Розрахунок прибутку: інвестиції в золото та криптовалюти 10 років тому

Уявіть, що десять років тому ви вирішили інвестувати в золото та криптовалюти. Які б могли бути ваші сьогоднішні заощадження? Цей вибір міг би кардинально змінити ваше фінансове становище. У цій статті ми розглянемо, як інвестиції в ці активи могли б вплинути на ваш капітал, а тут ви дізнаєтеся ще більше про інвестування в золото, яке традиційно вважається надійним захистом від інфляції та фінансових криз. Якщо цієї інформації буде недостатньо, то ми радимо звернути увагу на фінансовий портал MixFin, де представлені всі доступні українцям платіжні рішення та наявний потужний блог із відповідями на багато ваших фінансових запитів.

Крім того, не можна ігнорувати криптовалюти, які в останнє десятиліття стали однією з найбільш обговорюваних тем в інвестиційному світі. В цій статті ми опишемо на реальних кейсах скільки ви б могли заробити, якби вчасно інвестували в правильні активи. Сьогодні ви б могли продати золото по більше вигідній ціні та без проблем вивести кошти з криптобірж чи просто розраховуватись криптою, але добре бути розумних заднім числом.

Історія вартості золота та криптовалют за останні 10 років

Останнє десятиліття стало свідком значних коливань на ринках золота та криптовалют, кожен з яких реагував на глобальні економічні події по-своєму. Золото, як завжди, виступало як «безпечний притулок» під час економічних нестабільностей, тоді як криптовалюти зазнавали величезних взлетів і падінь, набуваючи популярності серед інвесторів, які шукали високоризикові та високоприбуткові активи.

Динаміка цін на золото

Протягом останнього часу, історія золота на фінансових ринках була схожа на американські гірки, з її висотами та провалами, які підштовхували інвесторів до ретельного аналізу та стратегічного планування. У 2010 році спостерігався черговий сплеск цін, коли вартість унції золота виросла до 1337 доларів. Наступного року, в 2011-му, ціна золота досягла свого рекордного максимуму в 1900 доларів за унцію. Після цього ринок золота вступив у фазу корекції, і до 2015 року ціни спадали, досягнувши мінімуму в 1080 доларів за унцію.

З 2016 року золото знову почало набирати вартість, і до кінця року вартість унції досягла 1370 доларів. Плавне зростання тривало до 2019 року, коли ціна стабілізувалася на рівні близько 1400 доларів за унцію. Проте у 2020 році світ зазнав фінансових потрясінь від пандемії COVID-19, яка спричинила швидкий ріст цін на золото, забезпечивши рекордний рівень у $1943 за унцію, оскільки інвестори масово шукали безпечні активи.

З 2020 року тенденція до зростання цін на золото продовжувалася. Починаючи з відносно стабільної ціни в першій половині 2020 року, вартість золота у гривнях почала різке зростання у другій половині року, що могло бути пов'язано з девальвацією національної валюти або з іншими глобальними економічними факторами. Протягом 2021 та 2022 років ціна на золото продовжувала плавно рости, але вже з 2023 року ми спостерігаємо ще одну хвилю зростання, яка, довела ціни до ще більших висот у 2024 році. Ціна золота 12 квітня 2024 року встановила черговий рекорд. В Bloomberg повідомляють, що вперше золото подолало позначку в $2400 доларів за унцію в п'ятницю вранці, піднявшись на 1,2%, до $2400,67. Цей стрибок видання пояснює зростанням геополітичної напруги на Близькому Сході.

Розвиток ринку криптовалют

Криптовалюти, як новий і високоризиковий клас активів, зазнали значного зростання за останнє десятиліття. Від відносної невідомості до широко обговорюваної теми, ринок криптовалют виріс до мультимільярдної індустрії з тисячами різних валют. Найбільш помітним прикладом є Bitcoin, який зріс з кількох доларів за одиницю в 2012 році до пікових цін, що сягають десятків тисяч доларів за монету. Протягом наступних років, він пройшов шлях від цін у кілька доларів до перших серйозних висот у сотні, а потім тисячі доларів за монету. У 2024 році ми бачимо абсолютно нову картину ринку: поточна ціна Bitcoin становить $65,193.40 за монету (BTC/USD) з ринковою капіталізацією, що сягає вражаючих $1.28 трильйонів доларів США. Цей швидкий ріст зумовлений як інноваціями у технології блокчейн, так і зростаючим інтересом з боку інституційних і роздрібних інвесторів, які бачать в криптовалютах потенціал для значних доходів.

Кейс-стаді: Якби ви інвестували 10 років тому

Інвестування є грою на довгу дистанцію, і історія показує, що ті, хто мав стратегічне бачення і терпіння, часто зустрічалися з винагородою за свої ризики. Розглянемо, якими могли б бути результати, якби ви вирішили вкласти свої кошти в золото або криптовалюти десять років тому.

Сценарії інвестицій в золото

Якщо ви інвестували в золото в 2014 році, ви б вступили в ринок у період після значного спаду в ціні. Початкові кілька років, можливо, не принесли б значного доходу, оскільки ціни на золото повільно відновлювались зі своїх низьких позицій. Однак, починаючи з 2016 року, ви почали б бачити зростання вартості вашого інвестиційного портфеля, і це зростання прискорилося з 2020 року, коли глобальні економічні нестабільності сприяли рекордному збільшенню вартості золота. У 2024 році ваша інвестиція, можливо, значно збільшилася в ціні, забезпечивши прибуток, який перевершив багато традиційних інвестицій.

Приклад 1:

Інвестиція: 10 000 доларів у золото
Початкова ціна за унцію: 1337 доларів (2010 рік)
Кінцева ціна за унцію: 2400.67 доларів (2024 рік)
Прибуток: (2400.67 – 1337) * (10000 / 1337) = 89734.96 доларів

Приклад 2:

Інвестиція: 20 000 доларів у золото
Початкова ціна за унцію: 1337 доларів (2010 рік)
Кінцева ціна за унцію: 2400.67 доларів (2024 рік)
Прибуток: (2400.67 – 1337) * (20000 / 1337) = 179469.91 доларів

Сценарії інвестицій в криптовалюти

Інвестування в криптовалюти 10 років тому вимагало б надзвичайної віри в новий і неперевірений актив. Однак, ті, хто зробив ставку на криптовалюти, зокрема на Bitcoin, могли б зіткнутися з астрономічним зростанням своїх інвестицій. З ціною, що в 2014 році коливалася біля кількох сотень доларів за BTC, поточна ціна у 65,193.40 доларів за Bitcoin може означати, що інвестиції в кілька тисяч доларів могли перетворитися на мільйони. Враховуючи поточну ринкову капіталізацію в 1.28 трильйонів доларів та обсяг торгів у 44.10 мільярдів доларів за останні 24 години, Bitcoin і інші криптовалюти демонструють, як інноваційні активи можуть створити значні багатства. Звісно, потрібно пам'ятати про високу волатильність і ризики, які залишаються властивими цьому класу активів.

Як бачимо, інвестувавши $1,000 у Біткоїн на початку 2014 року за ціною $800 за монету, інвестор міг би мати 1.25 Біткоїна. За поточною ціною у 2023 році ці Біткоїни вартували б $81,491.75. Це приклад значного зростання вартості інвестиції протягом майже десятиліття.

Коли краще вкладати в золото?

Існує кілька ситуацій, коли інвестування в золото може бути особливо вигідним. По-перше, в часи економічної нестабільності, політичної нестабільності або геополітичних конфліктів, золото зазвичай вважається «безпечним пристаном» для інвесторів, оскільки воно зберігає свою вартість навіть у тяжких часах. Крім того, у ситуаціях, коли існує ризик інфляції або дефляції валюти, золото може бути важливим активом для захисту від валютних коливань та збереження покупної сили. Низькі процентні ставки і реальні доходності з облігацій та депозитів також можуть спонукати інвесторів до пошуку альтернативних інвестиційних можливостей, і золото може стати одним з таких варіантів.

Як обрати криптовалюту для інвестицій?

При виборі криптовалюти для інвестицій важливо враховувати декілька ключових факторів. По-перше, дослідіть фундаментальні аспекти кожної криптовалюти, такі як технологія блокчейн, команда розробників, масштаб проекту та його прогнозований вплив на конкретну галузь. Потім вивчіть ринкові тенденції та динаміку ціни обраної криптовалюти, оцініть її стабільність і потенційний ріст. Важливо також враховувати рівень ризику, пов'язаний з кожною криптовалютою, і свій інвестиційний горизонт. Нарешті, зверніть увагу на фактори, які впливають на ціну криптовалюти, такі як новини, регулювання та інші зовнішні впливи. Вибір криптовалюти повинен бути обґрунтованим і здійснюватися на основі власних досліджень і аналізу.