Нацбанк застосує камеральні перевірки та професійні судження для захисту прав споживачів – постанова

Нацбанк оновив порядок здійснення нагляду за дотриманням банками, фінансовими установами та надавачами платіжних послуг вимог закону про захист прав споживачів. Постанову №95 ухвалили 3 серпня.

Про це повідомляє пресслужба регулятора.

Документ набирає чинності з 7 серпня 2024 року. Із Положення про виконання НБУ нагляду за дотриманням прав споживачів було виключено філії іноземних страхових компаній, як отримали відповідні ліцензії в Україні. 

З нового – регулятор може застосовувати професійне судження, а також здійснювати камеральні перевірки – про них НБУ має право не попереджати. Також Нацбанк може залучати до таких перевірок третіх осіб, як юридичних, так і фізичних. 

За результатами здійснення безвиїзного нагляду Нацбанк може прийняти рішення про:

1. належність або неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи декількох видів фінансових послуг відповідно до Закону про фінпослуги; 
2. заборону надання певних послуг;
3. належність платіжної операції до обмежених платіжних послуг або визначення операції як обмеженої платіжної послуги, якщо операція відповідає хоча б одному з критеріїв, визначених у статті 8 Закону України «Про платіжні
   послуги» (інкасація; платіжні операції, які надаються постачальниками електронних комунікаційних послуг – оплата цифрового контенту, квитків, електронних комунікаційних послуг тощо);
4. віднесення осіб, які не здійснили авторизації діяльності з надання платіжних послуг (обмежених платіжних послуг), до таких, що здійснюють надання платіжних послуг або обмежених платіжних послуг без ліцензії та/або
   реєстрації.

Регулятор нагадав, що повідомити про безліцензійну діяльність фінустанов та банків можна на сайті НБУ, у розділі «Захист прав споживачів».

Бекграунд. Раніше Mind писав, що Нацбанк затвердив новий спосіб здійснення безвиїзного нагляду. Регулятор має право не попереджати про таку перевірку.

–

«

»