НБУ виписав мільйонні штрафи банкам: МІБ, Таскомбанк та Ощадбанк

Національний банк України у грудні 2025 року застосував заходи впливу до п’яти банків і шести небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторинингу (ПВК/ФТ) та валютного нагляду. Йдеться про штрафи та письмові застереження.

Про це повідомила пресслужба регулятора.

Банки:

Найбільший обсяг санкцій застосовано до АТ «МІБ» – 14,5 млн грн штрафів:

• 13,5 млн грн – за системні порушення ПВК/ФТ (ризик-орієнтований підхід, перевірка клієнтів, внутрішні політики, автоматизація фінмоніторингу, ненадання інформації НБУ);
• 1 млн грн – за порушення валютного законодавства;
• додатково – письмове застереження.

АТ «ТАСКОМБАНК»:

• 10 млн грн штрафу – за порушення ПВК/ФТ (ризик-орієнтований підхід, робота з клієнтами під санкціями, належна перевірка);
• два письмові застереження – за порушення у фінмоніторингу та валютній звітності.

АТ «Ощадбанк»:

• 5,5 млн грн штрафу – за порушення ПВК/ФТ (перевірка клієнтів, робота з політично значущими особами, подання інформації НБУ);
• письмове застереження – за недоліки у внутрішніх процедурах і повідомленнях про порогові операції.

Також санкції застосовано до:

• АТ «МОТОР-БАНК» – 3 млн грн штрафу за порушення ПВК/ФТ;
• АБ «КЛІРИНГОВИЙ ДІМ» – 200 тис. грн штрафу за порушення заборони інформування клієнтів про рішення СУО.

Небанківські установи

Серед небанківських фінансових компаній і ломбардів НБУ зафіксував як порушення фінмоніторингу, так і недотримання валютних вимог:

• ПТ «ЕВ.РО.ЛОМБАРД «ЕВ.РО.ФІНАНСИ ЛТД І КОМПАНІЯ» – 595 тис. грн штрафу за системні порушення ПВК/ФТ (ризик-орієнтований підхід, внутрішні документи, навчання персоналу, звітність);
• ТОВ «ФК ГОЛДАНА ПЛЮС» і ТОВ «ФК ФОРВАРД ФІНАНС» – по 340 тис. грн штрафу кожній за ненадання повної інформації на запити НБУ;
• ТОВ «ФК АКСІОМА» – 200 тис. грн штрафу за порушення валютного нагляду в умовах воєнного стану;
• ТОВ «ФК ЦЕНТРОФІНАНС» – 200 тис. грн штрафу за відсутність належної системи відеоконтролю під час валютних операцій;
• ТОВ «ЛАЙТ ФІНАНС» – 51 тис. грн штрафу за неподання звітності з питань ПВК/ФТ.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що небанківський фінринок у грудні скоротився на шість установ. НБУ анулював і зупинив ліцензії, кількість учасників зменшилася до 775.