НБУ переходить до ризик-орієнтованого нагляду за банками

Національний банк оновив підходи до здійснення безвиїзного банківського нагляду, запровадивши ризик-орієнтовану модель контролю відповідно до європейських стандартів.

Про це повідомила пресслужба регулятора.

Відповідні зміни до Положення про безвиїзний банківський нагляд затверджені постановою правління НБУ від 17 березня 2026 року №27 і набудуть чинності з 1 травня 2026 року. Документ деталізує реалізацію повноважень регулятора, передбачених законом «Про банки і банківську діяльність».

НБУ визначив чіткий порядок встановлення обмежень щодо діяльності банків у разі погіршення їх фінансового стану. Підставами можуть бути:

• погіршення якості активів, капіталу, ліквідності чи прибутковості;
• зростання ключових ризиків (кредитного, ринкового, процентного, операційного);
• недоліки корпоративного управління або систем управління ризиками;
• впровадження нових продуктів, що підвищують ризиковість діяльності.

Регулятор також отримав право встановлювати обмеження негайно – без попереднього заслуховування банку – якщо ситуація становить пряму загрозу для вкладників і кредиторів.

Зокрема, запроваджено механізм висунення обов’язкових вимог до банків за результатами нагляду. Вони можуть стосуватися:

• покращення фінансового стану;
• підтримання достатнього рівня капіталу та ліквідності;
• вдосконалення корпоративного управління та систем ризик-менеджменту;
• перегляду політики винагород.

У кожному випадку банки повинні подавати план заходів для усунення виявлених недоліків у визначені строки.

НБУ також посилив контроль за впровадженням нових банківських продуктів. Банки зобов’язані повідомляти регулятора про запуск нових продуктів або суттєві зміни до них, якщо це може вплинути на їхню діяльність і ризиковість.

Водночас скорочено перелік рішень, про які банки мають інформувати НБУ, зокрема щодо вкладень у державні цінні папери.

У Нацбанку зазначають, що впровадження нових правил дозволить:

• підвищити ефективність і своєчасність реагування на ризики;
• зміцнити стійкість банківської системи;
• посилити захист вкладників і кредиторів.

Зміни є частиною гармонізації українського банківського нагляду з нормами ЄС і впровадження сучасних підходів до управління ризиками у фінансовому секторі.

Бекграунд. Раніше Mind писав, що НБУ розширює співпрацю з Mastercard у сфері кіберзахисту. Меморандум передбачає спільні ініціативи для зміцнення безпеки фінансової інфраструктури України.