«Сенс Банк не єдиний»: НБУ відповів Гетманцеву щодо еквайрингу для казино

Національний банк заявив, що державний Сенс Банк не є єдиною фінансовою установою в Україні, яка надає послуги еквайрингу для грального бізнесу. Наголошується, що на цьому ринку працюють щонайменше п’ять банків, а рішення про роботу з таким сегментом кожна установа ухвалює самостійно.

Так Нацбанк відповів на запитання голови парламентського Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данила Гетманцева щодо ролі Сенс Банку на ринку обслуговування азартних ігор.

В НБУ наголосили, що вибір бізнес-моделі банку не належить до компетенції регулятора.

«Твердження про те, що Сенс Банк є єдиним банком у банківській системі України, який надає послуги еквайрингу для суб’єктів грального бізнесу, не відповідає дійсності. Такі послуги на ринку надають п’ять банків, а їхній перелік обумовлений не позицією Національного банку, а власними рішеннями банків щодо обслуговування цього сегмента», – зазначили в НБУ.

Регулятор пояснив, що робота з гральним бізнесом потребує окремих інвестицій в ІТ-інфраструктуру, побудови систем внутрішнього контролю та відповідних домовленостей із міжнародними платіжними системами.

Водночас у Нацбанку нагадали, що напрям обслуговування легального грального бізнесу існував у Сенс Банку ще до його націоналізації, а рішення проо продовження чи припинення такої діяльності ухвалюють органи управління банку та його акціонер.

«Позиція голови Національного банку щодо участі державних банків у цьому сегменті є публічною та послідовною: на його переконання, державні банки не повинні працювати з гральним бізнесом. Проте у правовій державі позиція регулятора не підміняє корпоративне управління банком», – наголосили в НБУ.

У Нацбанку також заявили, що саме завдяки наглядовій роботі було припинено поширені до 2022 року «сірі» схеми обслуговування грального ринку через міскодинг, які, за оцінками НБУ, призводили до втрати державою мільярдних податкових надходжень.

Крім того, регулятор навів дані про застосовані заходи впливу до банків за порушення вимог фінансового моніторингу:

• два банки втратили ліцензії через систематичні порушення;
• з десяті банків стягнуто значні штрафи;
• Сенс Банк був оштрафований двічі, зокрема за недоліки в системі фінансового моніторингу;
• Укргазбанк після 2022 року припинив роботу з гральним бізнесом.

В НБУ також зазначили, що неодноразово закликали інші банки виходити на ринок обслуговування легального грального бізнесу для посилення прозорої конкуренції.

Бекграунд. Раніше Mind писав, що Національний банк України заявив про політично вмотивований тиск із боку голови парламентського Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данила Гетманцева та відкинув звинувачення щодо неналежного нагляду за Сенс Банком. У регуляторі нагадали, що ще 6 травня оприлюднили офіційну позицію щодо виконання своїх наглядових функцій стосовно банку та надали відповіді на питання, які порушувалися під час засідання тимчасової слідчої комісії Верховної Ради.