Чому криптотрейдери розділяють свої портфелі?

У 2025 році трейдери не лише диверсифікують, а й сегрегують свої активи.

Диверсифікація означає розподіл інвестицій між різними монетами або галузями, тоді як сегрегація – це розподіл торгових стратегій, позицій і ризиків між різними акаунтами, субакаунтами чи навіть платформами.

Те, що колись було тактикою хедж-фондів, з часом перетворилося на професійну дисципліну як для роздрібних, так і для інституційних трейдерів. Завдяки сучасним інструментам для торгівлі, високій волатильності та просунутим стратегіям навіть приватні інвестори розділяють угоди, щоб мінімізувати каскадні збитки та спростити управління портфелем.

Різкі коливання криптовалютного ринку роблять цю практику необхідною, і великі біржі на кшталт OKX, Binance, WhiteBIT та Crypto.com вже створили інфраструктуру для її підтримки.

Що передбачає розподіл портфеля в криптовалюті

Криптовалютні трейдери використовують два типи розподілу:

Вертикальний розподіл – це ізоляція акаунтів за типом стратегії: спот, маржа, ф'ючерси, боти-сітки тощо, найчастіше на одній платформі за допомогою субаканутів. Це гарантує, що позиції з високим плечем не ставлять під загрозу спотові активи або тестові угоди.

Горизонтальний розподіл розподіляє однакові або різні стратегії між платформами. Трейдер може використовувати Deribit для опціонів, WhiteBIT – для зручного інтерфейсу з ізоляцією маржі та OKX – для управління ботами. Це розподіляє ризик між платформами, одночасно використовуючи сильні сторони кожної з них.

Реальні приклади розподілу в дії

Уявіть трейдера з високим кредитним плечем, який має short-позиції по BTC на одному субакаунту і long-позиції за ETH на іншому. Якщо короткі угоди закриються в мінус, позиції по ETH залишаться недоторканими. Інший приклад – користувач, який тестує стратегію grid bot, але не хоче, щоб вона впливала на його ручний swing-трейдинг. Розміщення цих стратегій на різних субакаунтах або навіть платформах дає змогу їм працювати незалежно.

Такі приклади показують, як розподіл підвищує безпеку та відкриває простір для експериментів. Замість того щоб обмежуватися одним стилем торгівлі в межах акаунта, трейдери можуть сформувати диверсифіковану та добре керовану торгову конфігурацію.

Як біржі, орієнтовані на професіоналів, сприяють розподілу

Розгляньмо, як провідні платформи інтегрують цю практику в управління ризиками.

WhiteBIT

WhiteBIT стала популярною серед трейдерів середнього рівня та професіоналів завдяки зручним субакаунтам. Трейдери можуть легко створювати та керувати субакаунтами, кожен з яких має незалежний баланс для спотових, маржинальних та ф'ючерсних операцій.

Ключова перевага – ізольована маржа для кожного субакаунта: ліквідація на одному акаунті не впливає на інші. Це дає змогу безпечно реалізовувати різні стратегії одночасно. Простий і зрозумілий інтерфейс робить WhiteBIT чудовим вибором для тих, хто переходить від простого трейдингу до мультистратегічної торгівлі.

Основні переваги:

• Можливість розділяти спотові, маржинальні та ф’ючерсні стратегії між окремими субакаунтами.
• Індивідуальні рівні маржі для кожного субакаунта, що зменшує ризик перехресної ліквідації.
• Простий у використанні інтерфейс без потреби у спеціальних дозволах для доступу до функцій розподілу.
• VIP-програма з доступом до більшої кількості субакаунтів – до 150.

WhiteBIT також особливо дбає про безпеку коштів клієнтів. Це одна з найбезпечніших бірж за версією CER.live та єдина криптобіржа з сертифікатом CCSS Level 3, найвищим рівнем безпеки криптовалют.

WhiteBIT також пропонує VIP-програму з різними рівнями доступу до різної кількості субакаунтів – до 150 субакаунтів.

OKX

OKX підтримує численні субаканути, такі як спот, ф'ючерси та маржинальна торгівля. Її API-фреймворк дозволяє трейдерам чітко розподіляти стратегії, що робить OKX улюбленою платформою для квантових та алгоритмічних трейдерів.

Згідно з документацією, субакаунти «диверсифікують ваші торгові стратегії та зменшують ризик». Однак інтерфейс може здатися складним для початківців.

Пропонує гнучкі моделі акаунтів, такі як загальні субакаунти та об'єднані торгові акаунти.

Користувачі можуть керувати декількома стратегіями або автоматизованими системами за допомогою API та настроюваних засобів контролю доступу.

Попри свої можливості, складність платформи може вимагати певного часу для освоєння новими трейдерами.

Зазвичай використовується квантовими та мультистратегічними трейдерами.

Binance

Binance має надійну ієрархію субакаунтів, призначену для інституційних трейдерів. Кожен субакаунт має власний логін, API та баланс маржі.

Але доступ не завжди є миттєвим – у певних ситуаціях необхідне підтвердження. Складний інтерфейс користувача підходить професіоналам, а не роздрібним трейдерам, які не знайомі з цим концептом.

Субакаунти в основному призначені для інституційних трейдерів і потребують подання заявки або затвердження.

Забезпечує надійний внутрішній контроль, розподіл маржі та налаштування на рівні користувача.

Попри надійність, такі інструменти будуть менш придатними для роздрібних користувачів через адміністративні перепони.

Кращий вибір для трейдерів з великими обсягами або інституційних трейдерів.

Kraken

Kraken більше зосереджена на ізоляції на рівні кастодіального портфеля та холодним зберіганням. Замість складних субакаунтів, вона пропонує безпечну інфраструктуру та послуги на інституційному рівні, такі як позабіржова торгівля та управління акаунтами, що є вигідним для великих інвесторів.

Не робить акцент на внутрішніх системах субакаунтів.

Зосереджується на управлінні портфелем та зовнішньому розподілу: рішення для холодного зберігання та позабіржові послуги.

Краще підходить для користувачів, яким важливіша безпека зберігання, ніж підтримка складної внутрішньої стратегії.

Чому все більше трейдерів переходять на субакаунти

Головна причина використання субакаунтів – ефективний розподіл ризиків. Завдяки ізольованій маржі збиткова угода на одному субакаунті не впливає на баланси інших. Це особливо важливо для тих, хто торгує з кредитним плечем або тестує нові стратегії, наприклад, торгових ботів.

Ще одна перевага – прозорість прибутків і збитків. Коли кожна стратегія обліковується окремо, трейдери одразу бачать, що працює, а що – ні. Це полегшує як податкову звітність, так і оцінку довгострокових результатів.

Субакаунти також підсилюють безпеку: можна призначати окремі API-ключі для кожної стратегії чи члена команди, обмежуючи доступ до інших активів. Такий підхід зручний для автоматизованої торгівлі та командної роботи.

Крім того, біржі дедалі частіше пропонують керовані субакаунти, що дозволяють інвесторам розподіляти капітал між окремими трейдерами або стратегіями без передачі повного доступу. Це нагадує моделі управління активами у хедж-фондах, але реалізовано безпосередньо в інфраструктурі біржі.

Як почати розподіл портфеля

Почати простіше, ніж здається. Спершу оберіть біржу з надійною підтримкою субакаунтів. Для старту підійдуть, наприклад, WhiteBIT або OKX. Перейдіть у розділ «Субакаунти», створіть новий і дайте йому назву відповідно до стратегії чи рівня ризику, який плануєте застосувати.

Далі поповніть субакаунт капіталом, переказаним з основного акаунта. Це дозволить, наприклад, вести спотову торгівлю на одному акаунті, маржинальну – на іншому, а на третьому тестувати ботів. Для більшої ефективності варто використовувати окремі інструменти моніторингу чи журнали, щоб відстежувати результати кожної стратегії окремо.

Наостанок: розподіл портфеля – новий стандарт

Криптотрейдинг у 2025 році – це вже не хаотична спекуляція, а зважена стратегія, контроль і максимальна безпека. Розподіл портфеля між субакаунтами або різними платформами поступово перетворюється на індустріальний стандарт.

Такий підхід захищає від емоційних рішень, втрати всього капіталу та змішування стратегій. Для самостійних трейдерів і невеликих команд створення розподіленої структури вже сьогодні – це спосіб не лише зберегти позиції, але й зміцнити їх на волатильному ринку.