НБУ оштрафував «Сенс Банк» і «Ощадбанк» за порушення у фінмоніторингу

У жовтні 2026 року Національний банк застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінустанов за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів, одержаних злочинним шляхом, а також валютного законодавства.

Про це повідомляє пресслужба НБУ.

«Сенс Банк» оштрафували на 25 млн грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу та недостатню перевірку клієнтів.

«Ощадбанк» має сплатити 10 млн грн штрафу. Регулятор виявив у банку неналежну перевірку клієнтів і неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу. Банк також несвоєчасно подавав НБУ на його запити інформацію та документи з питань фінмоніторингу. Крім того, в анкетах клієнтів він зазначав дані, достовірність яких не підтверджувалася наявними документами.

Ломбард «Кредит Юкрейн» оштрафували на 2,74 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Установа не провела належної оцінки ризиків, не розробляла й не оновлювала внутрішні документи з питань фінмоніторингу та допускала порушення під час перевірки клієнтів. Зокрема, вона належним чином не перевірила клієнта, який є членом сім'ї політично значущої особи. Окрім того, НБУ виявив порушення під час подання інформації та документів на його вимогу.

Також ломбард отримав письмове застереження за порушення валютного законодавства. Він проводив із фізичними особами-нерезидентами валютні операції з надання та погашення кредитів і сплати процентів у національній валюті без ліцензії НБУ. До того ж установа неналежно вела реєстр купівлі та продажу готівкової іноземної валюти.

Фінансову компанію «Артуа» оштрафували на 799 тис. грн за порушення вимог до розроблення та впровадження внутрішніх документів із фінмоніторингу й неналежне розроблення процедур для ефективного управління ризиками. Компанія також неналежним чином вела переліки клієнтів, формувала анкети, не зберігала документи та інформацію у справі клієнта впродовж визначеного строку, а ще допускала порушення під час оформлення та подання документів із фінмоніторингу до НБУ.

Фінансова компанія «Фінофіс» отримала штраф у 17 тис. грн за порушення під час подання до НБУ статистичної звітності про валютні операції.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що Нацбанк виступив проти чинної редакції законопроєкту про крипторинок: названо три ключові ризики. Регулятор попереджає про загрози фінансовій стабільності, неконтрольований допуск іноземних токенів і можливі корупційні зловживання.