Заболело в мире
33,353,614
Умерло в мире
1,001,644
Вылечилось в мире
23,151,117
Заболело в Украине
204,932
Умерло в Украине
4,065
Вылечилось в Украине
90,250
Недвижимость без границ: как инвестировать в метры в других странах

Недвижимость без границ: как инвестировать в метры в других странах

Как работают биржевые инвестиционные фонды за рубежом и какой выбрать

Этот материал также доступен на украинском
Недвижимость без границ: как инвестировать в метры в других странах

Накануне стало известно, что украинский олигарх Ринат Ахметов купил историческую виллу Les Cedres на юге Франции. Это один из самых дорогих домов в мире. Особняк с 14 спальнями расположен на 35 акрах (141 640 кв. м) на Французской Ривьере.

Однако эксперты отмечают, что для инвестирования в иностранную недвижимость не обязательно иметь состояние как у олигарха: инструменты для покупки недвижимости в других странах доступны для всех желающих.

Как инвестировать через биржевые инвестиционные фонды за рубежом, рассказал Mind глава аналитического департамента HUG’S Артем Щербина.

О том, как выгодно покупать недвижимость в Украине, ранее в материале для Mind анализировал управляющий партнер инвесткомпании Capital Times Эрик Найман.

В США самый развитый рынок фондов недвижимости, которые называются REIT (Real Estate Investment Trust). Там можно найти фонды на любой вкус: от жилой недвижимости до дата-центров или хосписов. В Европе во Франции большой популярностью пользуются фонды торговых центров и офисной недвижимости. Германия предлагает хороший выбор трастов жилых апартаментов. Великобритания имеет самые доходные фонды с объектами в Лондоне и пригороде столицы, а также в студенческих кампусах всемирно известных университетов. Также развит рынок публичных фондов в Турции, Таиланде, Австралии, Бразилии и Сингапуре.

Инвестирование в такие фонды не требует экспертизы оценщиков или риелторов, нет необходимости приезжать в страну для выбора объекта недвижимости. Достаточно ознакомиться с объектами на сайте фонда, проанализировать его финансовые показатели и ключевые метрики (процент свободных помещений в динамике, ставки аренды, количество проданных объектов и т. д).

Стать акционером фонда можно, открыв торговый счет в зарубежном брокере. Для примера, все указанные выше фонды доступны в терминале Interactive Brokers – одного из крупнейших мировых брокеров, который открывает счета украинцам.

Выход из инвестиции также прост. Продажа фонда осуществляется во время торговой сессии американской или европейской биржи. Поэтому такой вид инвестирования в недвижимость обретает все большую популярность.

5 шагов для покупки недвижимости за рубежом

  1. Открыть счет в зарубежном брокере. Для этого необходимо пройти электронное анкетирование на сайте брокера, пройти тестирование и разобраться в торговой платформе. Время: 1 день.
  2. Перечислить денежные средства с банковского счета на свой личный счет в зарубежном брокере. Стоимость такой услуги в наших банках 0,5% от суммы + $25. Если банковского счета вдруг нет – необходимо подтверждение источника происхождения денежных средств. Минимальная сумма открытия счета в зарубежном брокере $1000. Время: от 1 дня до 1 недели.
  3. Отобрать интересные для себя направления (страны) покупки недвижимости (Великобритания, Германия, Испания, Франция, США, Канада, другие страны). Найти в торговой системе брокера или на аналитических сайтах публичные фонды, которые занимаются выбранной вами недвижимостью. Время: 1–2 дня.
  4. Покупка акций фонда на фондовой бирже в терминале брокера. Стоимость сделки: дополнительная тарификация может возникать при покупке фондов в валюте, отличающейся от валюты баланса вашего счета. Отслеживание динамики и получение регулярных дивидендов. Время: инвестиции в недвижимость индивидуальны, могут составлять и 10 лет.
  5. Продажа акций фонда в терминале брокера. Вывод денежных средств на банковский счет. Обналичивание. Подача ежегодной декларации. Время: 2 дня.

Мы постоянно анализируем новые и старые фонды в поисках лучшего предложения. В инвестиционных стратегиях робоэдвайзера HUG’S, которые следуют за структурой активов состоятельных американцев, мы используем траст Equity Residential, который владеет и сдает в аренду жилую недвижимость в США. Таким образом клиенты выступают владельцами американской недвижимости и получают с этого свой доход.

Если есть уверенность в национальной валюте и экономике Украины, то при хорошем выборе объекта недвижимости в Киеве, можно получить гривневую доходность на уровне депозитов. Однако инвестиции в фонды на зарубежных рынках и в валюте прекрасная возможность пассивного заработка на долгие годы вперед.

Представляем вашему вниманию краткий срез по вариантам публичных фондов. Каждый фонд имеет свой корпоративный сайт, на котором можно ознакомиться с портфелем объектов недвижимости и инвестиционной политикой (размером дивидендов, источниками доходов, другой финансовой информацией).

Таблица сравнения публичных фондов недвижимости

Название Тикер: Биржа Страна Описание Объем фонда, млрд $ Стоимость акции (в валюте торгов) Доходность за 2019 год, %
Equity Residential EQR: NYSE США Крупнейший в США фонд жилой недвижимости c апартаментами в Нью-Йорке, Сан-Франциско, Вашингтоне, Бостоне и других городах. 30 $81,26 21%
American Tower Corp.  AMT: NYSE США Международный фонд, владеющий телекоммуникационными вышками в США, Южной Америке, Африке и Европе. Один из связных каналов коммуникации в сети 3G, 4G и 5G. 102 $230,80 42%
Equinix Inc.  EQIX: NYSE  США Одна из крупнейших сетей дата-центров по всему миру. Зарабатывает на аренде, перепродаже и обслуживании сетей. 51 $594,00 60%
Host Hotels & Resorts  HST: NYSE США  Старейший в США фонд отелей, казино и других туристических мест. 13 $17,52 -1%
Boston Properties BXP: NYSE США  Крупнейший в США владелец офисных помещений класса А площадью около 50 млн кв. м.  21 $135,08 13%
Realty Income Corp.  O: NYSE США  Фонд коммерческой недвижимости для таких компаний, как Walmart, Home Depot, Coca Cola и др. 24 $73,74 15%
Derwent London  DLN: LSE Великобритания  Фонд коммерческой недвижимости премиум-класса в самом центре Лондона  4 39,00 GBP 31%
British Land Company  BLND: LSE Великобритания   Крупнейший в Великобритании фонд жилой и коммерческой недвижимости в Лондоне и пригороде 7 5,85 GBP  1%
London Metric Property  LMP: LSE Великобритания  Управляющая компания коммерческой недвижимостью на территории Англии и Шотландии. 2 2,26 GBP 26%
Unibail-Rodamco-Westfield  URW: AMS Франция  Крупнейший в Европе фонд коммерческой недвижимости (в основном ритейл)  20 131 EUR -12%
Gecina SA GFC: PA Франция  Фонд номер один по объему офисной недвижимости в Европе. Большинство объектов в Париже и других крупнейших городах Франции. 13 165,2 EUR 36%
Klepierre SA  LI: PA Франция  Управляющая компания крупнейшими торговыми центрами в Западной Европе. 37% площадей – во Франции и Бельгии, 17% – в Италии, 15% – в Скандинавии.  12 33,02 EUR 16%
Vonovia SE  VNA: XE  Германия Крупнейший в Германии фонд жилой недвижимости, владеющий около 400 000 объектов по всей территории страны. 28 49,15 EUR 17%
Aedifica SA  AED: BR Бельгия  Ведущий в Западной Европе фонд объектов здравоохранения. В активах фонда более 1 млн кв. м больниц, поликлиник, стоматологий, оздоровительных отелей и т. д. 4 112,2 EUR 51%
Mirvac Group MGR: AX Австралия  Ведущий фонд офисной и жилой недвижимости в Австралии. 9 3,27 AUD 45%
WHA Premium Growth Freehold  WHART: BK Таиланд  Один из крупнейших в Азии фондов коммерческой недвижимости (в основном логистические комплексы и выставочные центры). Все объекты базируются в Таиланде. 1,4 16,7 THB 52%
Emlak Konut Gayrimenkul Yatirim Ortakligi A.S.  EKGYO: IS Турция  Крупнейшая управляющая компания жилой недвижимости в Турции. 1 1,57 TRY 3%

Как пример практического использования: как-то один клиент просил помочь ему с покупкой недвижимости в Лондоне. Он не знал про фонды, был настроен действительно купить квартиру под сдачу за рубежом. В процессе общения мы спросили, какова цель такой инвестиции. Желание владеть недвижимостью в Лондоне, получение прибыли или возможность в будущем там жить? Клиент хотел получить инвестиционный доход с минимумом бюрократической волокиты и встреч с риелторами.

Мы предложили купить REIT-фонд. В результате клиент получил актив с реальной недвижимостью в столице Великобритании, более того – ликвидный актив (возможность продать в любой момент, без необходимости искать покупателя на квартиру). Также клиент получил доход на росте стоимости курса акций фонда и дивидендах.

Итак, теперь у вас есть два путеводителя по рынку недвижимости. 

Следите за актуальными новостями бизнеса и экономики в наших Telegram-каналах Mind.Live и Mind.UA, а также Viber-чате