АРМА та Мін'юст знатимуть банківську таємницю

Верховна Рада прийняла в першому читанні законопроєкт №9235, згідно з яким банки будуть зобов’язані розкривати банківську таємницю у разі запиту АРМА чи Мін'юсту України.

Про це повідомляє пресслужба агентства.

Як зазначається, закон «Про банки і банківську діяльність» наразі не передбачає можливості розкривати інформацію про активи підсанкційної особи, адже така інформація належить до банківської таємниці, а відповідні зміни внесені не були, що унеможливлює виявлення та розшук активів підсанкційних осіб.

Положення законопроєкту №9235 врегульовують це питання. Зокрема, у ст. 62 закону пропонується дозволити на запит АРМА розкривати таку таємницю.

«З метою вжиття заходів щодо виявлення і розшуку активів фізичних та юридичних осіб, до яких застосовано санкції, а також активів, щодо яких така особа може прямо чи опосередковано (через інших фіз- або юросіб) вчиняти дії, тотожні за змістом здійсненню права розпорядження ними», – зауважили в АРМА.

Законопроєкт, зокрема, направлений на врегулювання питання стосовно розкриття банківської таємниці для спеціально уповноважених державних органів щодо:

1) забезпечення виконання рішення суду про заборону політичної партії в частині переходу у власність держави майна, коштів та інших активів забороненої судом політичної партії, її обласних, міських, районних організацій, первинних осередків та інших структурних утворень;

2) виявлення і розшуку активів фізичних та юридичних осіб, до яких застосовано санкції, а також активів, щодо яких така особа може прямо чи опосередковано (через інших фізичних або юридичних осіб) вчиняти дії, тотожні за змістом здійсненню права розпорядження ними;

3) визначення розміру відшкодування шкоди, завданої внаслідок міжнародного збройного конфлікту на території України, необхідного для здійснення процесуальних дій, надання доказів та обґрунтувань під час розгляду в закордонних юрисдикційних органах справ за участю іноземного суб’єкта та України.

Передбачається, що запит АРМА може стосуватися банківських рахунків / електронних гаманців клієнтів, операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, зокрема:

• відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, ФОП про наявність рахунків / електронних гаманців, зокрема рахунків у цінних паперах, рахунків умовного зберігання (ескроу), рахунків, відкритих клієнтом банку на ім’я третіх осіб, рахунків, відкритих третіми особами на ім’я клієнта банку, рахунків у банківських металах,
• номери рахунків, електронних гаманців, залишок коштів, електронних грошей, банківських металів, цінних паперів на рахунках, електронних гаманцях,
• операції списання з рахунків, електронних гаманців або зарахування на рахунки, електронні гаманці, призначення платежу,
• ідентифікаційні дані контрагента, реєстраційний номер облікової картки платника податків;
• для юридичних осіб  – нерезидентів – повне найменування, країна реєстрації, номер рахунка / електронного гаманця контрагента, код банку контрагента, наявність коштів на рахунках умовного зберігання (ескроу), призначених для перерахування клієнту банку, наявність договорів про зберігання цінностей або надання клієнту в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, перелік рухомого майна, що перебуває на збереженні та/або в заставі банку як заклад, інформацію щодо осіб, які мають право розпоряджатися рахунками клієнтів (ПІБ, РНОКПП, документи, що підтверджують повноваження представника).

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що Верховна Рада прийняла в першому читанні законопроєкт №10143 щодо імплементації Директиви Європейського парламенту та Ради Європейського Союзу 2019/1023 та запровадження процедур превентивної реструктуризації. «За» проголосували 269 депутатів. Законопроєктом пропонується імплементувати в українське законодавство директиви Європейського парламенту та Ради Європейського Союзу 2019/1023, які передбачають запровадження процедури превентивної реструктуризації.