Нацбанк у травні оштрафував три банки майже на 55 млн грн

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) у травні 2024 року застосував до трьох банків та однієї небанківської фінансової установи заходи впливу.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Заходи впливу застосовано до:

- АТ «Ощадбанк» – штраф у розмірі 33,7 млн грн за невиконання обов’язку щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу;

- АБ «Південний» – 11 млн грн штрафу за неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Нацбанку достовірну інформацію, що стосується виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ; за порушення у частині перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим та за невиявлення усіх критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, притаманних діловим відносинам із клієнтами.

Також банк отримав від НБУ письмове застереження за неналежне виконання банком обов’язку розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.

- АТ «А-БАНК» – 10 млн грн штрафу за порушення вимог перевіряти нових та існуючих клієнтів; нездійснення банком додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами; неналежне виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, що призвело до не виявлення критеріїв ризику ВК/ФТ, встановлення неправильної оцінки/переоцінено ризики клієнта. Ще за низку порушень А-банк отримав письмове застереження, зокрема щодо обов'язку запровадження СА, та актуалізації даних.

Також на 13 млн грн було оштрафовано ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв з посиланням на дослідження штрафних санкцій НБУ, що фактичні штрафи НБУ за порушення у сфері фінмоніторингу зросли майже у 3,5 раза. Mind розбирався, що ж насправді відбувається в царині фінансового моніторингу, чому посилилися каральні заходи та чи може фінансовий ринок знайти компроміс із регулятором.