До 8 років за «дроп-рахунки» та нові штрафи: Рада підтримала законопроєкт Зеленського

Верховна Рада 15 вересня ухвалила в першому читанні законопроєкт №16013 щодо захисту громадян від незаконних дій із платіжними інструментами та банківськими рахунками. За документ проголосували 299 народних депутатів.

Про це йдеться на сайті ВР.

Законопроєкт, ініційований президентом Володимиром Зеленським, спрямований на посилення боротьби з фінансовим шахрайством, криміналізацію використання «дроп-рахунків» та імплементацію положень Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби із шахрайством із безготівковими платіжними засобами.

Документ, зокрема, передбачає:

• запровадження нової ст. 200¹ Кримінального кодексу, яка встановлює окрему кримінальну відповідальність за передачу, придбання, зберігання чи використання платіжних карток, рахунків, електронних гаманців або даних доступу до них для вчинення шахрайства чи інших злочинів;
• розширення ст. 200 КК України, яка поширюватиметься не лише на підроблення платіжних карток, а й на фальсифікацію платіжних інструкцій, електронних гаманців, засобів доступу до рахунків та іншої платіжної інформації;
• можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо такі злочини вчинені їхніми уповноваженими особами.

Яке покарання передбачене

Законопроєкт встановлює такі санкції:

• за передачу банківської картки, платіжних даних або доступу до рахунку для майбутнього злочину – штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (близько 5–17 тис. грн);
• за отримання, придбання, зберігання чи збут таких платіжних інструментів – штраф від 3000 до 10 000 НМДГ, обмеження волі на строк від 2 до 5 років або позбавлення волі на строк від 2 до 6 років;
• за повторне вчинення злочину або дії організованою групою – позбавлення волі на строк від 5 до 8 років.

Також за незаконне заволодіння платіжними інструментами чи даними доступу до рахунків пропонується встановити покарання у вигляді штрафу від 5000 до 8000 НМДГ, обмеження волі на строк від 3 до 5 років або позбавлення волі на той самий строк. За повторне вчинення таких дій або за попередньою змовою групою осіб передбачено від 4 до 6 років позбавлення волі.

Навіщо потрібні зміни

Автори законопроєкту зазначають, що мережі «дроп-рахунків» стали одним із головних інструментів діяльності шахрайських колцентрів, схем відмивання коштів, нелегального грального бізнесу та інших фінансових злочинів. Нові норми мають спростити притягнення до відповідальності осіб, які передають свої рахунки чи платіжні дані для використання у злочинних схемах, а також посилити захист коштів громадян.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що комітет ВР підтримав законопроєкти про ПДВ на міжнародні посилки. Йдеться про оподаткування дистанційного продажу товарів до 150 євро.