НБУ зобов'язав фінустанови детально пояснювати PEP причини відмови в обслуговуванні
Відповідні пояснення мають надавати клієнтові з власноручним підписом або накладанням КЕП керівника установи
Національний банк оновив нормативно-правові акти з питань фінансового моніторингу щодо обслуговування клієнтів із категорії політично значущих осіб (РЕР). Це зроблено з метою імплементації вимог закону про посилення фінмоніторингу PEP.
Про це йдеться на сайті регулятора.
Як нагадав регулятор, законом статус PEP установлюється пожиттєво, але водночас розроблено механізми для унеможливлення формального підходу суб’єктів первинного фінмоніторингу до обслуговування клієнтів, які мають такий статус.
Згідно з постаново, якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло понад 12 місяців і суб’єкт первинного фінансового моніторингу переконається, що така особа більше не має ризику, притаманного РЕР, а також інших ризиків, він не вживатиме щодо цієї особи, членів її сім’ї та осіб, пов’язаних із нею, певних заходів, передбачених законом про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів.
Зазначається, що для ухвалення такого рішення фінансова установа має здійснити аналіз фінансових операцій РЕР, членів її сім’ї та осіб, пов’язаних з нею, з дня припинення виконання нею визначних публічних функцій.
«У разі відмови клієнту, який є РЕР, від встановлення або підтримання ділових відносин, або проведення фінансової операції фінансова установа зобов’язана протягом п’яти робочих днів надати клієнту пояснення з обґрунтуванням причини відмови. Таке пояснення установа має надати клієнтові з власноручним підписом / накладанням КЕП керівника установи», – повідомили в Нацбанку.
Регулятор також уточнив обов’язок банків щодо моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.
Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ проведе перевірки з питань кіберзахисту в 7 банках у 2024 році.
Якщо ви дочитали цей матеріал до кінця, ми сподіваємось, що це значить, що він був корисним для вас.
Ми працюємо над тим, аби наша журналістська та аналітична робота була якісною, і прагнемо виконувати її максимально компетентно. Це вимагає і фінансової незалежності.
Станьте підписником Mind всього за 196 грн на місяць та підтримайте розвиток незалежної ділової журналістики!
Ви можете скасувати підписку у будь-який момент у власному кабінеті LIQPAY, або написавши нам на адресу: [email protected].
