У парламенті пропонують створити реєстр «дропів» – спільна ініціатива депутатів і НБУ

У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161, який передбачає створення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю – так званого реєстру дропів. Ініціаторами виступили народні депутати на чолі з членом фінансового комітету Ярославом Железняком.

Про це нардеп написав у своєму Telegram-каналі.

За словами депутата, документ є результатом більш ніж річної спільної роботи з Національним банком України, Комітетом ВР з питань фінансів, податкової та митної політики та експертами Тимчасової слідчої комісії.

«Через систему дропів зараз проходить до 200 млрд грн, а втрати для бюджету становлять десятки мільярдів. Але головне, це стало головною «фінансовою артерією», через яку оплачують нелегальний алкоголь, «ігорку», тютюн», – зазначив Железняк.

Законопроєкт визначає правові засади функціонування Реєстру, який створюватиме та адмініструватиме Національний банк України.

Основні положення документа передбачають:

• зобов’язання надавачів платіжних послуг вносити до Реєстру інформацію про користувачів і торговців, у діях яких виявлено ознаки передачі платіжних засобів чи рахунків третім особам;
• обов’язок банків і фінкомпаній перевіряти дані з Реєстру перед відкриттям рахунків, при зміні даних клієнтів або автентифікації в дистанційних сервісах;
• право Нацбанку визначати додаткові випадки обов’язкових перевірок;
• застосування лімітів на платіжні операції та кількість рахунків для осіб, які потрапили до реєстру;
• можливість відмови у відкритті нових рахунків або гаманців, якщо користувач перевищує встановлені обмеження.

Як пояснює Железняк, ініціатива має на меті зменшити обсяги тіньових платежів, припинити фінансування незаконного бізнесу та підвищити прозорість фінансової системи: «Дропи все частіше використовуються злочинцями – від кол-центрів до торгівлі наркотиками».

Реалізація законопроєкту вимагатиме внесення змін до законів «Про платіжні послуги», «Про Національний банк України» та «Про банки і банківську діяльність».

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що банківська спільнота закликала Раду відхилити законопроєкт про підвищення податку до 50%. У профільних асоціаціях попереджають: це посилить ризики для стабільності банків та обмежить кредитування бізнесу.