Криптовалютні злочини щороку відбирають в України мільярди втрачених доходів – звіт RUSI

Нерегульований криптовалютний ринок України є благодатним ґрунтом для злочинців, корумпованих чиновників та російських диверсантів, але належне законодавство може допомогти державі щороку повертати щонайменше $10 млрд втрачених податкових надходжень та вкрадених коштів.

Про це йдеться в новому звіті аналітичного центру Королівського об'єднаного інституту служб (RUSI), на який посилається Kyiv Independent.

Україна має один з найвищих показників володіння криптовалютою у світі: 16% населення до війни володіли криптовалютою або іншими віртуальними активами, що відповідає показникам США.

Але цей ринок працює в тіні – володіння криптою є законним, але вона не визнається законним платіжним засобом – це означає, що мільярди доларів щороку обмінюються на криптовалюту без оподаткування.

Регулювання необхідне, щоб допомогти правоохоронним органам швидше виявляти шахраїв, обмежувати відмивання грошей та використовувати понад $200 млн податкових надходжень від криптобірж – онлайн-платформ для купівлі, продажу та торгівлі криптовалютами.

Проте критики вважають, що занадто багато правил можуть знищити сектор.

Використання криптовалюти різко зросло після того, як Центробанк України закрив фінансові кордони країни після початку вторгнення росії, щоб запобігти відтоку капіталу, повідомляє RUSI.

Окрім того, що це спосіб обійти контроль за рухом капіталу, все більше громадян, які мають скрутне фінансування, позичають свої банківські рахунки злочинцям для відмивання грошей за комісію всього в $120.

За даними RUSI, ці схеми коштують бюджету України близько $24 млн на місяць. Банки намагаються з цим боротися, вони закрили 80 000 таких рахунків минулого року.

Але злочинці постійно полюють на бідних та вразливих громадян – ця категорія населення зростає в міру того, як війна затягується.

Деякі люди навіть не знають, що їх використовують, а злочинці брешуть їм про мету використання рахунків, розповіла Kyiv Independent Оксана Ігнатенко, керуючий директор Центру фінансової доброчесності в Україні та співавтор звіту RUSI.

Однією з головних перешкод для боротьби з криптозлочинами та запобігання їм є відсутність правової бази в цій галузі. Без належної підготовки, освіти та правових процедур правоохоронцям та суддям важко виявляти правопорушників.

Парламент України вперше проголосував за стримування «дикого» крипторинку в лютому 2022 року, за кілька днів до вторгнення росії. Закон залишається невиконаним, оскільки парламент спочатку повинен прийняти окремий закон про оподаткування віртуальних активів до кінця року як частину своїх зобов'язань перед ЄС та МВФ.

Через відсутність контролю російські суб'єкти також переміщують криптовалюту на ринку України, і їх неможливо відстежити. Це не тільки підриває фінансовий сектор України, але й коштує життів.

Наприклад, росіяни продають важкі наркотики українським солдатам, здійснюючи платежі через криптовалюту, щоб підірвати моральний дух та підсадити їх на небезпечні речовини, повідомляє RUSI. Російські агенти також платять українським підліткам у криптовалюті за здійснення терористичних атак по українських містах.

«Це страшно, – каже Ігнатенко. – Але якби існували належні правила, і наша влада їх виконувала, вони змогли б швидше відстежувати ці проблеми та швидше реагувати».

Одним з головних викликів є пошук балансу між регулюванням та захистом прав користувачів криптовалют, розповів Kyiv Independent Ярослав Железняк, народний депутат від партії «Голос».

Багатьом користувачам криптовалют подобається свобода необмеженого ринку, і вони побоюються, що регулювання призведе до високих податків – за прогнозами, близько 18% – та більшого контролю з боку уряду. В Україні є історія зловживання регулюванням та правоохоронними органами для рейдерських атак на бізнес, і є побоювання, що криптовалютний ринок зазнає такого ж тиску, якщо Київ не проведе антикорупційні реформи.

Уряд додатковим регулюванням може налякати стартапи та компанії, щоб вони вийшли з України, заявив Kyiv Independent Іван Павловський, генеральний директор та співзасновник українського крипто-медіа Incrypted. Київ недостатньо розуміє цю галузь і просто розглядає її як ще одне джерело податкових надходжень, вважає він.

Бекграунд. Нагадаємо, на початку серпня голова Нацбанку Андрій Пишний заявив, що віртуальні активи не стануть платіжним засобом в Україні, а гривня залишатиметься єдиною законною валютою. Використання криптовалют у розрахунках – неприйнятне для регулятора, наголосив він.