Регулятор у Латвії оштрафував «дочку» ПриватБанку на 1 млн євро

Рада Комісії ринку фінансів і капіталу (КРФК) ухвалив застосувати до литовської «дочки» штраф у розмірі 1,019 млн євро за порушення вимог нормативних актів щодо запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та проліферації. Про це повідомляє Інтерфакс-Україна із посиланням на дані КРФК .

Для банку також встановлено ряд правових обов'язків, в тому числі він повинен подати у встановлений термін КРФК план заходів щодо усунення виявлених порушень і недоліків та провести незалежну оцінку системи внутрішнього контролю.

Застосований до банку штраф становить 90% від максимального передбаченого законом штрафу – 10% річного обороту. PrivatBank повинен сплатити штраф до бюджету протягом одного місяця.

КРФК провела в PrivatBank очну перевірку, в ході якої констатувала ряд порушень, пов'язаних з системою внутрішнього контролю, ризиками клієнтської бази і управління ними. Порушення свідчать про серйозні недоліки в системі внутрішнього контролю банку в сфері запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та проліферації, оскільки вони виявлені в суттєві елементи вивчення надійності клієнтів і нагляду за угодами.

Як вказала комісія, банк не створив відповідну до ризиків його діяльності систему внутрішнього контролю щодо запобігання легалізації злочинно отриманих коштів, яка забезпечила б ефективне дотримання нормативних актів. Наприклад, діяльність комітету PrivatBank щодо запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та проліферації не забезпечувала реалізацію заходів, що зменшують ризики, а окремі прийняті комітетом рішення були сприятливі для окремих акціонерів банку. Система внутрішнього контролю банку не забезпечувала безперервність поглибленого вивчення клієнтів протягом усього періоду їх діяльності, також PrivatBank не вжив достатніх дій, щоб переконатися в тому, що зазначені справжні вигодонабувачі клієнтів дійсно такими є.

КРФК інформує, що в ряді випадків банк не отримав документи і не вжив достатніх дій, щоб переконатися в походженні фінансових коштів на рахунках клієнтів, як і не документував висновки, не забезпечив своєчасне і якісне вивчення клієнтів, висновки у справах клієнтів є неповними, а також банк не брав своєчасно рішень про припинення відносин з клієнтами.

Порушення в банку КРФК розцінила як істотні і тривалі. Одночасно КРФК врахувала заходи, вже вжиті PrivatBank для усунення недоліків.

За розміром активів PrivatBank в березні цього року займав 13-е місце серед банків Латвії. Найбільшим акціонером банку є український ПриватБанк, який був націоналізований урядом України в 2016 році.