НБУ заборонив касові операції без відеозйомки

Національний банк оновив порядок організації касової роботи та захисту приміщень фінансових установ і зобов’язав фінустанови облаштувати системами технологічного відеоконтролю приміщення, де здійснюються касові операції. 

Про це повідомляється на сайті регулятора.

Йдеться, зокрема, про банки та юридичних осіб, що отримали ліцензію на здійснення операцій із готівкою та здійснюють діяльність з оброблення та зберігання готівки.

«Це сприятиме підвищенню якості як внутрішнього контролю з боку банків та юридичних осіб, так і контролю з боку Національного банку за проведенням касової роботи, а також здійснення перевірок банків стосовно дотримання ними вимог законодавства з питань фінансового моніторингу та валютного законодавства», – наголосили в НБУ.

Для цього регулятор установив:

1) заборону на виконання касових операцій у разі недотримання вимог облаштування системами технологічного відеоконтролю, крім випадків:

• оплати клієнтами податків, штрафів, зборів, інших платежів до бюджету, а також житлових, комунальних чи електронних комунікаційних послуг;
• отримання готівкових коштів у гривні фізичними особами (їх представниками) із власних рахунків у касах банків, що розташовані на територіях, де ведуться чи велися бойові дії;

2) вимоги до облаштування приміщень системами технологічного відеоконтролю;

3) порядок надання інспекційній групі Національного банку відеоматеріалів із систем технологічного відеоконтролю в разі їх упровадження.

Відповідні норми містить постанова Національного банку від 30 квітня 2024 року № 50 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань готівкового обігу».

Вона набирає чинності з 3 листопада 2024 року, тож банки та юридичні особи матимуть вдосталь часу, щоб належним чином підготуватися до виконання новацій.

Як нагадали в НБУ, із серпня 2022 року діє зобов’язання для небанківських фінансових установ та операторів поштового зв’язку, які здійснюють торгівлю валютними цінностями, мати систему технологічного відеоконтролю за обслуговуванням клієнтів.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що небанківські надавачі фінансових платіжних послуг, надавачі обмежених платіжних послуг зобовʼязані протягом трьох місяців із дня набрання чинності цією постановою підключитися до системи електронної пошти НБУ. Національний банк оновив порядок авторизації надавачів фінансових платіжних послуг та їх діяльності на платіжному ринку.