НБУ хоче посилити вимоги до небанківських надавачів фінпослуг

Національний банк пропонує для обговорення проєкт Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Документ, зокрема, передбачає вимоги до системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та управління ризиками з метою забезпечення виконання закону «Про платіжні послуги».

Уточнюється, що Положення поширюватиметься на платіжні установи (крім малих), установи електронних грошей та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати фінансові платіжні послуги, а також філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей.

Проєкт, зокрема, визначає:

• обов’язок небанківських надавачів платіжних послуг створювати у своїй структурі окремі підрозділи внутрішнього аудиту, з управління ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора / головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера;
• перелік і вимоги до ключових внутрішніх документів із питань системи управління, зокрема положень про систему внутрішнього контролю, про контроль за дотриманням норм (комплаєнс), про внутрішній аудит, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфліктам інтересів, стратегії управління ризиками, декларації схильності до ризиків, політик управління ризиками / окремими видами ризиків;
• підходи до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітування та мінімізації.

Крім того, пропонується надати право вето ризик-менеджеру, комплаєнс-менеджеру на рішення виконавчого органу з питань, які стосуються / впливають на:

1. Бізнес-модель небанківського надавача фінансових платіжних послуг;
2. Систему внутрішнього контролю, систему управління ризиками;
3. Тарифну політику надавача фінансових платіжних послуг;
4. Встановлений ризик-апетит та/або затверджені ліміти ризику;

«Національний банк приймає зауваження та пропозиції до проєкту з 28 червня до 12 липня 2024 року за визначеною формою», – повідомили в Нацбанк.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ врегулював безперервну роботу учасників ринку фінпослуг. Національний банк систематизував в одному документі всі регуляції, які стосуються безперебійного функціонування учасників ринку фінансових послуг у разі настання особливого періоду. Це потрібно для забезпечення безперервної роботи НБУ, банків, небанківських фінансових установ, інших осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.