Obmin24 та X-Change: НБУ заборонив всі операції сервісів

Національний банк України ухвалив рішення заборонити діяльність з торгівлі валютними цінностями та надання фінансових платіжних послуг компаніям ТОВ «ФК «ОБМІН24» (ЄДРПОУ 45738367) та ТОВ «ФК «ІКС ЧЕНДЖ» (ЄДРПОУ 45680569), а також іншим особам, які перебувають під їхнім значним або вирішальним впливом.

Про це повідомила пресслужба НБУ.

Йдеться про роботу через інтернет-сервіси Obmin24 та X-Change і мережу брендованих відділень цих сервісів. Заборона поширюється на всі операції, які здійснювалися через ці платформи та офлайн-точки.

Як повідомляється, рішення ухвалене за рекомендацією профільних комітетів Нацбанку від 17 листопада 2025 року.

За даними регулятора, під час наглядової діяльності було встановлено, що:

• жодна із зазначених компаній не мала ліцензії НБУ на надання фінансових послуг;
• через Obmin24 та X-Change фактично здійснювалися перекази коштів без відкриття рахунку та торгівля валютними цінностями;
• послуги системно просувалися через активні рекламні кампанії, у тому числі мовою держави-агресора, з акцентом на можливість обходу регуляторних обмежень;
• виявлено юридичні та економічні ознаки пов’язаності між компаніями, сервісами та їхніми кінцевими бенефіціарами.

У Нацбанку також зазначають, що кінцевими бенефіціарними власниками, які мали вирішальний вплив на діяльність цих сервісів, є Геннадій Нєстєров та Світлана Шапаренко.

На підставі законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» та «Про платіжні послуги» Правління НБУ:

• визнало послуги Obmin24 та X-Change такими, що мають ознаки фінансових платіжних послуг і послуг з торгівлі валютними цінностями;
• віднесло обидві компанії до осіб, які надають платіжні послуги без належної авторизації;
• заборонило подальше надання таких послуг як самим компаніям, так і всім афілійованим із ними особам.

В НБУ уточнили, що заборона діє як для онлайн-операцій, так і для роботи брендованих відділень Obmin24 та X-Change.

«Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку та чинну ліцензію. Це можна перевірити на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку», – наголосив регулятор.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що Нацбанк продовжує «очищення» ринку спілок – ще дві ліцензії відкликано. Ініціатива надійшла від самих установ, що працювали з мінімальними активами.