НБУ перевіряє сервіси, які надають фінансові послуги – під наглядом уже шість компаній (ОНОВЛЕНО)
Регулятор вивчає діяльність сервісів, які можуть надавати фінпослуги без ліцензій, і попереджає громадян про ризики
Національний банк України продовжує виявляти компанії та онлайн-сервіси, які надають фінансові послуги або послуги, схожі на фінансові, без належної ліцензії та регуляторного нагляду.
Про це повідомляє НБУ.
Наразі під аналізом – шість суб’єктів:
- Обмін24 та X-Change.
НБУ звернув увагу на активну рекламу та широку мережу обмінників цих компаній, які працюють без відповідних ліцензій. Після попереднього аналізу розпочато поглиблену перевірку.
- ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс».
Регулятор виявив, що компанія рекламує послуги з переказу готівки, які не входять до її ліцензії. Надання таких послуг потребує окремого дозволу.
- Tsarsky.io та FinMobile.
Ці сервіси пропонують криптозайми та кредити у гривні та криптовалюті, хоча не мають дозволу на здійснення таких операцій в Україні. НБУ почав їх глибший аналіз.
- Trustee Plus.
Регулятор завершив вивчення сервісу, що надається компанією Trustee Global UAB, зокрема щодо переказів коштів, електронних гаманців і платіжних карток. Справу передано на розгляд правління після запиту пояснень від компанії.
ОНОВЛЕНО 1 серпня о 14:28
Компаня Trustee Global, яка володіє Trustee Plus надала коментар. Вона зазначає, що отримала офіційного листа від НБУ. Також представники сервісу запевнили, що мають всі необхідні ліцензії та зазначили, що Trustee Plus має досить складну структуру, що і могло викликати занепокоєння з боку НБУ.
НБУ закликає українців перевіряти компанії, перш ніж укладати договори на фінансові послуги. Якщо компанія не внесена до офіційних реєстрів НБУ, вона не підпадає під захист регулятора.
Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ видав застереження страховій компанії «Євроінс Україна». Компанія має усунути порушення до кінця вересня.
Якщо ви дочитали цей матеріал до кінця, ми сподіваємось, що це значить, що він був корисним для вас.
Ми працюємо над тим, аби наша журналістська та аналітична робота була якісною, і прагнемо виконувати її максимально компетентно. Це вимагає і фінансової незалежності.
Станьте підписником Mind всього за 196 грн на місяць та підтримайте розвиток незалежної ділової журналістики!
Ви можете скасувати підписку у будь-який момент у власному кабінеті LIQPAY, або написавши нам на адресу: [email protected].
