Нерухомість без кордонів: як інвестувати в метри в інших країнах
Як працюють біржові інвестиційні фонди за кордоном і який обрати
Напередодні стало відомо, що український олігарх Рінат Ахметов купив історичну віллу Les Cedres на півдні Франції. Це один із найдорожчих будинків у світі. Особняк із 14 спальнями розташований на 35 акрах (141 640 кв. м) на Французькій Рив'єрі.
Однак експерти зазначають, що для інвестування в закордонну нерухомість не обов'язково мати статки, як у олігарха: інструменти для покупки нерухомості в інших країнах доступні для всіх охочих.
Як інвестувати через біржові інвестиційні фонди за кордоном, розповів Mind голова аналітичного департаменту HUG'S Артем Щербина.
Як вигідно купувати нерухомість в Україні, раніше в матеріалі для Mind аналізував керуючий партнер інвесткомпанії Capital Times Ерік Найман.
У США найбільш розвинений ринок фондів нерухомості, які називаються REIT (Real Estate Investment Trust). Там можна знайти фонди на будь-який смак: від житлової нерухомості до дата-центрів або хоспісів. У Франції великою популярністю користуються фонди торгових центрів та офісної нерухомості. Німеччина пропонує хороший вибір трастів житлових апартаментів. Великобританія має найприбутковіші фонди з об'єктами в Лондоні й передмісті столиці, а також у студентських кампусах всесвітньовідомих університетів. Також розвинений ринок публічних фондів у Туреччині, Таїланді, Австралії, Бразилії та Сінгапурі.
Інвестування в такі фонди не вимагає експертизи оцінювачів або рієлторів, немає необхідності приїжджати в країну для вибору об'єкта нерухомості. Достатньо ознайомитися з об'єктами на сайті фонду, проаналізувати його фінансові показники та ключові метрики (відсоток вільних приміщень у динаміці, ставки оренди, кількість проданих об'єктів тощо).
Стати акціонером фонду можна, відкривши торговий рахунок у зарубіжному брокері. Для прикладу, всі зазначені вище фонди доступні в терміналі Interactive Brokers – одного з найбільших світових брокерів, який відкриває рахунки українцям.
Вихід з інвестиції також простий. Продаж фонду здійснюється під час торгової сесії американської або європейської біржі. Тому такий вид інвестування в нерухомість набуває все більшої популярності.
5 кроків для покупки нерухомості за кордоном
- Відкрити рахунок у зарубіжнім брокері. Для цього необхідно пройти електронне анкетування на сайті брокера і тестування, а також розібратися в торговій платформі. Час: 1 день.
- Перерахувати кошти з банківського рахунку на свій особистий рахунок в зарубіжнім брокері. Вартість такої послуги в наших банках 0,5% від суми + $25. Якщо банківського рахунку раптом немає – необхідно підтвердження джерела походження коштів. Мінімальна сума відкриття рахунку в закордоннім брокері $1000. Час: від 1 дня до 1 тижня.
- Обрати цікаві для себе напрямки (країни) покупки нерухомості (Великобританія, Німеччина, Іспанія, Франція, США, Канада, інші країни). Знайти в торговельній системі брокера або на аналітичних сайтах публічні фонди, які займаються обраної вами нерухомістю. Час: 1–2 дні.
- Купівля акцій фонду на фондовій біржі в терміналі брокера. Вартість угоди: додаткова тарифікація може виникати при купівлі фондів у валюті, іншої, ніж валюта балансу вашого рахунку. Відстеження динаміки й отримання регулярних дивідендів. Час: інвестиції в нерухомість індивідуальні, можуть становити й 10 років.
- Продаж акцій фонду в терміналі брокера. Виведення грошових коштів на банківський рахунок. Переведення в готівку. Подача щорічної декларації. Час: 2 дні.
| Назва | Тикер: біржа | Країна | Опис | Обсяг фонду, млрд $ | Вартість акції (у валюті торгів) | Прибутковість за 2019 рік, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Equity Residential | EQR: NYSE | США | Найбільший у США фонд житлової нерухомості з апартаментами в Нью-Йорку, Сан-Франциско, Вашингтоні, Бостоні та інших містах. | 30 | $81,26 | 21% |
| American Tower Corp. | AMT: NYSE | США | Міжнародний фонд, який володіє телекомунікаційними вежами в США, Південній Америці, Африці та Європі. Один із зв'язкових каналів комунікації в мережі 3G, 4G і 5G. | 102 | $230,80 | 42% |
| Equinix Inc. | EQIX: NYSE | США | Одна з найбільших мереж дата-центрів по всьому світу. Заробляє на оренді, перепродажу та обслуговуванні мереж. | 51 | $594,00 | 60% |
| Host Hotels & Resorts | HST: NYSE | США | Найстаріший у США фонд готелів, казино та інших туристичних місць. | 13 | $17,52 | -1% |
| Boston Properties | BXP: NYSE | США | Найбільший у США власник офісних приміщень класу А площею близько 50 млн кв. м. | 21 | $135,08 | 13% |
| Realty Income Corp. | O: NYSE | США | Фонд комерційної нерухомості для таких компаній, як Walmart, Home Depot, Coca Cola тощо. | 24 | $73,74 | 15% |
| Derwent London | DLN: LSE | Великобританія | Фонд комерційної нерухомості преміум-класу в центрі Лондона | 4 | 39,00 GBP | 31% |
| British Land Company | BLND: LSE | Великобританія | Найбільший у Великій Британії фонд житлової та комерційної нерухомості в Лондоні та його передмісті | 7 | 5,85 GBP | 1% |
| London Metric Property | LMP: LSE | Великобританія | Керуюча компанія комерційною нерухомістю на території Англії і Шотландії. | 2 | 2,26 GBP | 26% |
| Unibail-Rodamco-Westfield | URW: AMS | Франція | Найбільший у Європі фонд комерційної нерухомості (здебільшого ритейл) | 20 | 131 EUR | -12% |
| Gecina SA | GFC: PA | Франція | Фонд номер один за обсягом офісної нерухомості в Європі. Більшість об'єктів у Парижі та інших найбільших містах Франції. | 13 | 165,2 EUR | 36% |
| Klepierre SA | LI: PA | Франція | Керуюча компанія найбільшими торговими центрами в Західній Європі. 37% площ – у Франції і Бельгії, 17% – в Італії, 15% – у Скандинавії. | 12 | 33,02 EUR | 16% |
| Vonovia SE | VNA: XE | Німеччина | Найбільший у Німеччині фонд житлової нерухомості, що володіє близько 400 000 об'єктів по всій території країни. | 28 | 49,15 EUR | 17% |
| Aedifica SA | AED: BR | Бельгія | Провідний у Західній Європі фонд об'єктів охорони здоров'я. В активах фонду понад 1 млн кв. м лікарень, поліклінік, стоматологій, оздоровчих готелів тощо. | 4 | 112,2 EUR | 51% |
| Mirvac Group | MGR: AX | Австралія | Провідний фонд офісної і житлової нерухомості в Австралії. | 9 | 3,27 AUD | 45% |
| WHA Premium Growth Freehold | WHART: BK | Таїланд | Один із найбільших в Азії фондів комерційної нерухомості (здебільшого логістичні комплекси та виставкові центри). Всі об'єкти базуються в Таїланді. | 1,4 | 16,7 THB | 52% |
| Emlak Konut Gayrimenkul Yatirim Ortakligi A.S. | EKGYO: IS | Туреччина | Найбільша керуюча компанія житлової нерухомості в Туреччині. | 1 | 1,57 TRY | 3% |
Автори матеріалів OpenMind, як правило, зовнішні експерти та дописувачі, що готують матеріал на замовлення редакції. Але їхня точка зору може не збігатися з точкою зору редакції Mind.
Водночас редакція несе відповідальність за достовірність та відповідність викладеної думки реальності, зокрема, здійснює факт-чекінг наведених тверджень та первинну перевірку автора.
Mind також ретельно вибирає теми та колонки, що можуть бути опубліковані в розділі OpenMind, та опрацьовує їх згідно зі стандартами редакції.
