанії становили 9,79 млн грн, кінцевим бенефіціаром компанії є Тамара Лукьяненко, яка одночасно, за даними інформаційної системи Youcontrol, є бенефіціаром, учасником чи керівником більш ніж 180 юридичних осіб. Вона також є фігурантом 3 кримінальних проваджень щодо підроблення документів, які подаються для проведення державної реєстрації юридичний осіб.

Оплата ігор здійснювалася на рахунки ТОВ «Бусло» – всього 331 млн грн з 13 лютого 2019 року до 30 вересня 2020 року.  Компанія у свою чергу мала договори з нерезидентами  PERFECT WORLD GAMES Inc. (США), PERFECT WORLD ENTERTAINMENT Inc. (США) щодо «надання інформаційних та технологічних послуг доступу до онлайн-сервісів згідно з додатком (онлайн-ігри)». Але, за даними НБУ, у період 2019 та 2020 років ТОВ «Бусло»  не здійснило жодних переказів на користь цих компаній.

У жовтні 2020 року ТОВ «Бусло» було перейменовано на ТОВ «Пластерер груп», новий напрям діяльності – «штукатурні роботи». На момент роботи з «Леогеймінг» компанією володів Тарас Савчук – фігурант кримінальних проваджень щодо виплати аліментів, крадіжок та вирощування конопель, за останнє був засуджений до 4 років позбавлення волі умовно.

Усі кошти, що надходили до ТОВ «Бусло» перераховувалися на рахунки ТОВ «Одерін» на підставі договору комісії. Далі кошти надходили на транзитний рахунок «Айбокс банку» за договором «про приймання платежів для подальшого зарахування на рахунок фізичних осіб», останній робив за вказівкою ТОВ виплати коштів на платіжні карти фізичних осіб. Ця послуга є розповсюдженою на тіньовому ринку, її забезпечують платіжні системи разом із банками.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Хто працює з платіжною системою LEO

Загалом МПС LEO налічує 23 учасники, серед яких чотири комерційні банки (IBOX Bank, ComInBank, Sky Bank і Concord Bank), а також 18 небанківських фінансових установ, окрім самої ФК «Леогеймінг Пей»: ФК «Система» (бренд Sistema), ФК «Свіфт Гарант» (бренд City24 ), ФК «Стармані» (Киевстар), ФК «Бізнес Рітейл Груп» та інші.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Загальна сума зареєстрованих переказів у МПС LEO за майже 2 роки, які перевіряв НБУ, становить 18,2 млрд грн. Найбільш учасники: 11,7 млрд – через платіжні термінали, 2,8 млрд – через еквайрингові онлайн-термінали «Айбокс банку», 1,06 млрд грн – через сервіс «Київстар Стармані», 0,9 млрд грн – через сайт та мобільний додаток «Леогеймінгу» тощо.

НБУ проаналізував перекази з призначенням «Турнір зі спортивного покеру та кіберспорту», загальна сума за період з 14 травня до 10 грудня 2020 року становить 462 млн грн.

Понад 90% платежів надійшли на рахунки компаній ТОВ «Вайтгол», ТОВ «Діджиспейс», ТОВ «Редсін», ТОВ «Мельброн», ТОВ «Целіос» та ТОВ «Ваймз». Всі ці компанії були фігурантами кримінальних проваджень СБУ та ДБР. А також деякі з них вдалося знайти під час журналістського розслідування Mind минулого року.

Mind здобув важливу перемогу у Верховному суді у акціонера Leogaming та Ibox Шевцової. Вона погрожувала виданню та організували інформаційну кампанію проти Mind. Пояснюємо що відбувається і чому

Читайте також: «Робота на РФ, офшори та «оптова торгівля комп’ютерами»: як працюють онлайн-казино в Україні»

За інформацією учасників ринку, МПС заробляє комісійні з кожної транзакції, і якщо за звичайний платіж комісія може становити від 0,5 до 1%, то для букмекерських компаній, що отримали ліцензії, середньоринкова комісія складає 3%, а вже для сірих схем з підміною призначення платежу комісія може бути до 8%.

До чого тут Віктор Ющенко?

Третій президент України Віктор Ющенко в червні очолив Наглядову раду МПС Leo. За даними Mind, його заробітна плата склала $20 000 на місяць, Альона Шевцова також внесла пожертву до благодійного фонду його дружини. Гарна та недорога вийшла протекция для LeoGaming, адже НБУ буде не зручно «ображати» колишнього голову НБУ і президента України.

Що таке Айбокс банк?

Айбокс банк – невеликий роздрібний банк, що обробляє платежі в терміналах Ibox. Обсяг активів банку на початок року становив 2,13 млрд грн, це 0,096% від загального обсягу активів банківської системи.

За даними НБУ (результати перевірки є у розпорядженні Mind), основні послуги, що надає банк, – це поповнення платіжних карток – понад 80% від обсягу операцій, з яких абсолютна більшість – поповнення карток Monobank. Все інше – це погашення кредитів та поповнення рахунків ігрових акаунтів (відеоігри, лотереї та спортивний покер) або оплата різноманітних послуг.

74% банку належить Володимиру Дроботу, а ще 6% – колишньому власнику мережі терміналів Ibox Євгенію Березовському.

Альона Шевцова придбала 4% у жовтні 2020 року, а 30 квітня 2021 року збільшила свою частку до 9,97%. Придбання частки менше 10% не вимагає погодження з НБУ.

Її прихід в акціонери банку та призначення пов’язаних людей на ключові посади співпали з ростом активності банку на ринку онлайн-еквайрингу.

На момент початку роботи над матеріалом щодо чорного еквайрінгу, редакція перевіряла інформацію з джерел у НБУ, начебто платежі з підміною призначення обробляються переважно через банк «Конкорд». 

Але результати контрольних закупівель показали, що найбільшим оператором ринку на початок 2021 року став «Айбокс банк».

З результатами розслідування можна ознайомитися тут: «Гра втемну: як в Україні процвітає чорний еквайринг»

Якщо коротко, то редакція обрала 8 онлайн-казино, які на момент підготовки публікації не отримали ще ліцензії. І за рахунок поповнень рахунків та виведення коштів проаналізувала, які фінансови установи і яким чином забезпечують платежі. Виявилося, що ці сайти працюють переважно з двома банками: «Айбокс» (переважно) та «Конкорд».

З якими сайтами працює Айбокс банк?

«Айбокс» приймає та обробляє платежі на користь найбільшої букмекерської компаній в Україні, що отримала ліцензію. Але не тільки, з початку літа «Айбокс» став найбільшим оператором ринку нелегальних російських онлайн-казино.

На сайтах 1XBet, PinUP, Cat casino, Pokerdom, Slottica, Vulkan Original, Richprize, Melbet, Vegas Grand, Leon, Casino7, VAVADA, Grand, «Восток», Reut VIP, Fizzslots, Mostbet, Redstar, «Слава», Fresh, Vulkan Deluxe, Vulkan 24, UP-x, Deluxe Casino, «Чемпион», «Фараон», Azart Play, GMSlots, GGbet, Olimp для поповнення електронного рахунку та здійснення ставок використовуються еквайрингові мерчанти Айбокс банка (PJSC IboxBank UKR KYIV) з призначенням платежу або MCC кодом 7994 (Відеоігри), або 6012 (Фінансові установи), що є міскодінгом і порушенням правил МПС Visa & Mastercard.

Сайти онлайн-казино, на яких поповнення рахунків обробляє Айбокс банк (використовуйте горизонтальний скролінг)

Назва казино або БК

Сайт

MCC

Банк еквайер

Назва мерчанту

Merchant Id

Id терміналу

URL платіжної сторінки

URL мерчанту

Cat casino

https://www.catcasino.com/ru

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://payment-page.netdevtech.xyz/pay/card

Pokerdom

https://yd7pokerdom.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EAL KYIV UKR

IE1304

I3001304

https://cardprocessing.club/pay

Slottica

https://6slottica.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://app.bigwpay.com/payment/

Vulkan Original

https://wulkan-original.org/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

Richprize

https://richprize.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pay.paymentiq.io/

Melbet

https://melbet-0884036.top/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pay.api-pay.net/public/cards/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Vegas Grand

https://vegas-grand15.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA014

IE1433

I3001433

https://pay.api-pay.net/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Leon

https://2875.info/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GPUA015

IE1434

I3001434

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Leon

https://5007.info/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Casino7

https://casino7best.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.api-pay.net/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

VAVADA

https://vavadaaz.com/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE029RD

IE1007

I3001007

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

grand

https://grand-kaz.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Восток

https://www.rvcassino.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.settlepay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Reut VIP

https://reut-vip.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pay.settlepay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fizzslots

https://fizzslots.com/ru/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

NDPAY

IE0767

I3000767

https://cpay.global-payment-solution.com/ru/

https://pg-notif1.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fizzslots

https://fizzslots.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE047RD

IE1090

I3001090

https://pay.api-pay.net/cards/ru

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Mostbet

https://mostbet-bk.appspot.com/zerkalo.html

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

 https://pay.api-pay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Redstar

https://www.redstarcasino32.eu/casino

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

 https://pay.api-pay.net/cards/ru/

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Слава

https://spin.slava-klub.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EFA006ME

IE0881

I3000881

https://card.payme-platform.com/ru/pay

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Fresh

https://fresh171.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Sol

https://sol112.casino/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GZE045RD

IE1088

I3001088

https://pg-notif.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Vulkan Deluxe

https://deluxevulkan.xyz/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://pay.paymentsllc.com/

Vulkan 24

https://vulkan24clb.online/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

UP-x

https://up0q7.online/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EU_MA_PAY005 KYIV UKR

IE0443

I3000443

https://purchase.skoriton.com/ru/

Deluxe Casino

https://de-luxe6.casino/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY

IE1025

I3001025

https://gate.mrbl.cc/payments

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Чемпион

https://championslot.net/

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY

IE1025

I3001025

https://payment-route.com/

https://pg-notif2.taslink.com.ua/MPI/ResponseProcessing.jsp

Фараон

https://777faraon.website/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1023

I3001023

https://bill.trust-payment.net/ru/

Azart Play

https://aplayca.xyz/ru

6012(member financial institution)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATE KYIV UKR

IE0649

I3000649

https://soft.pionpay.com/payments

GMSlots

https://gms-delluxe.biz/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

GGbet

https://gg171.bet/ru

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

GATEWAY KYIV UKR

IE1448

I3001448

https://bill.trust-payment.net/ru/

Olimp

https://olimp.com/

7994 (video games and arcades)

PJSC IboxBank UKR KYIV

EU_MA_PAY002 KYIV UKR

IE1198

I3001198

https://bill.trust-payment.net/ru/

Джерело: badbank.io

Що не так з такими переказами?

Перекази з підміною призначення платежу мають ознаки відмивання коштів, оскільки платежі здійснюються за одну послугу – наприклад, поповнення рахунку на ігровому сайті, або застосунку, а насправді кошти надходять на рахунки юридичних осіб, що не стосуються цих ігор.

Основний вид діяльності цих юридичних осіб – це «надання інших інформаційних послуг», але не тільки, так  ТОВ «Діджиспейс», ТОВ «Ваймз», ТОВ «Целіос» та ТОВ «Мельброн» мають КВЕД 46.51 «Оптова торгівля комп'ютерами, периферійним устаткованням і програмним забезпеченням», ТОВ «Редсін» – 73.11 «Рекламні агентства».

За даними НБУ, понад 90% фінансових операцій із використанням ПК Visa та Mastercard, ініційовані держателями ПК на ресурсах ТОВ «ФК ЛЕОГЕЙМІНГ ПЕЙ», присвоєно High-Risk Merchant Category Code (MCC) 7994 -Video games.

Схема досить проста – в інтернеті створюється сайт відеогри, наприклад https://pw.mail.ru, і власник сайту звертається до банку чи фінансової компанії для створення можливості прийому платежів із поповнення ігрового рахунку. Банк видає еквайринговий термінал, тобто можливість обробляти платежі на певній електронній адресі.

У випадку «Айбоксу» адреси виглядають так: https://pay.api-pay.net/, https://cardprocessing.club/pay, https://bill.trust-payment.net/ru/ тощо. На сторінки цих же сайтів ви потрапляєте під час поповнення онлайн-казино.

Навіщо потрібен чорний еквайринг?

Якщо ви займаєтесь незаконною діяльністю, самий простий спосіб прийому платежів – це підміна призначень платежів. Продаєте наркотики – ставите призначення «дитячі іграшки», продаєте поповнення онлайн-казіно – призначення «відеоігри». Середні ставки на ринку складають 8%. Банк за це бере на себе всі ризики з платіжними системами за фінансовим моніторингом НБУ.

«Айбокс» та Конкорд банк виявилися настільки успішними на цьому ринку, що, коли в РФ заговорили про виведення гемблінгового обороту за межі країни, вони зайняли понад 50% ринку.

Яким чином «Айбокс» та «Конкорд» працюють у Росії?

Це цікава історія, яка варта окремого матеріалу. Якщо коротко, то після того, як Центробанк РФ почав боротися проти нелегальних онлайн-казино, останні переключилися на роботу з двома українськими банками – переважно Айбокс Банком та іноді з «Конкордом».

Після цього місцеві медіа почали також приділяти увагу ринку чорного еквайрінгу. Як це працює в РФ описало видання the bell. Наприкінці 2020 року місцевий регулятор відкликав ліцензії в деяких невеликих банків через те, що вони занадто захопилися переказами на адресу онлай-казино та букмекерських контор.

А в грудні регулятор заборонив найбільшій місцевій платіжній системі Qiwi проводити платежі на рахунки іноземних торговельних компаній та виписав штраф у 11 млн рублів ($150 000). Подібні обмеження та штрафи отримали ще декілька гравців ринку.

Цих сигналів виявилося достатньо, щоб з початку 2021 року великі банки відключили всі сервіси з гемблінгу та високо ризиковими платежами.

Але місцевий Центробанк продовжив атаку на ринок, та з квітня забрав ліцензії в трьох банків: НКО «РІБ», РФІ Банку, та «Російської фінансової спілки». Усі ці банки регулятор звинуватив в операціях із нелегальними онлайн-казино.

Докладніше про те, як працює ринок чорного еквайрінгу в РФ, можна прочитати тут.

Пояснити «прорив» українських банків у цих умовах дуже просто. Роботу українських банков не помічають НБУ, правоохороннi органи та більшість ЗМI, вони можуть давати демпінгові умови для ринку тіньового гемблінгу.

А розвинений ринок переведення безготівкових коштів у готівку за допомогою криптовалют і одночасно лояльність фінансового моніторингу дозволяють анонімно та ефективно робити виплати на готівкові та безготівкові рахунки клієнтів в офшорах.

До того ж більшість команд-розробників онлайн-казино всього колишнього СРСР в останні роки базуються та розвиваються в Україні. Наприклад, достатньо відома компанія Lucky Labs, за даними ЗМІ, є одним із розробників софту в Україні, у її офіси неодноразово навідувалася з обшуками СБУ.

За останній рік «Айбокс» виріс у присутності на ринку РФ. За даними джерел Mind у міжнародних платіжних системах, тільки в червні 2021 року в системі з ініціатором платежу в РФ картками MasterCard було оброблено $80 млн платежів, а картками Visa – $50 млн. Хоча, за оцінкою учасників ринку, «такі обсяги значно більші».

Про Badbank.io

Сам факт того, що трафік нелегальних гральних платежів з підміною кодів значною мірою йде через Україну, українські банки опрацьовують платежі в онлайн-казино громадян РФ, мав би зацікавити ФСБ та місцевий Центробанк.

Подібною діяльністю до Айбокс банку до того в РФ займався РФІ-банк, ліцензію якого було анульовано.

Першим на аномалію звернув увагу телеграм-канал BadBank, що системно відстежує використання тіньового еквайрингу в нелегальних казино. Якщо ви зайдете на цей канал, то побачите деталі щоденних контрольних закупівель на сайтах нелегальних російських казино.

Після того, як Айбокс банк зайняв понад 50% платежів за гемблінг, Badbank почав активно висвітлювати роботу «Айбоксу» в РФ та направляти запити в різноманітні російські правоохоронні органи, у представництва платіжних систем та Центробанк. Вже на початку серпня обсяг операцій, що обробляє «Айбокс», значно зменшився.

Чому мовчать платіжні системи Visa та MasterCard

У США та ЄС платіжні системи Visa та MasterCard досить жорстко ставляться до банків, що дозволяють відмивати кошти за рахунок міскодінгу. Чому ж вони лояльні до таких банків в Україні?

Mind направив запити до платіжних систем, але на момент публікації ще не отримав відповіді.

За даними співробітників цих банків, з якими вдалося поспілкуватися на правах анонімності, це пов’язано з тим, що в Україні немає повноцінного офису Visa та MasterCard, а менеджмент представництв країн пострадянського простору більше займається розвитком, ніж контролем виконання правил.

До того ж лояльність може бути пов’язана не тільки із зайнятістю і фокусом у роботі, наприклад, ЗМІ у 2020 році писали про дружні стосунки представника «Mastercard в Україні» Ігоря Березанського та Альони Шевцової.

Але, найімовірніше, неоднозначність місцевого законодавства та лояльне ставлення регуляторів є більш вагомими причинами, адже останні не поспішають забирати ліцензії у схемних банків, тому і МПС можуть дозволити собі не звертати на них уваги.

Тобто йдеться більше про певний консенсус дозволеності порушень.

Чому мовчить НБУ

Mind неодноразово звертався із запитами до Нацбанку. І на момент виходу публікації чекає також відповіді на відповідний запит.

До цього здебільшого НБУ у відповідях посилався на банківську таємницю і лише підтверджував факт перевірок щодо ФК «Леогеймінг Пей» та Айбокс банку.

У неформальних розмовах на питання щодо заходів впливу, представники НБУ натякали на лояльність до банку з боку голови департаменту фінансового моніторингу Олексія Бережного та заступника голови НБУ Ярослава Матузки.

Саме цим, ймовірно, можна пояснити пасивну позицію регулятора щодо активності Айбокс банку та ФК «Леогеймінг Пей» на ринку онлайн-казино.

Чому було організовано брудну інформаційну кампанію проти Mind?

Редакція зіштовхнулася з досить несподіваним та агресивним методом боротьби проти видання. І причин такої агресії декілька:

  • Mind не працює в комерційній площини з редакційними матеріалами (тобто не публікує замовні та не видаляє за гроші), і тому не вийшло «домовитися з виданням».
  • Mind  відмовився видаляти матеріали розслідувань ані під тиском погроз судових позовів, ані під будь-яким іншим шантажем.
  • Шевцова активно зачищає будь-який негатив щодо діяльності її бізнесу в українських медіа.

Mind готовий захищати свої публікації в суді, а безперервна атака на видання лише змушує редакцію продовжити розслідування.

Чому ж тоді Айбокс банк та Альона Шевцова продовжують фінансувати судові позови та брудну кампанію проти видання?

Скоріш за все, кінцева мета – це дискредитувати результати журналістської роботи загалом, конкретно Mind.ua та збанкрутувати видання.

Адже масові судові позови вимагають значних витрат, які не завжди собі може дозволити незалежна редакція. Якщо лишити редакцію можливості кваліфіковано захищатися – в українських судах можна творити дива, називаючи чорне білим та вводячи суд в оману.

Читайте також: «Суд відмовив Ibox Bank у стягненні 1 млн грн з Mind»

Чи став Mind єдиною жертвою брудної атаки?

Одразу відповідь: ні. Усі медіа, блогери, журналісти, народні депутати чи адвокати, хто наважувався проводити розслідування або публікувати будь-які матеріали щодо Шевцових, одразу опинялися під атакою і цькуванням. (Ми зараз не оцінюємо, чи був такий матеріал результатом журналістською роботи або чиїмось замовленням.) Згадаємо лише декілька прикладів матеріалів, які були побудовані на задокументованих фактах.

Наприклад, у вересні 2019 року «5 канал» опублікував розслідування в програмі «Стоп Корупції». У матеріалі журналісти показали, як Нацполіція успішно проводить обшуки в онлайн-казино, викладаючи фото вилучених грошей і техніки. Основний висновок сюжету, що в підсумку такі дії були лише елементом тиску на конкурентів бізнесу дружини Шевцова.

Через деякий час матеріал було видалено, а редакція програми вибачилася перед фігурантами.

У 2018 році Євген Шевцов балотувався на посаду керівника першого управління організації досудових розслідувань у ДБР. У цей час блогер та журналіст Денис Іванов опублікував матеріал про його діяльність.

Об’єктом брудної інформаційної кампанії став його батько, який працює професором Київського національного університету імені Тараса Шевченка.

У нього та самого Дениса після публікації були проведені обшуки. У підсумку Іванов після отриманих персональних погроз був вимушений разом із сім’єю залишити Україну.

У 2019 році з’явилося судове рішення, яке заблокувало десятки сайтів, зокрема розділ «Блоги» на korrespondent.net та сайт ukrpress.info.

Причиною блокування стало розміщення на сайтах матеріалу про кримінальну справу стосовно Віктора Зайця за ст. 255 і ст. 189 КК щодо шантажу і вимагання грошей.

Ще одна атака у 2020 році відбулася на адвоката Масі Найєма та народного депутата від партії «Голос» Олександру Устінову. У березні минулого року Устінова направила міністру Авакову запит, підписаний 50 депутатами щодо законності придбання приміщення Альоною Дегрік-Шевцовою по вулиці Шота Руставелі в Києві.

Запит було сформовано за результатами сюжету «Бігус.інфо», у якому журналісти розповіли про приміщення, яке сім'я Шевцова отримала в подарунок після того, як арешт з нього було знято злочинною групою «чорних реєстраторів». А діяльність реєстраторів розслідувало управління Шевцова.

У підсумку і Найєм, й Устінова також стали жертвами судового тиску та інформаційної кампанії.

У серпні 2021 року видання «Апостроф» також виграло у Верховному Суді у Шевцової.

Видання відстояло матеріал, у якому по суті було описано факт заробляння на гральному ринку та агресивні атаки на журналістів.

Про суди проти Mind

Наразі існує чотири суперечки з редакцією. І лише в одній поставлено крапку. Перша присвячена матеріалу щодо фінансової компанії Tyme. Верховний Суд 30 липня ухвалив фінальне рішення на користь видання Mind.

Бенефіціар платіжних систем «Лео» судиться з Mind

НАЗВА СУДУ

НОМЕР

ПОЗИВАЧ

ПРЕДМЕТ ПОЗОВУ

СТАН РОЗГЛЯДУ

КОМЕНТАР

Касаційний цивільний суд

758/9853/18

Шевцова Альона Володимирівна

про захист честі, гідності та ділової репутації

У задоволені скарги відмовлено

За скаргою позивача, Шевцової Альони Володимирівни

Тобто, якщо ви десь бачите новину про те, що Шевцова виграла якийсь суд у Mind – це брехня або маніпуляція. Іноді приводом для подібних новин стають рішення суду щодо процесуальних клопотань.

Другий позов стосувався розслідування Mind щодо роботи онлайн-казино в Україні.

«Робота на РФ, офшори та «оптова торгівля комп’ютерами»: як працюють онлайн-казино в Україні»

Спочатку його розглядав Броварський міський суд. Але буквально в останній момент позивачі забрали позови.

НАЗВА СУДУ

НОМЕР

ПОЗИВАЧ

ПРЕДМЕТ ПОЗОВУ

СТАН РОЗГЛЯДУ

КОМЕНТАР

Броварський міськрайонний суд Київської області

361/7839/20

АТ «Айбокс Банк»

про захист особистого немайнового права на недоторканість ділової репутації та відшкодування моральної (немайнової) шкоди

Позовну заяву залишено без розгляду 

За заявою позивача, АТ «Айбокс Банк»

Броварський міськрайонний суд Київської області

361/7459/20

Шевцова Альона Володимирівна

про захист честі, гідності та ділової репутації

Позовну заяву залишити без розгляду 

За заявою позивача, Шевцової Альони Володимирівни

Згодом Айбокс банк подумав і подав ідентичний позов до Господарського суду. У позові банк просить прибрати назву банку з підзаголовку та вважає, що згадка про його участь у кримінальних провадженнях заслуговує на моральну компенсацію.

НАЗВА СУДУ

НОМЕР

ПОЗИВАЧ

ПРЕДМЕТ ПОЗОВУ

СТАН РОЗГЛЯДУ

Господарський Суд міста Києва

910/11737/21

АТ «Айбокс Банк»

про визнання інформації недостовірною, зобов`язання вчинити дії, стягнення моральної шкоди у розмірі 1000000,00 грн

Прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі

Можливо причиною зміни Броварського суду на господарський став успіх у ще одній справі против видання.

Третій позов стосувався рейтингу банків. Докладніше про аргументи редакції ми писали тут.

Наразі справа прийнята до розгляду в апеляційному господарському суді міста Києва.

НАЗВА СУДУ

НОМЕР

ПОЗИВАЧ

ПРЕДМЕТ ПОЗОВУ

СТАН РОЗГЛЯДУ

Господарський Суд міста Києва

910/4007/21

АТ «Айбокс Банк»

про визнання недостовірною та такою, що порушує особисте немайнове право на недоторканість ділової репутації інформації, зобов`язати відповідача спростувати недостовірну інформацію, зобов`язати відповідача видалити визнану недостовірною вказану інформацію, стягнути з відповідача моральну (немайнову) шкоду

подана апеляційна скарга на рішення суду першої інстанції

Ще один матеріал, який намагається безуспішно спростувати Айбокс банк, стосувався роботи чорного еквайрінгу в Україні. Але позивачу повернули позовну заяву, оскільки останнім не були усунуті її недоліки.

НАЗВА СУДУ

НОМЕР

ПОЗИВАЧ

ПРЕДМЕТ ПОЗОВУ

СТАН РОЗГЛЯДУ

Подільський районний суд міста Києва

758/4864/21

АТ «Айбокс Банк»

про захист особистого немайнового права на недоторканість ділової репутації, визнання недостовірною інформації, зобов`язання спростувати недостовірну інформацію, та відшкодування моральної шкоди в розмірі 1 000 000 грн

Позовну заяву визнано неподаною та повернуто позивачу

Висновку в цій історії поки не буде. Більшість, з ким редакції доводиться спілкуватися щодо атаки на видання, переконують, що нам потрібно «помиритись». В Україні в принципі мало хто допускає, що можна боротися заради правди чи принципів або просто заради можливості чесно робити свою журналістську роботу.

Наша позиція дуже проста. Поки існує видання Mind.ua, ми не будемо вестись на шантаж та погрози.

Стежте за актуальними новинами бізнесу та економіки у наших Telegram-каналах Mind.Live та Mind.UA, а також Viber-чаті