НБУ в жовтні оштрафував Сенс Банк, Ощадбанк і три фінкомпанії на 38,6 млн грн

Національний банк України у жовтні 2026 року застосував заходи впливу до двох банків і трьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій. Загальна сума накладених штрафів становить 38,56 млн грн. Найбільші санкції наклали на Сенс Банк – 25 млн грн та Ощадбанк – 10 млн грн.

Про це повідомляє пресслужба НБУ.

За що оштрафували банки

АТ «Сенс Банк» оштрафували на 25 млн грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу та порушення вимог щодо належної перевірки клієнтів.

АТ «Ощадбанк» – на 10 млн грн за аналогічні порушення, а також за:

• несвоєчасне та неповне надання Нацбанку достовірної інформації й документів, необхідних для здійснення нагляду;
• внесення до анкет клієнтів відомостей, достовірність яких не підтверджувалася наявними документами.

Які санкції застосували до небанківських установ

Крім банків, регулятор застосував штрафи до трьох фінансових компаній:

• ТОВ «Ломбард «Кредит Юкрейн» – 2,747 млн грн. За неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, недоліки перевірки клієнтів, управління ризиками та роботи з інформацією на запити НБУ. Зокрема, установа не здійснила додаткових заходів перевірки клієнта – члена сім'ї політично значущої особи.
• ТОВ «ФК «АРТУА» – 799 тис. грн. За порушення процедур фінансового моніторингу, неналежну перевірку клієнтів, недоліки ведення анкет і зберігання документів, а також недотримання вимог щодо роботи з політично значущими особами.
• ТОВ «ФК «ФІНОФІС» – 17 тис. грн. За неподання до Національного банку окремої статистичної звітності про валютні операції.

Крім штрафу, ломбард «Кредит Юкрейн» отримав письмове застереження за здійснення валютних операцій із фізичними особами-нерезидентами без відповідної ліцензії НБУ.

Йдеться про надання та погашення кредитів і сплату процентів у гривні. Також регулятор виявив порушення у веденні реєстрів купівлі та продажу готівкової іноземної валюти.

Загалом за підсумками жовтня Нацбанк наклав на п'ять установ штрафи на 38,563 млн грн та виніс одне письмове застереження.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ оштрафував «Контрактовий дім» на 680 тис. грн і застосував санкції ще до п'яти установ. Порушення стосувалися корпоративного управління, регуляторної звітності, структури доходів і надання інформації Нацбанку.